Główny » brokerzy » Jak oceniać wyniki wspólnego funduszu

Jak oceniać wyniki wspólnego funduszu

brokerzy : Jak oceniać wyniki wspólnego funduszu
Co to jest fundusz wspólnego inwestowania?

Fundusz wspólnego inwestowania to pula pieniędzy inwestująca w aktywa takie jak akcje i obligacje. Pula pieniędzy jest dzielona na akcje, które inwestorzy kupują i sprzedają. Fundusz wspólnego inwestowania oferuje skuteczny sposób inwestowania w zdywersyfikowany portfel i, podobnie jak w przypadku każdej inwestycji, wybór jednego lub kilku funduszy wspólnego inwestowania, które spełniają twoje cele inwestycyjne, wymaga dokładnych badań.

Poniżej znajdują się trzy kroki do przeglądu funduszu wspólnego inwestowania i podjęcia decyzji, czy jest to właściwy wybór dla twojego portfela.

Zmień styl inwestycji

Pierwszym krokiem jest klasyfikacja funduszu wspólnego inwestowania w celu ustalenia, czy pasuje on do twojego zakresu. Na przykład, jeśli szukasz funduszu wspólnego inwestowania zapewniającego stały dochód, fundusz o średniej kapitalizacji, zorientowany na wzrost, prawdopodobnie Cię rozczaruje.

Style inwestycyjne można również postrzegać pod kątem wzrostu lub wartości, dużych lub małych firm oraz inwestowania pasywnego lub aktywnego.

Określenie stylu inwestycyjnego funduszu nie jest trudne. Witryna śledzenia inwestycji finansowych, taka jak Morningstar, zawiera wszystkie podstawowe fakty i dane dotyczące wyników, a także narzędzia, które dodatkowo pomagają w ocenie funduszu. Korzystanie z narzędzia do sprawdzania funduszy wspólnego inwestowania, takiego jak dostarczone przez Morningstar, może pomóc w tym zadaniu.

Porównaj występy

Następnie przejrzyj historyczne dane dotyczące wyników i porównaj wybrany fundusz wspólnego inwestowania z kilkoma jego odpowiednikami. Morningstar uszeregowuje ryzyko każdego funduszu i historyczne zwroty w stosunku do innych funduszy w jego wszechświecie, dzięki czemu można łatwo określić, czy fundusz przyjmuje większe niż przeciętne ryzyko. Idealna równowaga między nimi, ryzykiem i zwrotami zależy ponownie od tolerancji ryzyka i celów inwestycyjnych.

Zagłębiaj się w historyczne liczby wyników, aby określić spójność zysków funduszu. Czy pięcioletnie średnie zwroty wyglądają świetnie z powodu jednego fenomenalnego roku, który mógł być po prostu szczęściem?

Spróbuj wybrać fundusz, który konsekwentnie osiąga lepsze wyniki niż benchmark i taki, który przetrwał kilka załamań rynku. Liczby te prawdopodobnie ilustrują lepsze umiejętności zarządzających funduszami wspólnego inwestowania. Czasami jednak, gdy załamuje się rynek, nawet najlepsi menedżerowie nie mogą uratować portfela przed stratą. Z tego powodu porównaj również dane o plusach i minusach funduszu z porównywalnymi funduszami.

Kluczowe dania na wynos

  • Fundusze wspólnego inwestowania to duże pule pieniędzy, które inwestują w aktywa takie jak akcje i obligacje.
  • Pierwszym krokiem przy wyborze funduszu jest określenie stylu inwestowania i określenie, czy pasuje on do twoich celów.
  • Dobrym pomysłem jest również sprawdzanie wyników funduszu w ciągu wielu lat i poszukiwanie spójności w zakresie zwrotów.
  • Porównanie funduszu wspólnego inwestowania z innymi funduszami daje lepsze pojęcie o względnej wydajności i opłatach.

Zmierz opłaty funduszu inwestycyjnego

Na koniec spójrz na strukturę wydatków i opłat funduszu. Taktyczne fundusze inwestycyjne, które prowadzą intensywne transakcje lub są bardzo aktywnie zarządzane, mają wyższe roczne wydatki. Uwzględnij te koszty, ponieważ mają one bezpośredni wpływ na rzeczywistą stopę zwrotu, którą otrzymujesz.

Chociaż fundusz, który pobiera wyższe opłaty za zarządzanie, niekoniecznie jest lepszy lub gorszy, nadal powinieneś być świadomy rozsądnego wskaźnika kosztów dla wybranego rodzaju funduszu. Ponownie porównanie opłat jednego funduszu inwestycyjnego z innymi funduszami może pomóc ustalić, czy fundusz jest odpowiedni dla twojego portfela.

Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.
Zalecane
Zostaw Swój Komentarz