Klub Inwestycyjny
Klub inwestycyjny to grupa ludzi, którzy gromadzą swoje pieniądze, aby inwestować. Zazwyczaj kluby inwestycyjne są organizowane jako partnerstwa i po tym, jak członkowie badają różne inwestycje, grupa decyduje się na kupno lub sprzedaż na podstawie większości głosów członków. Spotkania klubowe mogą mieć charakter edukacyjny i każdy członek może aktywnie uczestniczyć w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych.
Breaking Down Investment Club
Korzyści dla klubów inwestycyjnych polegają na tym, że są one najłatwiejszymi i najbardziej ekonomicznymi podmiotami do tworzenia, prowadzenia i utrzymywania, podczas gdy dochody i straty klubu są przekazywane partnerom i wykazywane w ich indywidualnych deklaracjach podatkowych. Kluby inwestycyjne to także świetny sposób na naukę, nawiązywanie cennych kontaktów i poznawanie osób zainteresowanych tymi samymi tematami. Niektóre kluby mają fortuny dla swoich członków. Kluby inwestycyjne mogą być tworzone przez amatorów lub profesjonalistów i mogą inwestować lub specjalizować się w różnych aktywach lub zapewniać fundusze jako inkubatory.
SEC definiuje kluby inwestycyjne jako „na ogół grupę ludzi, którzy gromadzą swoje pieniądze, aby wspólnie inwestować. Członkowie klubu ogólnie badają różne inwestycje, a następnie wspólnie podejmują decyzje inwestycyjne - na przykład grupa może kupować lub sprzedawać na podstawie głosu członka. Spotkania klubowe może mieć charakter edukacyjny i każdy członek może aktywnie pomagać w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych ”. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź publikację Inwestorskiego klubu inwestycyjnego SEC.
IRS opisuje kluby inwestycyjne w następujący sposób: „Klub inwestycyjny powstaje, gdy grupa przyjaciół, sąsiadów, partnerów biznesowych lub innych gromadzi swoje pieniądze, aby inwestować w akcje lub inne papiery wartościowe. Klub może, ale nie musi, mieć pisemną umowę, czarter lub regulamin ”. Dalej mówi się, że kluby inwestycyjne zwykle działają nieformalnie, a składki płacone są regularnie (np. Co miesiąc). Niektóre kluby zatrudniają komitety, które zalecają inwestycje, podczas gdy inne angażują każdego członka w ten proces. Kluby poddają wszelkie działania pod głosowanie według członkostwa. Więcej informacji można znaleźć w rozdziale 550 Publikacji IRS na temat klubów inwestycyjnych.
Klub Inwestycyjny: jak zacząć
Przy zakładaniu klubu inwestycyjnego zalecane są następujące kroki:
- Organizuj członkostwo: nie zapomnij znaleźć kandydatów, którzy chcą aktywnie uczestniczyć. Rozważ skorzystanie z opłaty wpisowej i miesięcznej opłaty członkowskiej, aby wyeliminować osoby, które nie są zaangażowane. Członkowie powinni być godni zaufania, otwarci na prowadzenie badań i stać na taką działalność.
- Wybierz strukturę organizacyjną: kto poprowadzi klub i jak zostanie wybrany i odniesie sukces? Jak często będzie się spotykać? Jakie są jego zasady? Jak będą przechowywane zapisy?
- Wybierz strukturę prawną: najczęstszą strukturą jest partnerstwo. Jest to ważne, ponieważ konta maklerskiego nie można otworzyć bez struktury prawnej. Klub będzie musiał uzyskać numer identyfikacyjny pracodawcy (EIN) od Internal Revenue Service (IRS).
- Zdecyduj o celach i opracuj plan operacyjny, w jaki sposób je osiągnąć. Powinno to być wysiłek grupy w celu zbudowania konsensusu.
Klub inwestycyjny: podatki i regulacje
Ogólnie rzecz biorąc, kluby inwestycyjne są nieuregulowane. W Stanach Zjednoczonych amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) wymaga od każdego podmiotu o wartości przekraczającej 25 milionów USD rejestracji zgodnie z Ustawą o doradcach inwestycyjnych z 1940 r. Poszczególne stany mogą wymagać rejestracji, ale generalnie nie muszą, jeśli mają niewielką liczbę klienci lub uczestnicy. Aby uzyskać więcej informacji, zobacz Kluby inwestycyjne i SEC. W Wielkiej Brytanii kluby inwestycyjne są uważane za stowarzyszenia nieposiadające osobowości prawnej i nie są regulowane ani opodatkowane jako korporacje. W każdym przypadku poszczególni członkowie są odpowiedzialni za zgłaszanie zysków i strat w swoich indywidualnych deklaracjach podatkowych. W Stanach Zjednoczonych dochody członków klubów inwestycyjnych traktuje się jako dochód z partnerstwa. W związku z tym członkowie są zobowiązani do składania formularza 1065 i harmonogramu K-1 każdego roku. W Wielkiej Brytanii członkowie klubu inwestycyjnego są zobowiązani do złożenia formularza 185 podatku od zysków kapitałowych: certyfikat klubu inwestycyjnego.
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.