5 ulg podatkowych przeoczonych przez właścicieli małych firm

Dla właściciela małego biznesu sezon podatkowy może być stresujący, a perspektywa przekazania rządowi pieniędzy nie jest ekscytująca. Właśnie dlatego właściciele małych firm uwielbiają ulgi podatkowe. Oto 5 ulg podatkowych, często pomijanych przez właścicieli małych firm, które mogą zaoszczędzić pieniądze.

Przed zastosowaniem którejkolwiek z poniższych sugestii skonsultuj się z podatkiem. Jeśli sam rozliczasz podatki, istnieje zasób, który porównuje oferty online TurboTax, TaxAct i HR Block.

Kluczowe dania na wynos

• Jako właściciel małej firmy masz dużą kontrolę nad ulgami podatkowymi, które możesz odliczyć od dochodu firmy.
• Wiele z tych dedukcji można przeoczyć, ponieważ wydają się one dość nieszkodliwe.
• Spotkania obiadowe, obsługa telefoniczna i składki na ubezpieczenie zdrowotne zwykle kwalifikują się między innymi do odliczeń od podatku biznesowego.

1. Zjedz lunch

Jeśli podczas pracy często kupujesz obiad (na wynos lub na wynos), możesz odliczyć 50% kosztów posiłków. Jeśli ty i twoi partnerzy biznesowi lub pracownicy macie spotkania, rozważ spotkanie w porze lunchu. Dopóki wydatki na posiłki są rozsądne, możesz odliczyć 50% kosztów posiłków podczas jedzenia z partnerami biznesowymi i pracownikami podczas prowadzenia działalności gospodarczej.

Jeśli więc kupujesz lunch każdego dnia i wydajesz około 8 USD, możesz odliczyć 4 USD. Jeśli zrobisz matematykę, to będzie to ponad 1000 USD rocznie w odliczalnych roszczeniach (4 USD / dzień x 5 dni x 52 tygodnie).

2. Używaj osobistego telefonu komórkowego do połączeń biznesowych

Załóżmy, że używasz około 30 000 minut rocznie na telefon, zarówno z powodów osobistych, jak i biznesowych. Średni tydzień pracy spędzasz około 60 minut dziennie na rozmowach biznesowych. To około 15 600 minut rocznie, które będziesz spędzać na rozmowach biznesowych (60 minut dziennie x 5 dni x 52 tygodnie) - ponad 50% wszystkich rocznych minut telefonicznych. Na podstawie danych liczbowych z tego scenariusza można odliczyć ponad 50% całkowitych rocznych kosztów osobistego telefonu komórkowego jako wydatek biznesowy.

Kluczem jest upewnienie się, że otrzymujesz szczegółową listę swojego miesięcznego rachunku telefonicznego, abyś miał dowody na wypadek, gdyby IRS kiedykolwiek zdecydowałby się na audyt twojego biznesu. Rozsądnie byłoby uzyskać osobny numer firmowy, który przekierowuje do twojego telefonu, co znacznie ułatwia oddzielenie połączeń przychodzących. Zakładając rachunek telefoniczny w wysokości 100 USD miesięcznie (średni rachunek powyżej 100 USD / miesiąc) i 50% odliczenia, można zaoszczędzić dodatkowe 500 USD na odliczeniach (100 USD / miesiąc x 12 miesięcy x. 50 odliczeń)

3. Odlicz swoje składki na opiekę zdrowotną

Jeśli masz indywidualny plan opieki zdrowotnej (nie może to być plan grupowy) i płacisz składki na opiekę zdrowotną z własnej kieszeni (nie może być przed opodatkowaniem) bez ulg podatkowych lub subwencji, prawdopodobnie możesz ubiegać się o te składki jako odliczenie podatku dochodowego. Aby ubiegać się o takie odliczenie, musisz być jedynym właścicielem, partnerami lub wspólnikiem LLC lub akcjonariuszem korporacji S, który jest właścicielem ponad 2% akcji spółki. Załóżmy, że jesteś wyłącznym właścicielem, a Twój dochód z działalności gospodarczej / osobistej wynosił 60 000 USD, a zobowiązania z tytułu podatku dochodowego od stanu i federalnego wynoszą około 30%. Jeśli wydałeś 10 000 USD na składki na ubezpieczenie zdrowotne dla Ciebie, Twojego małżonka i osób na utrzymaniu, możesz odliczyć to, aby uzyskać całkowity dochód 50 000 USD zamiast 60 000 USD, co pozwala zaoszczędzić około 3000 USD na całkowitych płatnościach podatku dochodowego.

Jako właściciel firmy spełniający powyższe kryteria możesz ubiegać się o ulgę w podatku dochodowym w wysokości 10 000 USD, ale nie o ulgę w podatku od samozatrudnienia, która pozostanie na poziomie dochodu podlegającego opodatkowaniu w wysokości 60 000 USD (małe firmy płacą oba.). Jeśli jednak twój małżonek jest pracownikiem Twojej firmy, możesz uzyskać jedno i drugie. Możesz kupić plan na jego / jej nazwisko (nie na nazwę firmy), który obejmuje dwoje i twoją rodzinę. Ponieważ jest ona zarówno pracownikiem, jak i małżonkiem, możesz odliczyć pełne 10 000 USD płatności zarówno od podatku dochodowego od działalności gospodarczej, jak i od podatku na własny rachunek, zakładając, że złożysz wspólnie wniosek. W tym scenariuszu można zaoszczędzić 3000 USD na podatku dochodowym i dodatkowe 1530 USD na podatek od samozatrudnienia, co daje łączne oszczędności w wysokości 4530 USD. (Aby przeczytać o innych ulgach podatkowych, z których osoby samozatrudnione mogą skorzystać, zobacz artykuł: 10 ulg podatkowych dla osób prowadzących działalność na własny rachunek ).

4. Zarządzaj swoim dochodem podlegającym opodatkowaniu

W zależności od dochodu podlegającego opodatkowaniu stawki podatkowe mogą się znacznie różnić - nawet o 10% zarówno dla osób fizycznych, jak i korporacji, w różnych przedziałach podatkowych.

Załóżmy, że Twoja firma jest spółką z ograniczoną odpowiedzialnością i dzieli Cię kilka tygodni od końca roku obrotowego. Sprawdzasz dochód podlegający opodatkowaniu i okazuje się, że do tej pory wynosi on 80 000 USD. Musisz kupić nowy sprzęt, który będzie kosztował łącznie 15 000 USD. Jeśli dokonasz tych zakupów teraz, zwiększą one twój dochód podlegający opodatkowaniu z powrotem do około 65 000 USD, co daje ci przedział podatku dochodowego od 50 000 do 75 000 USD (25%). Jeśli zaczekasz, Twoja firma znajdzie się w przedziale 75 000 - 100 000 USD (34%).

Jeśli dokonasz zakupów, aby postawić Cię w niższym przedziale podatkowym, możesz zaoszczędzić do 11 600 USD podatku dochodowego. Oczywiście może to być trudne, ponieważ wtedy nie będziesz mieć tych oszczędności w następnym okresie podatkowym. Ale jeśli konsekwentnie kupujesz nowy sprzęt dla swojej firmy i prawidłowo zarządzasz rzeczami, możesz co roku oszczędzać pieniądze, obserwując swoje ulgi podatkowe i odpowiednio dostosowując zakupy biznesowe.

Jeśli chcesz zobaczyć aktualne przedziały podatkowe i uzyskać więcej porad dotyczących ulg podatkowych, sprawdź 25 sposobów, w jakie właściciele małych firm mogą zaoszczędzić na podatkach w Fitsmallbusiness.com.

5. Odlicz koszty podróży

Właściciele firm często gromadzą punkty na karcie mil i uważają, że mogą zmniejszyć koszty podróży służbowych, wykorzystując swoje mile na loty służbowe. Jeśli jednak latają dość często w ramach osobistych podróży, jest to błąd. Koszty podróży służbowych można w całości odliczyć jako koszt biznesowy; osobiste koszty podróży oczywiście nie są.

Załóżmy, że wydajesz 5000 USD rocznie na loty służbowe i 2000 USD rocznie na loty prywatne, osiągasz dochód biznesowy w wysokości 60 000 USD rocznie, płacisz około 30% podatków stanowych i federalnych oraz gromadzisz 2000 USD rocznie na kilometrach linii lotniczych. Zamiast płacić 18 000 USD podatków (60 000 USD x 0, 30), płacisz 16 500 USD podatków (60 000 USD - 5000 kosztów podróży x 0, 30). W rezultacie oszczędzasz 1500 USD na podatkach dochodowych i kolejne 2000 USD na osobistych kosztach podróży (które pokrywasz milami lotniczymi), oszczędzając w ten sposób łącznie 3500 USD rocznie.

Dolna linia

Korzystając z tych 5 wskazówek, powinieneś być w stanie zaoszczędzić trochę pieniędzy na swoich podatkach w tym roku. Oczywiście ulgi podatkowe mogą się komplikować, dlatego należy skonsultować się z doradcą podatkowym w sprawie tych ulg. (Więcej informacji znajduje się w pokazie slajdów: Najbardziej kontrowersyjne odliczenia podatkowe .)

5 największych wyzwań, przed którymi stoi Twoja mała firma

Uwaga: Wyrażane opinie są opiniami Fit Small Business i mogą ulec zmianie w dowolnym momencie ze względu na zmiany warunków rynkowych lub ekonomicznych. Komentarze nie powinny być interpretowane jako zalecenie poszczególnych gospodarstw lub sektorów rynku. Niniejszy materiał nie stanowi żadnej konkretnej porady prawnej, podatkowej ani rachunkowej. Aby uzyskać tego typu porady, skonsultuj się z wykwalifikowanymi specjalistami.

Investopedia i Fit Small Business mają lub mogą mieć związek reklamowy, bezpośrednio lub pośrednio. Ten post nie jest opłacany ani sponsorowany przez Fit Small Business i jest niezależny od jakichkolwiek partnerstw reklamowych między firmami. Widoki odzwierciedlone w nich są wyłącznie opiniami Fit Small Business i ich autorów.