Zarejestrowani przedstawiciele posiadający licencję serii 6 lub 7 są prawnie zobowiązani do zarejestrowania się u pośrednika-maklera w celu sprzedaży papierów wartościowych publicznie. Te firmy rozrachunkowe ogólnie pozycjonują się w jednej z trzech podstawowych form: jako firmy z pełną obsługą, z rabatem lub jako niezależne firmy. Podczas gdy dwa
Ustawa o ochronie emerytur z 2006 r. (PPA) przyniosła bardzo potrzebne ulgi podatkowe i plany emerytalne zarówno dla osób fizycznych, jak i instytucji. Jednym z głównych postanowień tej ustawy było stworzenie nowej rasy profesjonalistów finansowych, znanej jako doradca powierniczy. Ta innowacja mogła zapoczątkować nową erę planowania finansowego - taką, w której obiektywne doradztwo finansowe staje się świadczeniem pracowniczym tak powszechnym jak grupowe ubezpieczenie zdrowotne lub plany emerytalne. Co ten akt ozna
Co to jest Certyfikowany Specjalista ds. Długów Konsumenckich? Certyfikowany specjalista ds. Długów konsumenckich to profesjonalne oznaczenie przyznawane profesjonalistom zajmującym się rozliczaniem długów, którzy zdają egzamin certyfikacyjny. Oznaczenie przyznawane jest przez Centrum Certyfikacji Finansowych. Wybrani
Branża finansowa jest dość łatwa, aby się włamać, ale ciężka jest długotrwała kariera. Aby odnieść sukces w tej branży, trzeba mieć dyscyplinę, inteligencję i grubą psychikę. Istnieje wiele różnych pozycji w branży usług finansowych, a znalezienie osób, które są dla nich odpowiednie, zajmuje często lata. Cechy charakteru kariery
Doradcy finansowi nie muszą posiadać dyplomu ukończenia studiów wyższych. Muszą jednak zdać niektóre egzaminy administrowane przez Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego lub FINRA, który jest odpowiedzialny za zarządzanie biznesem między inwestującym społeczeństwem a brokerami w celu zapewnienia kwalifikacji doradców. Większość dorad
Wielu zarejestrowanych doradców inwestycyjnych (RIA) zastanawiało się kiedyś nad utworzeniem niezależnej firmy doradztwa finansowego. Ale te atrybuty, które sprawiają, że można odnieść sukces jako doradca w większej organizacji, nie zawsze przekładają się na zestawy umiejętności potrzebne do prowadzenia niezależnego biznesu. Jednak w związku
Stowarzyszenie Doradztwa Finansowego i Edukacji Planistycznej stworzyło nowe profesjonalne kwalifikacje dla planistów finansowych. Akredytowany doradca finansowy (AFC) zapewnia doradcom finansowym praktyczne szkolenie we wszystkich aspektach finansów osobistych. Jednak poświadczenie to nie jest klonem innych certyfikatów, takich jak Certified Financial Planner® lub Chartered Life Underwriter. Jedn
DEFINICJA Professional Risk Manager (PRM) Profesjonalny menedżer ryzyka to nominacja przyznana przez Międzynarodowe Stowarzyszenie Profesjonalnych Menedżerów Ryzyka. Organizacja przyznaje oznaczenie menedżerom ryzyka finansowego, którzy zdają cztery egzaminy z teorii finansowej; instrumenty finansowe i rynki; matematyczne podstawy pomiaru ryzyka; praktyki zarządzania ryzykiem; oraz studia przypadków, najlepsze praktyki, postępowanie, etyka i regulaminy. Zrozumie
Większość profesjonalistów inwestycyjnych spędza niezliczone godziny na sprzedaży i szkoleniach technicznych, jednak niewiele czasu poświęca się na pogłębienie wiedzy o powierniczych standardach opieki dla doradców inwestycyjnych. Dwa nominacje oferowane przez Centrum Studiów Powierniczych dają doradcom finansowym możliwość poszerzenia wiedzy powierniczej i pokazują, że poważnie podchodzą do swoich obowiązków powierniczych. Center for Fiduciary
Rozwój branży planowania finansowego w ciągu ostatnich kilku dziesięcioleci doprowadził do powstania kilku stowarzyszeń zawodowych, których zadaniem jest wspieranie interesów doradców, a także ochrona i edukacja społeczeństwa. W tej kategorii znajdują się obecnie trzy duże organizacje: The Financial Planning Association (FPA), National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) oraz National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA). Każda z tych
W poprzednich pokoleniach doradcy finansowi nie mieli wyboru, dla jakiego rodzaju firmy mogą pracować. Chociaż do wyboru było wiele różnych firm, środowiska korporacyjne były bardzo podobne, jeśli nie identyczne. Duże, markowe firmy rządziły dniem dzięki rozpoznawalnym logo i znanym sloganom. Podczas gdy
DEFINICJA Doradcy Podatkowego Doradca podatkowy jest ekspertem finansowym z zaawansowanym przeszkoleniem i znajomością prawa podatkowego. Usługi doradcy podatkowego są zazwyczaj utrzymywane w celu zminimalizowania podatku, przy jednoczesnym zachowaniu zgodności z prawem w skomplikowanych sytuacjach finansowych. Do
Wielu doradców finansowych otrzymuje wynagrodzenie podstawowe plus wszelkie premie uzależnione od wyników, jakie mogli zdobyć w tym roku. Jednak tak naprawdę zależy to od tego, czy doradca finansowy jest zatrudniony przez dużą firmę, czy jest zarejestrowanym doradcą inwestycyjnym działającym na własny rachunek (RIA). Wynagrodzen
Co to jest doradca Doradca to każda osoba lub firma zaangażowana w doradztwo lub inwestowanie kapitału dla inwestorów. Zarejestrowani doradcy inwestycyjni i firmy doradztwa inwestycyjnego to dwa główne podmioty, na które inwestorzy oczekują zarządzania inwestycjami. ŁAMANIE DORADCA Doradcy mają doświadczenie w zarządzaniu inwestycjami. Zarejestrow
Jeśli masz problemy z odróżnieniem CFA®, CFP®, CIC, ChFC lub któregokolwiek z innych certyfikatów finansowych, nie jesteś sam. Jak przeszukujesz tę zupę alfabetyczną, aby znaleźć najlepszego specjalistę ds. Finansów? W tym artykule przyjrzymy się dziewięciu najpopularniejszym oznaczeniom wraz z krótkim objaśnieniem wykształcenia i wiedzy specjalistycznej, które oznacza każde oznaczenie, oraz rodzaju pracy wykonanej przez posiadających je specjalistów. 1:42 Przewodnik po cer
Co to jest National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) jest profesjonalnym stowarzyszeniem dla doradców finansowych z siedzibą w USA tylko za opłatą. Założony w 1983 r. NAPFA wymaga od członków przestrzegania kodeksu etycznego organizacji i składania corocznej przysięgi powierniczej. Członkow
Rozpowszechnianie się nowych produktów i usług finansowych doprowadziło do wielu zmian w sposobie, w jaki branża reklamowała się konsumentom. Tradycyjnie firmy ubezpieczeniowe sprzedawały swoje polisy jako najlepsze, banki próbowały zwabić klientów wyższymi stawkami na certyfikatach depozytowych, a podmioty przygotowujące podatki starały się oferować najlepsze usługi za najniższą możliwą cenę. Obecnie stosowanie na
Co to jest strateg walutowy? Strateg walutowy jest profesjonalistą finansowym, który ocenia trendy gospodarcze i ruchy geopolityczne w celu prognozowania zmian cen i kierunków na rynku walutowym (FX). Przeważnie strateg walutowy ma taką samą pracę jak analityk finansowy. Koncentrują się jednak na przewidywaniu wartości walut obcych w stosunku do dolara amerykańskiego, zamiast analizować jedynie trendy krajowe. Inne nazwy
DEFINICJA Analityka Bezpieczeństwa Analityk ds. Bezpieczeństwa to specjalista ds. Finansów, który bada różne branże i firmy, dostarcza raporty z badań i wyceny oraz wydaje rekomendacje dotyczące kupna, sprzedaży i / lub posiadania. ŁAMANIE DANYCH Analityk bezpieczeństwa Analitycy bezpieczeństwa śledzą wyniki jednego lub więcej akcji, sektorów, branż lub gospodarek na rynku. Kontrakty future
Doradca finansowy to profesjonalista zajmujący się informowaniem i edukowaniem klientów o bogactwie, inwestycjach i innych sprawach związanych z pieniędzmi - a czasem także zarządzanie tymi sprawami finansowymi. Jest to termin obejmujący maklerów giełdowych, planistów finansowych, doradców inwestycyjnych, podatników, bankierów, agentów ubezpieczeniowych i planistów nieruchomości. Według serwisu