Najważniejsze wyzwania dla doradców finansowych

Doradcy finansowi stoją dziś przed wieloma wyzwaniami w codziennej praktyce. Aby odnieść sukces, muszą nosić wiele czapek, w tym czapki zarządzającego aktywami, planisty finansowego, psychologa i marketera. I podczas gdy większość doradców może dobrze nosić niektóre z tych czapek, zawsze jest jedna lub dwie role, z którymi większość ma trudności.

Oto niektóre z największych wyzwań, przed którymi stoją dziś doradcy, starając się rozwijać działalność i promować swoją markę wśród odbiorców.

Kluczowe dania na wynos

• Nikt nie powiedział, że bycie doradcą finansowym to łatwa praca - ale wiele wyzwań, przed którymi stoją doradcy, ma niewiele wspólnego z finansami lub wyborami inwestycyjnymi.
• Wiele wyzwań polega na utrzymywaniu relacji z klientami i zarządzaniu ich oczekiwaniami.
• Niezależni doradcy, którzy nie pracują dla większej firmy, mogą również chcieć uzyskać wsparcie od profesjonalnych organizacji, zamiast zajmować się tym samodzielnie.

Zarządzanie oczekiwaniami klientów

Jest to obszar, w którym doradcy muszą zrozumieć psychologię klienta, aby odnieść sukces. Zarządzanie portfelem klienta może być bardzo proste, ale zarządzanie jego oczekiwaniami może być znacznie trudniejsze. Wielu klientów ma nierealistyczne oczekiwania, jeśli chodzi o zwrot z inwestycji i stopy procentowe.

Doradcy muszą być w stanie pokazać swoim klientom, w jaki sposób wnoszą wartość dodaną do równania inwestującego. Jednym ze sposobów, w jaki mogą to zrobić, jest pomoc klientom w utrzymaniu długoterminowej perspektywy w inwestowaniu, tak aby nie szli za każdym ruchem na rynku. Oczywiście konsekwentnie zajmuje to trochę czasu, ale klienci, którzy mogą zobaczyć, jak ich doradca utrzymuje ich na drodze, będą znacznie bardziej lojalni wobec swojego doradcy.

Pozostawanie w kontakcie

Doradcy mają więcej niż kiedykolwiek sposobów pozostania w bliskim kontakcie ze swoimi klientami, ale wielu nie robi tego, gdy wszystko idzie dobrze. Stały przepływ komunikacji jest niezbędny do utrzymania solidnych relacji z większością klientów, niezależnie od tego, co robią rynki. Doradcy mogą chcieć skorzystać z takich usług, jak Skype i wiadomości błyskawiczne, aby pozostać w kontakcie z zaawansowanymi technologicznie klientami.

Zarządzanie informacjami

Niektórzy doradcy zostają przyłapani na próbach pozostawania na bieżąco z oceanem informacji, które są dostępne online i gdzie indziej. Inteligentni doradcy bardziej skupiają się na zachowaniu klienta, niż reagują na najnowsze wiadomości. Doradcy muszą także być w stanie skierować swoich klientów do wiarygodnych źródeł danych, które przetrwały próbę czasu pod względem dokładności. Pomoże to zapobiec nieporozumieniom i zapobiec popełnianiu przez klientów błędów w oparciu o dezinformację.

Zaangażowanie emocjonalne

Wielu doradców finansowych to bardzo racjonalni, analityczni ludzie, którzy myślą logicznie. Jednak wiele decyzji klientów opiera się na emocjach. Doradcy muszą być w stanie odnosić się do swoich klientów na poziomie emocjonalnym, aby utrzymać relacje robocze. Może to obejmować wyjaśnienie emocjonalnych konsekwencji decyzji inwestycyjnej lub planowania, aby klient mógł zobaczyć, jak wpłynie to na nich na poziomie emocjonalnym.

Wsparcie grupowe

Niezależni doradcy finansowi często mogą czuć się osamotnieni w swoich praktykach i mają niewielki wpływ na planowanie wsparcia. Doradcy, którzy mają z tym problem, mogą znaleźć wsparcie w organizacjach takich jak Stowarzyszenie Planowania Finansowego i Krajowe Stowarzyszenie Doradców Ubezpieczeniowych i Finansowych (NAIFA) lub Krajowe Stowarzyszenie Osobistych Doradców Finansowych (NAPFA). Grupy te mogą zapewnić bogactwo zasobów w zakresie marketingu, sprzedaży, zarządzania praktykami i innych aspektów zawodu, które mogą ułatwić życie doradcom.

Dolna linia

Dla doradców ważniejsze niż kiedykolwiek jest zrozumienie, skąd pochodzą ich klienci i zrozumienie oferowanej przez nich wartości. Ci, którzy są w stanie skutecznie zarządzać oczekiwaniami swoich klientów, mogą poprawić retencję i swoje wyniki finansowe. Dołączenie do jednego ze stowarzyszeń zawodowych może również zapewnić dodatkowe wsparcie.