Główny » budżetowanie i oszczędności » Co należy wiedzieć, zanim zostaniesz menedżerem portfela

Co należy wiedzieć, zanim zostaniesz menedżerem portfela

budżetowanie i oszczędności : Co należy wiedzieć, zanim zostaniesz menedżerem portfela

Jedną z najbardziej pożądanych karier w branży finansowej jest menedżer portfela. Zarządzający portfelami współpracują z zespołem analityków i badaczy i są ostatecznie odpowiedzialni za podejmowanie ostatecznych decyzji inwestycyjnych dotyczących funduszu lub instrumentu zarządzania aktywami. Podczas gdy menedżer portfela jest stanowiskiem, do którego osoba musi pracować w trakcie swojej kariery, jest kilka elementów pracy, które powinieneś znać przed rozważeniem przejścia do zarządzania portfelem.

Tło menedżerów portfela

Jeśli nadal jesteś studentem, który rozważa karierę jako menedżer portfela, weź udział w kursach z zakresu biznesu, ekonomii, finansów, rachunkowości i matematyki. Stopień MBA, oprócz stopnia licencjata, jest niezbędny na granicy. Prywatne firmy inwestycyjne lub banki inwestycyjne wyglądają korzystnie na czas poświęcony na naukę zarządzania ryzykiem, rachunkowości i finansów. Niektóre programy magisterskie oferują kursy specyficzne dla rynku akcji.

W firmie menedżerowie portfeli są często awansowani z rangi analityka badawczego po pracy na tym stanowisku przez dwa do czterech lat. Praca jako analityk to świetne szkolenie dla menedżera portfela. Zapewnia ramy dla podejmowania kluczowych decyzji portfelowych, takich jak kupno lub sprzedaż papieru wartościowego oraz określenie podstawowych warunków ekonomicznych wpływających na te papiery wartościowe.

Rodzaje pozycji menedżera portfela

Istnieje wiele różnych pozycji w dziedzinie zarządzającego portfelem. Pozycje zależą od następujących kryteriów:

  1. Wielkość funduszu: zarządzający portfelem może zarządzać aktywami stosunkowo niewielkiego niezależnego funduszu lub dużej instytucji zarządzającej aktywami. Zarządzający portfelem może również zarządzać kapitałem dużego przedsiębiorstwa, takiego jak bank lub organizacja z dużym wyposażeniem, takim jak kolegium lub uniwersytet.
  2. Zarządzający, który zarządza aktywami dla dużej instytucji zarządzającej pieniędzmi, jest powszechnie określany jako zarządzający portfelem, natomiast osoba zarządzająca mniejszymi aktywami funduszu jest zwykle nazywana zarządzającym funduszem. Ktoś, kto zarządza aktywami dużej organizacji biznesowej lub uczelni, jest powszechnie nazywany dyrektorem ds. Inwestycji (CIO).
  3. Rodzaj instrumentów inwestycyjnych: Wszystkie rodzaje zarządzających pieniędzmi pełnią praktycznie tę samą funkcję: zarządzanie aktywami dla poszczególnych instrumentów inwestycyjnych, które są bardzo różne. Zakres instrumentów inwestycyjnych obejmuje fundusze detaliczne lub fundusze wspólnego inwestowania, fundusze instytucjonalne, produkty funduszy hedgingowych, fundusze powiernicze i emerytalne oraz pule inwestycyjne towarów i aktywów o wysokiej wartości netto. Zarządzający portfelami mogą zarządzać instrumentami inwestycyjnymi o charakterze kapitałowym lub o stałym dochodzie i często specjalizują się w jednym lub drugim.
  4. Styl inwestowania: Oprócz specjalizacji w inwestowaniu w akcje lub papiery wartościowe o stałym dochodzie, zarządzający portfelami zwykle specjalizują się, jeśli chodzi o style inwestowania. Style inwestycyjne obejmują: techniki hedgingowe, styl zarządzania wzrostem lub wartością, specjalizacje o małej lub dużej kapitalizacji oraz lokowanie funduszy krajowych lub międzynarodowych.

Licencja i certyfikacja

Praca w zarządzaniu portfelem wymaga profesjonalnych licencji Urzędu Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA). Konkretny zestaw licencji FINRA różni się w zależności od rodzajów papierów wartościowych i innych aktywów inwestycyjnych.

Zarządzający portfelami, w przeciwieństwie do zarządzających funduszami, często przejmują kontrolę nad bardzo dużymi portfelami dla dużych instytucji finansowych. Jeśli potencjalne stanowisko obejmuje zarządzanie aktywami o wartości przekraczającej 25 milionów USD, będziesz musiał zarejestrować się w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC).

Dla początkujących menedżerów portfela najważniejsze kwalifikacje to profesjonalne certyfikaty. Przy wystarczającym doświadczeniu w przeszłości najlepszą opcją może być mianowanie dyplomowanego analityka finansowego (CFA). Inne certyfikaty - zakładając, że są związane z ekonomią, finansami, inwestycjami lub rachunkowością - mogą przyspieszyć wznowienie, ale nie stanowią gwarancji. Jak to niefortunne w przypadku wielu innych pozycji, gra może polegać na tym, kogo to wiesz.

Dzień z życia menedżera portfela

Chociaż jeden dzień w życiu zarządzający portfelem jest zróżnicowany, jedną stałą jest sprawdzanie statusu rynków finansowych i śledzenie bieżących wydarzeń. Zarządzający portfelem będzie spotykał się regularnie ze swoimi analitykami w celu omówienia rozwoju rynku i trendów istotnych bieżących wydarzeń.

Zarządzający portfelem kieruje wszystkimi transakcjami dokonywanymi przez fundusz inwestycyjny lub portfel w ciągu dnia, podejmując ostateczne decyzje dotyczące papierów wartościowych. Spotyka się z analitykami, którzy przeprowadzili badania różnych papierów wartościowych oraz instytucjami, które je wyemitowały. W oparciu o ich rekomendacje zarządzający portfelem podejmuje ostateczną decyzję o tym, jakie papiery wartościowe kupić lub sprzedać. Niektóre style zarządzania aktywami, takie jak portfele wzrostu lub fundusze, mają wyższe obroty w zakresie bezpieczeństwa niż inne, takie jak zarządzanie wartością.

Oprócz spotkań z analitykami na temat personelu oraz monitorowania rynków i bieżących wydarzeń, zarządzający portfelem ma wiele innych obowiązków. Zarządzający portfelami często spotykają się z inwestorami wysokiego szczebla i potencjalnymi inwestorami osobiście lub przez telefon. Ponadto zarządzający portfelami dużych funduszy często przeprowadzają wywiady z mediami finansowymi, takimi jak The Wall Street Journal, The Financial Times lub CNBC. Choć często dają jedynie przegląd bieżących warunków ekonomicznych, pojawienie się w mediach finansowych zapewnia reklamę zarządzanych przez nich instrumentów inwestycyjnych, a także firm, które reprezentują.

Dolna linia

Dzień z życia menedżera portfela jest pełen wyzwań, ale oferuje także nagrodę finansową i intelektualną. Zaczyna się wcześnie i często kończy się późno, ale pomiędzy wieloma ciekawymi wyzwaniami i możliwościami. Jeśli jesteś wysoce analityczny i lubisz rynki finansowe oraz ciągle zmieniający się świat bieżących wydarzeń, kariera jako menedżera portfela może być dla Ciebie.

Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.
Zalecane
Zostaw Swój Komentarz