3 fundusze indeksowe o najniższych wskaźnikach kosztów

Indeksowy fundusz inwestycyjny to rodzaj funduszu, który inwestuje wszystkie lub prawie wszystkie swoje aktywa ogółem w papiery wartościowe składające się na indeks bazowy. Fundusze indeksowe stosują pasywne strategie inwestycyjne, a zatem mają niski wskaźnik obrotu i niskie koszty. Fundusze wdrażające strategie indeksowania wymagają mniej zarządzania portfelem i aktywnego handlu, co minimalizuje ich opłaty operacyjne. Fundusze indeksowe o niskim wskaźniku kosztów są korzystne dla inwestorów długoterminowych, którzy chcą śledzić indeksy i zyskać ekspozycję na wybrane segmenty rynku w czasie. Wskaźniki wydatków i opłaty za zarządzanie są częścią toczącej się debaty dotyczącej stawiania funduszy pasywnych przeciwko aktywnym funduszom na rynku. Na rynku nadal rozwija się rosnąca liczba funduszy indeksowych, w tym ewolucja inteligentnych funduszy indeksowych beta, które starają się powielać dostosowane indeksy. Do tej pory trwa debata na temat wartości dodanej aktywnego zarządzania w porównaniu z zaletami funduszy zarządzanych pasywnie. Wskaźniki kosztów są często jednym z kluczowych czynników, które mogą skłonić inwestorów do wybierania inwestycji w fundusze pasywne zamiast aktywnych menedżerów podczas poszukiwania ukierunkowanych opcji inwestycyjnych.

Według stanu na październik 2018 r. Następujące trzy fundusze były jednymi z funduszy inwestycyjnych o najniższym wskaźniku kosztów, zgodnie z raportem Morningstar. Fundusze te wybrano na podstawie wskaźnika kosztów, dostępności inwestycji detalicznych i szerokiej ekspozycji rynkowej.

Fundusz indeksowy Fidelity Spartan 500 - klasa inwestora (FUSEX)

Jest to fundusz klasy inwestorskiej sprzedawany przez Fidelity ze wskaźnikiem kosztów netto 0, 015%. Fundusz śledzi stan posiadania i zwrot indeksu S&P 500. Fundusz inwestuje co najmniej 80% łącznych aktywów w indeks S&P 500. Fundusz nie wymaga żadnych minimalnych inwestycji. Według stanu na 30 września 2018 r. Roczny zwrot z inwestycji wyniósł 17, 81% w porównaniu z 17, 91% w przypadku indeksu S&P 500.

Akcje inwestorskie funduszu Vanguard Value Index Fund (VIVAX)

Fundusz ten jest sprzedawany przez Vanguard. Śledzi zasoby i wyniki indeksu CRSP US Large Cap Value. Fundusz ma wskaźnik kosztów netto 0, 17%. To wymaga minimalnej inwestycji 3000 USD. Na dzień 30 września 2018 r. Fundusz ma roczny zwrot w wysokości 13, 43% w porównaniu do 13, 59% dla Indeksu.

Fidelity US Bond Index Fund - klasa inwestora (FBIDX)

FBIDX należy do kategorii obligacji pośrednich Morningstar. Fundusz koncentruje się na inwestycjach w obligacje amerykańskie. Ma wskaźnik kosztów 0, 025%. Nie wymaga minimalnej inwestycji. Fundusz inwestuje co najmniej 80% swoich aktywów w obligacje w indeksie Bloomberg Barclays US Aggregate Bond. Według stanu na 30 września 2018 r. Roczny zwrot wynosi -1, 40% w porównaniu z -1, 22% dla wskaźnika. Trzyletni zwrot z inwestycji wynosi 1, 11% w porównaniu z 1, 31% dla testu porównawczego.

Fundusze indeksowe

Fundusze te należy handlować z ich platformą stowarzyszoną, co jest czynnikiem, który pomaga utrzymać wskaźniki kosztów na niskim poziomie. Ograniczony, ale łatwy dostęp za pośrednictwem platform handlowych Fidelity i Vanguard pomaga ograniczyć wiele opłat za dystrybucję i opłaty 12b-1, utrzymując niższe koszty dla inwestorów.