Jak obliczyć procentowy zysk lub stratę na inwestycji

Nauczenie się, jak obliczyć procentowy zysk z inwestycji, jest dość łatwe i jest kluczowym elementem każdego zestawu narzędzi dla inwestorów. Ważne jest, aby mieć oko na swoje konto maklerskie i zrozumieć, gdzie jesteś finansowo - i nie jest to trudne. Wystarczy trochę księgowości i albo prosty kalkulator, albo kartka papieru do robienia matematyki.

Obliczanie zysków lub strat z inwestycji

Określanie procentowego zysku lub straty

1. Weź kwotę, którą zyskałeś na inwestycji i podziel ją przez zainwestowaną kwotę. Aby obliczyć zysk, weź cenę, za którą sprzedałeś inwestycję i odejmij od niej cenę, którą początkowo zapłaciłeś.
2. Teraz, gdy masz już zysk, podziel go przez pierwotną kwotę inwestycji.
3. Na koniec pomnóż swoją odpowiedź przez 100, aby uzyskać procentową zmianę inwestycji.

Jeśli procent okaże się ujemny, ponieważ wartość rynkowa jest niższa niż wartość księgowa, straciłeś na swojej inwestycji. Jeśli odsetek jest dodatni, wynikający z tego, że wartość rynkowa jest większa niż wartość księgowa, zyskujesz na swojej inwestycji.

Oto jak wygląda formuła:

Procentowy wzrost inwestycji = Cena sprzedana - cena zakupu cena zakupu × 100 \ text {Wzrost procentu inwestycji} = \ frac {\ text {Cena sprzedana} - \ text {cena zakupu}} {\ text {cena zakupu}} \ razy 100 Procent inwestycji zysk = cena zakupu Cena sprzedana - cena zakupu × 100

Jako hipotetyczny przykład, wyobraź sobie, że jeśli kupiłeś 100 akcji Intel Corp. (INTC) @ 30 USD / akcję 18 maja 2016 r., Całkowita wartość inwestycji wyniesie 3000 USD. Jeśli sprzedałeś 100 akcji w dniu 17 maja 2017 r., Za 38 USD za akcję, Twoje przychody ze sprzedaży wyniosłyby 3 800 USD. Zrealizowany zysk można obliczyć jako (3 800 USD - 3 000 USD) / 3 000 USD = 26, 67%. Ewentualnie możesz obliczyć zysk na podstawie ceny za akcję, która wyglądałaby (38–30 USD) / 30 USD = 26, 67%.

Jeśli chcesz tylko dowiedzieć się, jaką stratę lub zysk osiągnąłeś dotychczas bez sprzedaży, ten sam proces działa i możesz użyć bieżącej ceny rynkowej zamiast ceny sprzedaży, ale obliczony zysk (lub strata) byłby niezrealizowany zysk (lub stratę).

Ta podstawowa formuła jest używana codziennie, aby dowiedzieć się dokładnie, ile indeksów procentowych, akcji, stóp procentowych itd. Zmieniło się w danym okresie. Na przykład, jeśli Dow Jones Industrial Average (DJIA) otwiera się na 24 000, a zamyka dziś na 24 480, wzór pokazałby, że zmiana procentowa w ciągu dnia wyniosła 2, 00% [(24 480 - 24 000) / (24 000)].

Faktoring w kosztach i każdym dochodzie lub podziale

Inwestowanie nie odbywa się bez kosztów, co powinno znaleźć odzwierciedlenie w obliczeniach procentowego zysku lub straty. Powyżej jest ilustracją obliczeń bez kosztów, takich jak prowizje i podatki.

Aby uwzględnić koszty, zmniejsz zysk (cena rynkowa - cena zakupu) o koszty inwestycji. Uwzględniając te koszty, uzyskasz dokładniejszą reprezentację zysków lub strat.

Ponadto, jeśli Twoja inwestycja wypłaciła jakiekolwiek dochody lub wypłaty, takie jak dywidenda, musisz dodać tę kwotę do kwoty zysku.

W pobliżu