Główny » brokerzy » Jaka jest minimalna kwota pieniędzy, którą mogę zainwestować w fundusz wspólnego inwestowania?

Jaka jest minimalna kwota pieniędzy, którą mogę zainwestować w fundusz wspólnego inwestowania?

brokerzy : Jaka jest minimalna kwota pieniędzy, którą mogę zainwestować w fundusz wspólnego inwestowania?

Chociaż istnieją fundusze inwestycyjne bez minimów, większość funduszy inwestycyjnych wymaga minimalnej inwestycji początkowej w wysokości od 500 do 3000 USD, przy czym fundusze klasy instytucjonalnej i fundusze hedgingowe wymagają co najmniej 1 miliona USD lub więcej. Dla początkujących inwestorów kwota ta może być trudna do osiągnięcia i często oznacza, że ​​całe saldo ich konta jest inwestowane w tylko jeden fundusz. Te minimalne kwoty są ustalane przez każdy fundusz jako środek zapobiegający wpływaniu małych, krótkoterminowych transakcji na przepływy pieniężne i codzienne zarządzanie funduszem. Minimalna wartość każdego funduszu podyktowana jest stylem funduszu i jego celem inwestycyjnym. Istnieją jednak fundusze o niższych minimach, dzięki którym inwestowanie w fundusze wspólnego inwestowania jest dostępne dla wszystkich inwestorów.

Kiplinger zaleca kilka funduszy, które mają niższe minimalne kwoty zakupu. Charles Schwab Corporation (SCHW) oferuje fundusz indeksowy o szerokim rynku i mnóstwo funduszy na datę docelową, każdy z minimalnym początkowym zakupem w wysokości 100 USD. Inwestorzy z możliwością zainwestowania co najmniej 250 USD mają dostęp do znacznie większej liczby funduszy z wielu różnych firm. Na przykład American Funds oferuje kilka solidnych funduszy w wielu różnych sektorach i stylach inwestycyjnych, wszystkie w tym przedziale cenowym.

Minimalne fundusze różnią się również w zależności od rodzaju rachunku. Niektóre firmy mają niższe kwoty początkowego zakupu kont IRA. Na przykład T. Rowe Price (PRNEX) wymaga minimalnego zakupu początkowego w wysokości 2500 USD dla swoich funduszy wspólnego inwestowania na kontach innych niż emerytalne, ale tylko 1000 USD dla kont emerytalnych, takich jak IRA. Plany oszczędnościowe uczelni i jednolity transfer osób nieletnich, lub UTMA, zwykle mają również znacznie niższe minimum środków, a niektóre towarzystwa funduszy pozwalają nawet na pokrycie tego minimum poprzez systematyczne zakupy już za 25 USD miesięcznie.

Doradca Insight

Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Kalifornia

Fundusze wspólnego inwestowania są funduszami zamkniętymi lub otwartymi. Fundusze zamknięte emitują publicznie określoną liczbę akcji w ramach pierwszej oferty publicznej (IPO). Akcje te są przedmiotem obrotu na otwartym rynku poprzez podaż i popyt rynkowy. Dlatego nie podlegają minimalnym kwotom inwestycji; cena jest odzwierciedlona przez rynek i możesz kupić tyle jednostek, ile możesz sobie pozwolić.

Fundusze otwarte nie emitują określonej liczby akcji i są „otwarte” na nowe inwestycje, a akcje są tworzone lub odpisywane w razie potrzeby. Fundusze te egzekwują minimalną inwestycję, która zwykle wynosi od 1000 do 5000 USD. Minimum może zostać znacznie obniżone lub całkowicie zniesione, jeżeli inwestycja jest dokonywana na rachunku wycofania lub jeśli inwestor wyrazi zgodę na automatyczne, powtarzające się inwestycje.

Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.
Zalecane
Zostaw Swój Komentarz