Zdefiniowana tolerancja ryzyka

Co to jest tolerancja ryzyka

Tolerancja ryzyka to stopień zmienności zwrotu z inwestycji, który inwestor jest w stanie wytrzymać. Tolerancja ryzyka jest ważnym elementem inwestycji. Powinieneś mieć realistyczne zrozumienie swojej zdolności i chęci do znoszenia dużych wahań wartości swoich inwestycji; jeśli podejmiesz zbyt duże ryzyko, możesz wpaść w panikę i sprzedać w niewłaściwym czasie.

1:36

Tolerancja ryzyka

Podział tolerancji ryzyka

Mnóstwo ocen tolerancji ryzyka dla inwestorów, w tym ankiety lub kwestionariusze związane z ryzykiem. Jako inwestor możesz również chcieć przejrzeć historyczne najgorsze zwroty dla różnych klas aktywów, aby dowiedzieć się, ile pieniędzy możesz stracić, jeśli Twoje inwestycje mają zły rok lub serię lat. Inne czynniki wpływające na tolerancję ryzyka to horyzont czasowy, który musisz zainwestować, twoja przyszła zdolność do zarobkowania oraz obecność innych aktywów, takich jak dom, emerytura, ubezpieczenie społeczne lub spadek. Ogólnie rzecz biorąc, ryzyko związane z aktywami inwestycyjnymi jest większe, gdy dostępne są inne, bardziej stabilne źródła funduszy.

Agresywna tolerancja ryzyka

Agresywni inwestorzy zazwyczaj znają się na rynku. Dogłębne zrozumienie papierów wartościowych i ich skłonności pozwala takim osobom i inwestorom instytucjonalnym na zakup wysoce niestabilnych instrumentów, takich jak akcje małych spółek, które mogą spaść do zera, lub kontrakty opcji, które mogą wygasnąć bezwartościowo. Zachowując bazę papierów wartościowych bez ryzyka, agresywni inwestorzy sięgają po maksymalne zwroty przy maksymalnym ryzyku.

Umiarkowana tolerancja ryzyka

Umiarkowani inwestorzy akceptują pewne ryzyko dla zleceniodawcy, ale przyjmują zrównoważone podejście z średnioterminowymi horyzontami czasowymi od pięciu do 10 lat. Łącząc fundusze inwestycyjne dużych spółek z mniej zmiennymi obligacjami i papierami wartościowymi bez ryzyka, umiarkowani inwestorzy często dążą do struktury 50/50. Typowa strategia może obejmować inwestowanie połowy portfela w wypłacający dywidendy fundusz wzrostu.

Konserwatywna tolerancja ryzyka

Konserwatywni inwestorzy są gotowi zaakceptować niewielką lub żadną zmienność swoich portfeli inwestycyjnych. Często emeryci, którzy spędzili dziesięciolecia na budowaniu jaja gniazdowego, nie są skłonni dopuścić do jakiegokolwiek ryzyka dla swoich głównych. Konserwatywny inwestor celuje w pojazdy, które są gwarantowane i bardzo płynne. Osoby niechętne do ryzyka wybierają bankowe certyfikaty depozytowe (CD), rynki pieniężne lub amerykańskie obligacje skarbowe w celu uzyskania dochodu i zabezpieczenia kapitału.

Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.

Terminy pokrewne

Co oznacza niechęć do ryzyka Termin „niechęć do ryzyka” odnosi się do inwestorów, którzy w obliczu dwóch inwestycji o podobnym oczekiwanym zwrocie wolą opcję niższego ryzyka. więcej Cel inwestycyjny Cel inwestycyjny to formularz informacji o kliencie wykorzystywany przez zarządzających aktywami, który pomaga w określeniu optymalnej kombinacji portfeli dla klienta. więcej Alokacja aktywów Alokacja aktywów to proces decydowania, gdzie umieścić pieniądze na rynku. więcej Ryzyko Ryzyko przybiera różne formy, ale ogólnie jest podzielone na kategorie, ponieważ szansa na wynik lub rzeczywisty zwrot z inwestycji różni się od oczekiwanego wyniku lub zwrotu. więcej wzrostu i dochodu: czy fundusz zrównoważony jest najlepszy z obu światów? Fundusze zrównoważone to fundusze wspólnego inwestowania, które inwestują pieniądze we wszystkich klasach aktywów, mieszankę akcji o niskim i średnim ryzyku, obligacji i innych papierów wartościowych. Ich udziały są zrównoważone między kapitałem własnym a długiem, a ich celem jest wzrost i dochód. więcej Średniookresowy Średniookresowy okres przechowywania aktywów lub horyzont inwestycyjny o charakterze pośrednim. więcej linków partnerskich