Główny » brokerzy » Jakie korzyści może przynieść Ci podział dochodu z funduszu wspólnego inwestowania?

Jakie korzyści może przynieść Ci podział dochodu z funduszu wspólnego inwestowania?

brokerzy : Jakie korzyści może przynieść Ci podział dochodu z funduszu wspólnego inwestowania?

Podział dochodu z funduszu wspólnego inwestowania na jego akcjonariuszy może przybierać dwie formy:

  1. Akcjonariusz może zdecydować się na wypłatę bezpośrednio, co wkłada pieniądze do kieszeni
  2. Akcjonariusz może zdecydować się na zakup większej liczby akcji funduszu, co oznacza, że ​​reinwestuje kwotę dywidendy w większą liczbę akcji.

Korzyść dla akcjonariuszy

Niezależnie od tego, który scenariusz wybierze, fundusze wspólnego inwestowania skorzystają ze 100 USD wypłaconych im w gotówce lub 100 USD zainwestowanych w dodatkowe akcje ABC Fund. Jeśli utrzymujesz się z dochodów z inwestycji, wybierzesz jedną z opcji wypłaty dywidendy. Jeśli budujesz gniazdo emerytalne, zdecydujesz się zaorać tę dywidendę z powrotem na większą liczbę akcji funduszu i cieszyć się długoterminowymi korzyściami związanymi z powiększeniem inwestycji.

Na przykład załóżmy, że ABC Fundusz dokonuje kwartalnego podziału dochodu w wysokości 100 USD jako dywidendy dla akcjonariusza Mary Smith. Jeśli towarzystwo funduszy posiada fundusz rynku pieniężnego, Mary mogłaby tam umieścić 100 USD, co utrzyma go w stanie płynnym i będzie do jej natychmiastowej dyspozycji. 100 USD można wysłać jej czekiem lub wpłacić na jej konto bankowe. We wszystkich tych przypadkach Mary może wykorzystać kwotę dywidendy w dowolny sposób. Alternatywnie może zdecydować się na reinwestycję wypłaty dywidendy w wysokości 100 USD w większą liczbę akcji funduszu ABC. Zasadniczo odbywa się to poprzez automatyczne instrukcje reinwestycji dywidendy ustalone przez Mary i automatycznie wykonane przez towarzystwo funduszy na jej rachunek. Kwota w dolarach jej inwestycji w fundusz wzrośnie o 100 USD.

Zgodnie z prawem fundusze wspólnego inwestowania muszą wypłacać dochody i zrealizowane zyski kapitałowe akcjonariuszom funduszy. Podziały te pochodzą z aktywów funduszu, dlatego wartość aktywów netto funduszu - a zatem i jego cena - odpowiednio spada.

Doradca Insight

Russell Wayne, CFP®
Sound Asset Management Inc., Weston, CT

Kiedy fundusz wspólnego inwestowania deklaruje wypłatę, cena funduszu spada o podobną kwotę, ale w rezultacie nie tracisz pieniędzy. Otrzymasz wypłatę w gotówce, którą możesz zainwestować w dodatkowe akcje funduszu.

Dystrybucja może, ale nie musi, przynieść korzyści. Jeśli fundusz odniesie sukces, a NAV rośnie, byłby to dobry znak. Ale rozkład może odzwierciedlać zyski narastające w czasie, które są właśnie realizowane. To może być powód do niepokoju. Bardziej przydatne jest skupienie się na zmianach NAV funduszu i porównaniu tych zmian z poziomem odniesienia funduszu. Jeśli na przykład fundusz inwestuje w szeroką gamę akcji amerykańskich, wzorcem odniesienia może być Indeks Standard & Poor's 500. Gdyby zwroty NAV były lepsze niż zwroty S&P, byłoby dobrze.

Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.
Zalecane
Zostaw Swój Komentarz