Dywidenda zwolniona z odsetek

Co to jest dywidenda zwolniona z odsetek

Dywidenda zwolniona z odsetek to wypłata z funduszu wspólnego inwestowania, która nie podlega federalnemu podatkowi dochodowemu. Dywidendy zwolnione z odsetek są często kojarzone z funduszami wspólnego inwestowania inwestującymi w obligacje komunalne. Chociaż dywidendy zwolnione z odsetek nie podlegają federalnemu podatkowi dochodowemu, mogą nadal podlegać państwowemu podatkowi dochodowemu lub alternatywnemu minimalnemu podatkowi (AMT). Dochód z tytułu dywidend należy zgłosić w zeznaniu podatkowym, a fundusze wspólnego inwestowania zgłaszają go na formularzu 1099-INT.

PRZEŁAMANIE Dywidendy zwolnionej z odsetek

Dywidenda zwolniona z odsetek to wypłata z funduszu wspólnego inwestowania, która nie podlega federalnemu podatkowi dochodowemu. Osoby o wysokich wartościach netto częściej korzystają z obligacji komunalnych i funduszy, ponieważ oszczędności podatkowe przeważają nad niższymi zwrotami z inwestycji. Korzyści podatkowe wynikające z inwestycji, w tym dywidendy zwolnione z odsetek, są tracone, jeśli inwestycje są przechowywane w IRA. Wynika to z faktu, że wszystkie dywidendy i odsetki w ramach IRA uznaje się za zwolnione z podatku.

Przykład dywidendy zwolnionej z odsetek

Na przykład Bill i Buffy Blankenmeier są inwestorami o wysokiej wartości netto. Szukają sposobów na obniżenie federalnego rachunku podatkowego. Współpracują ze swoim specjalistą od inwestycji, aby zaprojektować portfel obligacji komunalnych, które wspierają gminy znajdujące się w ich miejscu zamieszkania. Płatności odsetkowe generowane przez ten portfel obligacji będą stanowić dywidendy zwolnione z odsetek.

Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.

Terminy pokrewne

Co to jest wolne od podatku? Bez podatku odnosi się do niektórych rodzajów towarów i / lub produktów finansowych (takich jak obligacje komunalne), które nie są opodatkowane. więcej Definicja Ulga podatkowa Dowolna ulga podatkowa odnosi się do każdego rodzaju inwestycji, rachunku lub planu, który jest zwolniony z opodatkowania, odroczony lub oferuje inne rodzaje ulg podatkowych. więcej Odsetki zwolnione z podatku Odsetki zwolnione z podatku to przychody odsetkowe, które nie podlegają federalnemu podatkowi dochodowemu. Odsetki zwolnione z podatku mogą być nieco mylące, ponieważ mogą być nadal opodatkowane na szczeblu stanowym lub lokalnym. więcej Dywidendy nieopłacalne Dywidendy niepodlegające opodatkowaniu to dywidendy od funduszu wspólnego inwestowania lub innej regulowanej spółki inwestycyjnej, które nie podlegają opodatkowaniu. więcej Sektor zwolniony z podatku Sektor zwolniony z podatku jest niszą rynkową składającą się z instrumentów inwestycyjnych zwolnionych z podatków federalnych. więcej Plan 529 Plan 529 to konto z ulgą podatkową na oszczędzanie i inwestowanie w celu opłacenia szkolnictwa wyższego, takiego jak czesne, a także szkoły średniej, takiej jak prywatna szkoła średnia. więcej linków partnerskich