Co to jest ulga podatkowa? Termin „uprzywilejowany podatkowo” odnosi się do każdego rodzaju inwestycji, rachunku finansowego lub planu oszczędnościowego, który jest albo zwolniony z podatku, odroczony, albo oferuje inne rodzaje korzyści podatkowych. Przykładami inwestycji uprzywilejowanych podatkowo są obligacje komunalne, spółki osobowe, UIT i renty. Plany podatk
Od marca 2019 r. W USA działa ponad 5000 produktów będących przedmiotem obrotu giełdowego (ETP), a inwestorzy stoją przed oszałamiającym wyborem, jeśli chodzi o wybór najlepszych funduszy w obrocie giełdowym (ETF) dla ich portfela. Oczywiście to, co definiuje „najlepszą ETF”, nie jest statyczne. Niektóre pomysł
Niedawna niestabilność rynku akcji ponownie wskazała na potrzebę, by inwestorzy nie reagowali i podejmowali decyzje inwestycyjne z powodu paniki, ale raczej mieli plan i strategię inwestycyjną uwzględniającą korekty rynkowe. Korzyści z tego rodzaju podejścia zostały potwierdzone podczas kryzysu finansowego w latach 2008–2009. Niestety wie
Co to jest zgoda pożyczki klienta? Zgoda na kredyt klienta jest umową podpisaną przez klienta maklerskiego, która pozwala maklerowi-dealerowi pożyczyć papiery wartościowe na rachunku depozytowym tego klienta. Jak działa zgoda na pożyczkę klienta Jeżeli klient maklerski wyraził zgodę na zawarcie umowy, pośrednik maklerski może na przykład pożyczyć papiery wartościowe na rachunku tej osoby innemu klientowi, który chce je pożyczyć na pewien okres w ramach transakcji krótkiej sprzedaży. Formularz zgody kredyt
Deklaracja polityki inwestycyjnej (IPS) to dokument sporządzony między zarządzającym portfelem a klientem, który określa ogólne zasady dla zarządzającego. To oświadczenie przedstawia ogólne cele inwestycyjne i zadania klienta i opisuje strategie, które menedżer powinien zastosować, aby zrealizować te cele. Szczegółowe i
Co to jest SEC Form ADV? Formularz ADV jest wymaganym przedłożeniem do Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) przez profesjonalnego doradcę inwestycyjnego, który określa styl inwestycyjny, zarządzane aktywa (AUM) oraz kluczowych urzędników firmy doradczej. Formularz ADV musi być corocznie aktualizowany i udostępniany jako rejestr publiczny dla firm zarządzających ponad 25 milionami dolarów. Jeśli w przesz
Co to jest dziennik analityków finansowych? Financial Analysts Journal to publikacja rozpowszechniana przez CFA Institute. Jest to sztandarowa publikacja instytutu i zawiera różnorodne raporty z badań finansowych od ekspertów finansowych i posiadaczy kart CFA. Financial Analysts Journal jest w dużej mierze zorientowany na dziedzinę zarządzania inwestycjami. Zrozum
Podczas wizyty w nowym miejscu docelowym pomaga wytyczyć kierunki. Po przyjeździe nadszedł czas na sporządzenie planu aktywności. Jeśli wybierasz się na wycieczkę do parku stanowego, musisz ustalić, jak się tam dostać i jaką ścieżkę wybrać w parku. Podobnie jak w przypadku wyprawy, Oświadczenie o polityce inwestycyjnej (IPS) stanowi przewodnik po Twojej finansowej przyszłości. Co to jest oświad
Co to jest Maximizer Maximizer to marka oprogramowania do zarządzania relacjami z klientami (CRM), popularnie wykorzystywanego przez brokerów i doradców inwestycyjnych do śledzenia klientów i potencjalnych klientów. Oprogramowanie zapewnia rozwiązania do zarządzania kontaktami dla przedsiębiorców, małych i średnich firm oraz dużych korporacji. Kanadyjska
Ponieważ sponsorzy planów emerytalnych podlegają coraz większej kontroli regulacyjnej w zakresie ich obowiązków powierniczych w zarządzaniu aktywami planu, komitety inwestycyjne odgrywają bardziej znaczącą rolę w procesie podejmowania decyzji inwestycyjnych. Chociaż Ustawa o zabezpieczeniu dochodów pracowniczych z 1974 r. (ERISA) teg
Co to jest Chartered Advisor for Senior Living (CASL) Chartered Advisor for Senior Living (CASL) to profesjonalne oznaczenie dla osób, których porady pomagają starszym klientom osiągnąć bezpieczeństwo finansowe. Doradcy finansowi często posiadają certyfikat CASL, który wykazał się zaangażowaniem w pomoc klientom w średnim wieku i starszym w osiągnięciu i zachowaniu bezpieczeństwa finansowego poprzez zarządzanie majątkiem, zachowanie majątku i planowanie transferu majątku. Oznaczenie CASL, ch
Seria 65 to egzamin i licencja papierów wartościowych wymagana przez większość stanów USA dla osób, które działają jako doradcy inwestycyjni. Egzamin z serii 65 - zwany formalnie Uniform Investment Adviser Law Examination - obejmuje prawa, regulacje, etykę i tematy takie jak planowanie emerytalne, zarządzanie portfelem i obowiązki powiernicze. Egzamin zos
Programy bezpośredniego uczestnictwa (DPP) to niehandlowe, połączone inwestycje, które inwestują w nieruchomości lub przedsięwzięcia związane z energią, które szukają funduszy przez dłuższy czas. DPP mają ograniczony czas życia, zwykle od 5 do 10 lat i zwykle są inwestycjami pasywnymi. Według ostatnie
Dla wielu doradców finansowych coraz ważniejsze stają się profesjonalne oznaczenia. Te oceny osiągnięć akademickich i zawodowych, oznaczone literami takimi jak CFA lub CFP, które pojawiają się po nazwisku doradcy, odróżniają je od konkurencji i sugerują wyższy poziom kompetencji, specjalistycznej wiedzy i standardu profesjonalizmu. Jednak w osta
W Stanach Zjednoczonych podatek od nieruchomości, zwany także powszechnie podatkiem od spadków lub pejoratywnie „podatkiem od śmierci”, stanowi podatek finansowy od części majątku beneficjenta, zwykle od aktywów i innych spadków finansowych otrzymywanych przez majątek spadkowy spadkobiercy. Podatek ten
Zdanie egzaminów z programu CFA wymaga silnej dyscypliny i intensywnej nauki. Trzy egzaminy można zdawać w czerwcu, z wyjątkiem poziomu I, który można zdawać również w grudniu. W 2019 r. Egzaminy poziomu I, II i III zostaną przyznane 15 lub 16 czerwca. Poziom I jest również oferowany 7 grudnia. Chociaż eg
Jedną z najbardziej pożądanych karier w branży finansowej jest menedżer portfela. Zarządzający portfelami współpracują z zespołem analityków i badaczy i są ostatecznie odpowiedzialni za podejmowanie ostatecznych decyzji inwestycyjnych dotyczących funduszu lub instrumentu zarządzania aktywami. Podczas gdy m
Ocena zwrotu z inwestycji bez względu na podejmowane ryzyko daje bardzo niewielki wgląd w to, jak naprawdę poradził sobie papier wartościowy lub portfel. Każde zabezpieczenie ma wymaganą stopę zwrotu określoną w modelu wyceny aktywów kapitałowych (CAPM). Indeks Jensen lub alfa pomaga inwestorom określić, w jakim stopniu zrealizowany zwrot z portfela różni się od zwrotu, który powinien był osiągnąć. Ten artykuł zapewni
Chcesz zostać ekspertem finansowym, ale nie wiesz od czego zacząć? Nie obawiaj się, bogactwo informacji jest na wyciągnięcie ręki, a rozpoczęcie pracy jest łatwe. Od podstaw do finansów osobistych po zaawansowaną analizę papierów wartościowych - każdy zainteresowany nauką może uzyskać dostęp do niezbędnych zasobów. Zacznij od czytania
Co to jest seria 24? Seria 24 jest egzaminem i licencją uprawniającą posiadacza do nadzorowania i prowadzenia działalności oddziału u pośrednika-pośrednika. Jest również znany jako główny egzamin kwalifikacyjny pod kątem papierów wartościowych i został zaprojektowany w celu przetestowania wiedzy i kompetencji kandydatów, którzy chcą zostać podstawowymi papierami wartościowymi. Działania nadzorcze