Główny » brokerzy » Klasa aktywów

Klasa aktywów

brokerzy : Klasa aktywów
Co to jest klasa aktywów?

Klasa aktywów to grupa inwestycji, które wykazują podobne cechy i podlegają tym samym przepisom ustawowym i wykonawczym. Klasy aktywów składają się z instrumentów, które często zachowują się podobnie na rynku. Historycznie trzy główne klasy aktywów to akcje (akcje), stały dochód (obligacje) oraz ekwiwalent środków pieniężnych lub instrumenty rynku pieniężnego. Obecnie większość profesjonalistów inwestycyjnych obejmuje nieruchomości, towary, kontrakty futures, inne finansowe instrumenty pochodne, a nawet kryptowaluty, które należą do różnych klas aktywów. Aktywa inwestycyjne obejmują zarówno materialne, jak i niematerialne instrumenty, które inwestorzy kupują i sprzedają w celu generowania dodatkowego dochodu w perspektywie krótko- lub długoterminowej.

1:48

Klasa aktywów

Zrozumienie klasy aktywów

Mówiąc najprościej, klasa aktywów to grupa porównywalnych finansowych papierów wartościowych. Na przykład IBM, MSFT, AAPL to grupa zapasów. Klasy aktywów i kategorie klas aktywów są często mieszane razem. Zwykle istnieje bardzo mała korelacja, aw niektórych przypadkach ujemna korelacja między różnymi klasami aktywów. Ta cecha jest integralna z dziedziną inwestowania.

Doradcy finansowi postrzegają instrumenty inwestycyjne jako kategorie klas aktywów wykorzystywane do celów dywersyfikacji. Oczekuje się, że każda klasa aktywów będzie odzwierciedlać różne cechy ryzyka i zwrotu z inwestycji oraz będzie działać inaczej w każdym otoczeniu rynkowym. Inwestorzy zainteresowani maksymalizacją zwrotu często to robią, zmniejszając ryzyko portfela poprzez dywersyfikację klas aktywów.

Doradcy finansowi koncentrują się na klasie aktywów, aby pomóc inwestorom w dywersyfikacji portfela. Różne klasy aktywów mają różne strumienie przepływów pieniężnych i różne poziomy ryzyka. Inwestowanie w kilka różnych klas aktywów zapewnia pewną różnorodność w wyborze inwestycji. Zróżnicowanie zmniejsza ryzyko i zwiększa prawdopodobieństwo zwrotu.

Kluczowe dania na wynos

  • Klasa aktywów to grupa inwestycji, które wykazują podobne cechy i podlegają tym samym przepisom ustawowym i wykonawczym.
  • Udziały (akcje), stały dochód (obligacje), środki pieniężne i ich ekwiwalenty, nieruchomości, towary, kontrakty futures i inne finansowe instrumenty pochodne są przykładami klas aktywów.
  • Zwykle istnieje bardzo mała korelacja, aw niektórych przypadkach ujemna korelacja między różnymi klasami aktywów.
  • Doradcy finansowi koncentrują się na klasie aktywów, aby pomóc inwestorom w dywersyfikacji portfela.

Klasa aktywów i strategia inwestowania

Inwestorzy poszukujący alpha stosują strategie inwestycyjne skoncentrowane na osiąganiu zwrotów alfa. Strategie inwestycyjne mogą być powiązane ze wzrostem, wartością, przychodem lub szeregiem innych czynników, które pomagają w identyfikacji i kategoryzacji opcji inwestycyjnych zgodnie z określonym zestawem kryteriów. Niektórzy analitycy łączą kryteria z wynikami i / lub miernikami wyceny, takimi jak wzrost zysku na akcję (EPS) lub stosunek ceny do zysku (P / E). Inni analitycy są mniej zainteresowani wydajnością, a bardziej typem lub klasą aktywów. Inwestycja w określoną klasę aktywów to inwestycja w składnik aktywów, który wykazuje określony zestaw cech. W rezultacie inwestycje w tę samą klasę aktywów zwykle mają podobne przepływy pieniężne.

Typy klas zasobów

Akcje lub akcje; obligacje lub papiery wartościowe o stałym dochodzie; gotówka lub zbywalne papiery wartościowe; a towary to najbardziej płynne klasy aktywów, a zatem najczęściej notowane klasy aktywów. Istnieją również alternatywne klasy aktywów, takie jak nieruchomości oraz cenne zapasy, takie jak dzieła sztuki, znaczki i inne przedmioty kolekcjonerskie. Niektórzy analitycy odnoszą się również do inwestycji w fundusze hedgingowe, venture capital, crowdsourcing lub kryptowaluty jako przykłady alternatywnych inwestycji. To powiedziawszy, brak płynności aktywów nie mówi o jego potencjale zwrotu; Oznacza to tylko, że znalezienie nabywcy może zająć więcej czasu na zamianę aktywów na gotówkę.

Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.

Terminy pokrewne

Definicja klasy podrzędnej i przykłady Podklasa aktywów jest podsegmentem szerokiej klasy aktywów, która jest podzielona w celu zapewnienia lepszej identyfikacji lub bardziej szczegółowych informacji o zawartych w niej aktywach. więcej Definicja funduszu wspólnego inwestowania Fundusz inwestycyjny jest rodzajem instrumentu inwestycyjnego składającego się z portfela akcji, obligacji lub innych papierów wartościowych nadzorowanych przez profesjonalnego zarządzającego pieniędzmi. więcej Fundusz alokacji aktywów Fundusz alokacji aktywów to fundusz, który zapewnia inwestorom zdywersyfikowany portfel inwestycji w różnych klasach aktywów. więcej Definicja inwestycji alternatywnej Inwestycja alternatywna to składnik aktywów finansowych, który nie należy do jednej z tradycyjnych kategorii inwestycji. Przykłady obejmują private equity / venture capital, fundusze hedgingowe, nieruchomości, towary i rzeczowe aktywa trwałe. więcej Wady i zalety dywersyfikacji Dywersyfikacja to podejście inwestycyjne, w szczególności strategia zarządzania ryzykiem. Zgodnie z tą teorią portfel zawierający różnorodne aktywa wiąże się z mniejszym ryzykiem i ostatecznie przynosi wyższe zwroty niż portfel posiadający tylko kilka. więcej Co to jest podział klasy aktywów? Podział według klas aktywów przedstawia wartości procentowe podstawowych klas aktywów znalezionych w ramach funduszu wspólnego inwestowania, funduszu giełdowego lub innego portfela. więcej linków partnerskich
Zalecane
Zostaw Swój Komentarz