Co się stało z Scottrade?

Przejęcie Scottrade zostało zakończone 18 września 2017 r. Przez firmę maklerską TD Ameritrade. Scottrade była internetową firmą maklerską, która obsługiwała ponad 3 miliony rachunków w USA i posiadała 170 mld USD aktywów pod zarządzaniem.

Firma, założona w 1980 r. Przez Rodgera O. Rineya, miała około 500 oddziałów w całych Stanach Zjednoczonych, które zapewniały wsparcie osobiste i seminaria edukacyjne dla małych grup. Kiedy Scottrade uruchomiła swoją stronę internetową w 1996 r., Była to jedna z pierwszych firm oferujących handel online. Firma oferowała pełny asortyment produktów inwestycyjnych, usług handlowych, rachunków bankowych i narzędzi do badania rynku. Oto krótkie spojrzenie na to, co stało się ze Scottrade i wpływ umowy na klientów.

Dlaczego Scottrade został zamknięty?

Scottrade Financial Services zostało zamknięte po tym, jak TD Ameritrade kupiło Scottrade za 4 miliardy dolarów w gotówce i akcjach. Ameritrade i prywatna spółka Scottrade ogłosiły, że zawarły ostateczne porozumienie pod koniec października 2016 r. Przejęcie zostało zakończone około rok później 18 września 2017 r. W oświadczeniu TD Ameritrade powiedział: „Transakcja łączy dwie wysoce komplementarne organizacje z długa historia pomagania milionom ludzi w inwestowaniu w ich finansowe przyszłości ”.

Trudności Scottrade

Decyzja o sprzedaży zapadła w czasie, gdy branża maklerska napotkała kilka nowych trudności. Kwestie te obejmowały zapotrzebowanie na innowacyjne technologie i nowe przepisy federalne wymagające od firm działania w najlepszym interesie swoich klientów przy doradztwie na kontach emerytalnych.

Analityk papierów wartościowych Michael Flanagan stwierdził, że Riney i jego firma „patrzą w przyszłość i widzą wiele wyzwań branżowych”. Flanagan dodał, że „organy regulacyjne nadal atakują Wall Street, więc kwestie zgodności nigdy się nie kończą” oraz że organy regulacyjne „wydają więcej pieniędzy na technologię i kwestie prawne”.

Scottrade nie był jedynym brokerem internetowym, który zdecydował się zamknąć sklep w 2016 roku. W kwietniu tego roku Ally Financial zgodziła się kupić brokera internetowego i niezależnego doradcę TradeKing Group za około 275 milionów dolarów. W lipcu E-Trade Financial Corporation ogłosiło, że zgodziło się nabyć spółkę dominującą OptionsHouse Aperture New Holdings za 725 mln USD w gotówce.

Na decyzję Scottrade dotyczącą sprzedaży wpłynęły również problemy zdrowotne Riney. Pod koniec 2015 r. Ogłosił, że zdiagnozowano u niego szpiczaka mnogiego, nieuleczalną postać raka krwi. Riney i jego żona Paula wręczyli 5 milionów dolarów na wsparcie badań nad szpiczakiem mnogim w Siteman Cancer Center, gdzie Riney był leczony. Alvin J. Siteman Cancer Center w Barnes-Jewish Hospital i Washington University School of Medicine to instytucja zajmująca się leczeniem raka, badaniami i edukacją.

„Kiedy dowiedzieliśmy się, że na badania nad szpiczakiem mnogim nie było dużo pieniędzy, Paula i ja postanowiliśmy zaangażować się bardziej”, powiedział Riney. „To najnowocześniejsza praca, a nasza początkowa inwestycja może przesunąć igłę, otwierając drzwi do dodatkowego finansowania z dotacji.”

Rineys przekazał dodatkowo 20 milionów dolarów na utworzenie Paula C. i Rodger O. Riney Blood Cancer Research Initiative Fund w Washington University School of Medicine w 2018 roku.

Co się stało z kontami Scottrade?

Po zakończeniu przejęcia konta Scottrade Bank zostały zamknięte z dniem 17 lutego 2018 r. Salda rachunków bankowych zostały automatycznie zdeponowane na rachunkach maklerskich klientów Scottrade lub wysłane jako czeki w celu zamknięcia rachunków. Salda kont maklerskich zostały przeniesione na nowe konta maklerskie TD Ameritrade klientów.

Przejście miało być jak najbardziej płynne dla klientów Scottrade. Byli w stanie zalogować się na swoje nowe konta TD Ameritrade przy użyciu istniejących numerów kont Scottrade jako identyfikatorów użytkowników ze swoimi starymi hasłami Scottrade. Klienci Scottrade mogą również uzyskać dostęp do swoich poprzednich wyciągów i dokumentów podatkowych za pośrednictwem TD Ameritrade.

Co mówią recenzje Scottrade?

Scottrade został sprawdzony przez kilka stron, które jednogłośnie przyznały brokerowi wysokie oceny za obsługę klienta. Jego reputacja w zakresie obsługi klienta opierała się głównie na 500 lokalizacjach oddziałów i relacji, którą budował z klientami od momentu założenia w 1980 r. Korzyści te były kontynuacją ery sprzed Internetu. Chociaż firma oferowała handel online od połowy lat 90., przeglądy Scottrade często wskazywały, że doświadczenie online nie było mocną stroną firmy.

Cechy Scottrade wniesione do XXI wieku z jego XX-wiecznych korzeni były również w niektórych przypadkach zobowiązaniami. Branża maklerska stopniowo odchodziła od kilku klientów o wysokiej wartości netto obsługiwanych przez osobiste interakcje pod koniec lat 90.

Od tego czasu koncentrowano się na niższych opłatach transakcyjnych i pozyskiwaniu większej liczby inwestorów detalicznych. Internet zlikwidował bariery między inwestorami i dał im możliwość dokonywania transakcji bez wezwania brokera.

Wiara w tradycyjnych doradców finansowych i brokerów odniosła sukces po kryzysie finansowym w 2008 r., Zwłaszcza wśród młodszych inwestorów. Do 2016 r. Przeglądy Scottrade były krytyczne dla firmy z powodu jej wysokiego minimalnego salda na kontach premium, przestarzałego interfejsu internetowego i braku ETFów bez prowizji.

Co dla klientów oznaczała umowa TD Ameritrade-Scottrade?

Konta maklerskie Scottrade są automatycznie przekazywane do TD Ameritrade w ramach procesu przejścia. Pod koniec 2019 r. Połączona firma obsługiwała prawie 11 milionów kont klientów z aktywami o wartości ponad 1 bln USD. Scottrade miał opinię doskonałej obsługi klienta.

To było coś, co Tim Hockey, prezes i dyrektor generalny Ameritrade, miał kontynuować. Według Hockey „Scottrade jest tak dobrze znany ze znakomitej obsługi klienta - to zasługa kultury, którą Rodger Riney i tysiące pracowników Scottrade zbudowali w ciągu ostatnich 37 lat. Od nas zależy kontynuowanie tej tradycji. ”

Przejęcie to zwiększa skalę i możliwości dystrybucji usług inwestycyjnych i edukacyjnych TD Ameritrade. Komunikat prasowy Ameritrade przewidywał, że „połączenie nagradzanej technologii transakcyjnej TD Ameritrade i długoterminowych rozwiązań inwestycyjnych z większą siecią oddziałów Scottrade ma poprawić doświadczenia inwestycyjne dla milionów inwestorów”.

Teraz można porównać rozszerzony TD Ameritrade z popularnym brokerem zniżek, takim jak Charles Schwab. Dla jego zwolenników obsługa klienta TD Ameritrade z nawiązką rekompensuje nieco wyższe opłaty.

Klienci Scottrade, którzy przeszli na TD Ameritrade, mieli dostęp do:

• Platformy TD Ameritrade, w tym strona internetowa TD Ameritrade, profesjonalna platforma Thinkorswim, TD Ameritrade Mobile i TD Ameritrade Mobile Trader
• Więcej produktów handlowych do wyboru, w tym złożone opcje, kontrakty futures i kursy walut
• Więcej porad i wskazówek inwestycyjnych, w tym zarządzanych portfeli, doradców robo i bezpłatnych usług planowania celów
• Szersza oferta edukacyjna dla inwestorów, w tym nauka w klasie, coaching jeden na jednego, handel papierami i webcasty
• Setki oddziałów w USA

Przed przejęciem Scottrade posiadało około 500 oddziałów w całych Stanach Zjednoczonych Do 2019 r. Oddziały te zostały albo przekształcone w lokalizacje TD Ameritrade, albo zamknięte. Po przejściu klienci nadal mieli dostęp do ponad 360 oddziałów Ameritrade.

Potrzebujesz pomocy w podjęciu decyzji, który broker online jest dla Ciebie odpowiedni? Sprawdź Centrum Brokerskie Investopedia, gdzie znajdziesz kompleksowe recenzje brokerów, opisy platform i oceny.