Jakie są najstarsze fundusze inwestycyjne?

Fundusze wspólnego inwestowania, które są dziś kluczową częścią strategii emerytalnej i inwestycyjnej tak wielu osób i instytucji, zostały po raz pierwszy wprowadzone w Stanach Zjednoczonych w 1924 r. Przez MFS Investment Management. Chociaż pierwszy fundusz MFS Massachusetts Investors Fund nie był publicznie dostępny, to był pierwszy fundusz, dzięki któremu wybrani inwestorzy mogli połączyć swoje pieniądze i potencjalnie uzyskać większe zyski dzięki wykorzystaniu efektu skali i profesjonalnego zarządzania portfelem.

Ideą stworzenia tego rodzaju połączonych inwestycji było umożliwienie grupie drobnych inwestorów dostępu do szeregu akcji i grupy zarządzających funduszami, które w innym przypadku byłyby poza ich zakresem cen.

Kluczowe dania na wynos

• Fundusze wspólnego inwestowania są kamieniem węgielnym świata inwestującego, a biliony dolarów są zarządzane przez fundusze wspólnego inwestowania na całym świecie.
• Pierwszy fundusz wspólnego inwestowania, MFS Massachusetts Investors Fund, został uruchomiony w 1924 r. I zaczął przyjmować pieniądze inwestorów zewnętrznych w 1928 r.
• Kilka funduszy wspólnego inwestowania z tej epoki wciąż istnieje, co czyni je najstarszymi funduszami inwestycyjnymi, które nadal istnieją.
• Inwestor funduszu może postrzegać tę długowieczność jako sygnał ciągłego sukcesu i legalności.
• Data założenia funduszu powinna zawsze stanowić kluczowy element danych, który należy wziąć pod uwagę przed zakupem funduszu, chociaż wiele nowych funduszy również odnosi sukces.

Najstarsze fundusze wspólnego inwestowania według daty początkowej (nadal aktywne)

Dlaczego data rozpoczęcia jest ważna

Patrząc na wyniki funduszu wspólnego inwestowania, masz kilka możliwości. Możesz spojrzeć na wyniki roczne, wyniki trzyletnie, wyniki pięcioletnie lub wyniki 10-letnie. Znajdziesz również liczbę, która daje wyniki funduszu od momentu jego powstania.

Ale liczba osiągów od początku może być zwodnicza. Możesz pomyśleć, że znalazłeś fundusz z dużymi zwrotami. Ale jeśli nie wiesz, jak długo fundusz działał, możesz spojrzeć na taki, który może mieć tylko rok lub dwa lata. Wydajność w perspektywie krótkoterminowej jest łatwiejsza do osiągnięcia niż w perspektywie długoterminowej. W przypadku funduszy wymienionych powyżej data początkowa jest tak dawna, że ​​masz dobre pojęcie o tym, jak dobrze sobie radził przez dziesięciolecia. Dobra wydajność na tak długi czas sugeruje zrównoważone zarządzanie i mądre wybory.

Czy powinieneś unikać nowych funduszy wspólnego inwestowania?

Chociaż starsze fundusze z naszej listy imponują długowiecznością, niekoniecznie oznacza to, że nowsze fundusze są bardziej ryzykownymi inwestycjami.

Wyszukiwanie funduszy wspólnego inwestowania według daty początkowej to tylko jeden ze sposobów sortowania tysięcy dostępnych funduszy inwestycyjnych. Dodatkowe opcje sortowania obejmują ryzyko, klasę aktywów lub styl inwestycji. Dobre zasoby do badań funduszy inwestycyjnych obejmują Morningstar, Zacks Investment Research i Yahoo! Finanse. Poszukaj narzędzia do kontroli w sekcji funduszy wspólnego inwestowania i wybierz odpowiednie cechy. Możesz potrzebować subskrypcji, aby uzyskać dostęp do bardziej zaawansowanych narzędzi kontroli.

Dolna linia

Mądry inwestor stosuje kilka kryteriów przy wyborze inwestycji. To powiedziawszy, fundusz wspólnego inwestowania o długowieczności najwyraźniej zadowoli wielu inwestorów. Ale starszy fundusz wspólnego inwestowania może również utknąć na jego drodze. Spójrz na obecne zarządzanie i filozofię inwestycyjną funduszu. Czas mija, a fundusz o długiej historii musi się dostosować do aktualnych warunków, nowych technologii i najnowszych instrumentów inwestycyjnych.

Pamiętaj o swoim własnym horyzoncie inwestycyjnym. Prawdopodobnie nie będziesz mieć funduszu wspólnego inwestowania przez dziesięciolecia, a wyniki w długim okresie mogą złagodzić straty, które wystąpiły w niektórych krótkich okresach. Jeśli twój horyzont jest krótki, nie oczekuj, że starszy fundusz będzie pasował do jego wyników od samego początku. Krótkoterminowe huśtawki są faktem na giełdzie.