Bardzo łatwo wpaść na kogoś z branży finansowej, który jest naprawdę podekscytowany przystąpieniem do programu dyplomowanego analityka finansowego (CFA). Czasami wiedzą, w co się pakują, a czasem nie. Mogą nie mieć pojęcia, ile czasu to zajmuje lub jak dokładnie karta może im pomóc lub zranić. Nie popełnij błę
Kariera doradcy finansowego może być satysfakcjonująca, ale jak każda praca ma również wady. Doradca finansowy: przegląd Wcielenie się w rolę doradcy finansowego zapewnia szereg możliwości, które nie są powszechnie dostępne w wielu dziedzinach kariery. Oprócz oferowania cennych porad klientom, odnoszący sukcesy doradcy finansowi mają praktycznie nieograniczony potencjał zarobkowy, elastyczność w harmonogramie pracy i kontrolę nad swoją praktyką. 271, 900 Liczba dorad
Reguła powiernicza Departamentu Pracy (DOL) w końcu tchnęła ostatnią. Postanowieniem z 21 czerwca Piąty Okręgowy Sąd Apelacyjny wydał postanowienie o odstąpieniu od reguły. Zasada, mająca na celu nałożenie standardu powierniczego na doradców finansowych i firmy ubezpieczeniowe w zakresie obsługi Ustawy o zabezpieczeniu dochodów pracowniczych (ERISA) i indywidualnych kont emerytalnych, stała się przedmiotem surowej kontroli w ciągu ostatnich dwóch lat. Na czele opozycji s
Więc zdecydowałeś się sprzedać inwestycje. Niezależnie od tego, czy chcesz być zarejestrowanym przedstawicielem (RR), czy doradcą inwestycyjnym, pierwszym krokiem w obu procesach jest uzyskanie odpowiedniej licencji na papiery wartościowe. Potrzebna licencja zależy od kilku czynników, takich jak rodzaj sprzedawanych inwestycji, metoda rekompensaty i zakres świadczonych usług. W tym artyk
Ludzie często mylą rolę planisty finansowego z innymi, podobnymi zawodami, takimi jak doradca finansowy. Chociaż mogą występować podobieństwa między tymi miejscami pracy, istnieją pewne kluczowe różnice. Doradca finansowy to na ogół ktoś, kto pomaga ludziom zarządzać swoimi pieniędzmi, podczas gdy planista finansowy opracowuje spersonalizowane plany finansowe dla swoich klientów. Obaj specjaliści
Zdobycie tytułu magistra administracji biznesowej (MBA) może pomóc profesjonalistom zwiększyć ich szanse zawodowe, otrzymać większe wynagrodzenie i awanse zawodowe. MBA może zapewnić umiejętności i wiedzę niezbędne do założenia nowej firmy, a wielu pracodawców wymaga MBA na niektóre stanowiska kierownicze lub kierownicze. Z drugiej stron
Niezależnie od tego, czy dopiero zaczynasz pracę w branży usług finansowych, czy jesteś doświadczonym weteranem, zdobycie jednego z wielu dostępnych obecnie profesjonalnych tytułów zapewni Ci wiele korzyści. Zwiększona ekspozycja marketingowa, wiarygodność i rekompensata to tylko niektóre zalety oferowane osobom, które chcą spełnić rygorystyczne wymagania dotyczące certyfikacji. Jednak rozprzestr
Ci, którzy chcą pracować jako niezależni doradcy finansowi dla inwestorów indywidualnych, zarządzać aktywami i / lub zapewniać doradztwo finansowe, zazwyczaj muszą zostać zarejestrowanymi doradcami inwestycyjnymi (RIA). W przeciwieństwie do planisty finansowego - szerszego zawodu, bez prawnych upoważnień do szkolenia lub licencjonowania - droga do zostania OSR ma szczególne wymagania. kluczowe dan
Wysokie wynagrodzenia zarządzających funduszami wspólnego inwestowania częściej spekulują niż zgłaszają. Brak przejrzystości w tych kwestiach był częścią motywacji protestów przeciwko sektorowi finansowemu i Wall Street w Stanach Zjednoczonych w 2011 r. „Rzeczy wymknęły się spod kontroli w górnej części skali płac”, założyciel i dyrektor ds. Inwestycji od Bridgeway Ca
W pewnym momencie swojej kariery finansowej możesz spotkać klienta, którego obecna sytuacja jest skomplikowana. Podczas spotkania możesz napotkać pewne wyzwania, jeśli chodzi o znalezienie najlepszego rozwiązania. Klienci z pozornie prostymi sytuacjami często mogą mieć złożone problemy związane z ubezpieczeniem na życie, podatkami lub planowaniem nieruchomości. Mogą być równ
Różne cechy odróżniają dobrych doradców finansowych od złych i odnoszących sukcesy od nieudanych. Niezależnie od tego, czy chcesz zostać doradcą finansowym, czy po prostu potrzebujesz go zatrudnić, aby pomóc Ci w planowaniu finansowym, oto pięć cech, o których należy pamiętać, że mają największe sukcesy doradców finansowych. Kluczowe dania na wyn
Najsłynniejsi doradcy finansowi w historii są bardzo zróżnicowani. Należą do nich odnoszący sukcesy inwestorzy, którzy dzielą się swoją wiedzą z masami, celebrytami telewizyjnymi piszącymi książki i oszustami. Dziesięć z nich omówiono poniżej. Benjamin Graham Benjamin Graham jest znany jako ojciec inwestowania w wartości, który polega na identyfikowaniu i kupowaniu niedowartościowanych akcji, które z czasem mogą rosnąć. Aby obliczyć wewnętrzną
Nie ma wątpliwości, że Ameryka jest oczarowana wielkimi hitterami z Wall Street. Wielu z nich prowadzi życie, które wydaje się być bardziej odpowiednie dla gwiazd rocka niż dla MBA. Zarabianie milionów to tylko jedna korzyść z kariery, która obejmuje pocieranie łokciami bogatych i sławnych. Zdobycie poz
Podczas gdy doradcy finansowi nie muszą posiadać licencji na udzielanie porad, na ogół są zobowiązani do posiadania różnych licencji na papiery wartościowe w celu sprzedaży produktów inwestycyjnych. Konkretne produkty, które doradca planuje sprzedać, a także sposób, w jaki otrzymują rekompensatę, określają, które licencje należy uzyskać. Oto przegląd kilku p
Maklerzy kontra doradcy finansowi: przegląd Tylko niektórzy licencjonowani specjaliści mogą dokonywać transakcji zabezpieczających dla klientów lub oferować płatne porady inwestycyjne zgodnie z amerykańskim prawem papierów wartościowych. Maklerzy i doradcy finansowi to dwaj tacy profesjonaliści, chociaż zazwyczaj obsługują różnego rodzaju klientów i koncentrują się na różnych wynikach. Nie jest niemożliwe,
Ogólnie rzecz biorąc, powołanie Chartered Financial Analyst (CFA) jest zniechęcającym wyzwaniem, a szanse powodzenia od początku do końca są niewielkie; mniej niż 20% tych, którzy rozpoczynają to wyzwanie, osiąga koniec. Jednak, jak wykazał jeden na pięciu kandydatów, jest to możliwe. Nie ma tajnego
Podstawowym wymogiem bycia doradcą finansowym jest wiedza w obszarach finansów, w których praktykują, ale prawdziwa kompetencja zawodowa wymaga znacznie więcej. W rzeczywistości doradcy finansowi muszą nosić wiele czapek, aby skutecznie wykonywać swoją pracę, a ci, którzy uważają tę dziedzinę za karierę, powinni dowiedzieć się, jak naprawdę wygląda codzienne życie doradców. Każdy, kto pracuje w
Podczas gdy wiele uniwersytetów reklamuje fantastyczne kariery, które absolwenci zdobywają po ukończeniu studiów finansowych, prawda jest taka, że wiele karier finansowych nie wymaga wykształcenia wyższego. Poświadczenia, takie jak doświadczenie w pracy i licencje, mogą być znacznie ważniejsze. Doradca finanso
Pracownicy działu obsługi klienta są często klejem, który łączy firmę doradczą. Ci cenni asystenci są zazwyczaj biegli w wykonywaniu niezliczonych zadań, których wykonanie zajęłoby większości brokerów i doradców, którzy zatrudniają ich co najmniej dwa razy dłużej. Co trzeba zatrudnić na tym stanowisku? Droga do zostania zar
Co to jest doradca inwestycyjny? Doradca inwestycyjny (znany również jako makler papierów wartościowych) to każda osoba lub grupa, która wydaje rekomendacje inwestycyjne lub przeprowadza analizę papierów wartościowych w zamian za opłatą, czy to poprzez bezpośrednie zarządzanie aktywami klientów, czy w formie pisemnych publikacji. Dokładna def