Dlaczego Twoja firma doradcza nie działa i jak to naprawić

Czy byłeś doradcą finansowym przez kilka lat (lub dłużej) i po prostu czułeś się, jakbyś nigdy nie uderzył w swój rytm? A może odkryłeś, że podczas gdy odnosiłeś sukcesy, nowa era technologii i doradztwa robotowego sprawiła, że ​​to, co robisz, stało się prawie przestarzałe? Znam wielu ludzi z branży doradztwa finansowego, którzy mają trudności. Tracą klientów w lewo iw prawo, a ci, którzy pozostają, coraz bardziej należą do kategorii PITA. Niektórzy nawet całkowicie opuszczają branżę, ponieważ uważają, że nie mogą już odnieść sukcesu.

Czy jest jakaś dobra wiadomość wśród tych wszystkich złych rzeczy? Oczywiście że tak. Chociaż może teraz być wielu doradców, którzy zmagają się z trudnościami, jest też wielu, którzy cieszą się bezprecedensowym poziomem sukcesu. Co dzieli dwie grupy? Wiele razy to tylko kilka zmian w biznesplanie i pewne poprawki sposobu myślenia. Tak, to wszystko. Jeśli Twoja firma doradztwa finansowego boryka się z trudnościami, oto kilka prawdopodobnych powodów.

Kluczowe dania na wynos

• Nie wszyscy doradcy finansowi odnajdują początkowy sukces - jest to ciężka praca, a większość pracy dotyczy marketingu i poszukiwania klientów, a nie doradztwa finansowego.
• Jednocześnie zautomatyzowane narzędzia inwestycyjne, takie jak robo-doradcy, wykorzystują wiedzę i doświadczenie tradycyjnych doradców.
• Aby wyróżnić się i zmienić swój biznes, doradca musi wzmocnić swoją wartość dodaną, skoncentrować się na umiejętnościach miękkich i ponownie rozbudzić swoją pasję do obsługi klientów.

Twoi klienci nie widzą twojej wartości

Gdy będą mogli uzyskać te same usługi planowania finansowego ze zautomatyzowanego systemu, jak mogą uzyskać od swojego doradcy, klienci będą w uzasadniony sposób kwestionować twoją wartość. Dawno minęły czasy, w których doradca może wnieść wartość dla swoich klientów, po prostu pomagając im handlować akcjami lub wkładać pieniądze do swoich IRA. W dzisiejszych czasach musisz pokazać swoim klientom znacznie więcej (np. Ich mentoring i łączenie ich z innymi specjalistami), aby byli cenną częścią ich życia.

Jesteś obwiniony za rynek

Wiesz, że nie masz kontroli nad tym, co robi rynek i prawdopodobnie Twoi klienci też to wiedzą. Nie powstrzyma to jednak niektórych z nich przed obwinianiem cię, gdy trafią ich czołgi zapasowe lub portfolio. Kiedy nie dajesz wartości dodanej swoim klientom, skupiasz się głównie na pieniądzach i rynkach, których nie możesz kontrolować.

Ciągle gonisz za celami pieniężnymi

Nadal pracujesz nad strukturą opartą na prowizjach? Czy pracujesz dla dużej firmy, która co roku zwiększa Twoje cele sprzedażowe, więc ciągle goni tę premię? Jeśli tak, po prostu nie masz odpowiedniego sposobu myślenia, aby pomóc swoim klientom tak, jak powinieneś. Choć chcą być wysłuchani i zrozumiani, myślisz o kolejnym wielkim celu, który musisz osiągnąć, i o tym, jak ich pieniądze pomogą ci tam dotrzeć.

Straciłeś pasję do tego, co robisz

PITA, wina z rynku i ciągłe gonienie za celami mogą z łatwością wyssać całą pasję z kariery. To pokazuje, kiedy straciłeś miłość do tego, co robisz. Możesz myśleć, że dobrze to ukrywasz przed klientami, ale zawsze będą wiedzieć, kiedy nie będziesz już podekscytowany codziennym przychodzeniem do pracy. Wszyscy wiemy, jak to jest pracować z kimś, kto nie lubi tego, co robią, i nie powinno dziwić, że doprowadzi to do utraty działalności.

Co możesz zrobić, aby dokonać zmiany

Jeśli doświadczasz którejkolwiek z powyższych sytuacji, nie trać nadziei. Nadal możesz zmienić sytuację i odnowić pasję, którą kiedyś odczuwałeś w swojej firmie. Oto kilka sposobów na dokonanie zmiany.

Rozważ biznes oparty na poradach. Jeśli pracujesz nad strukturą opartą na prowizjach, ta jedna zmiana może zmienić świat. Gdy stajesz się doradcą finansowym opartym na poradach, możesz skupić się wyłącznie na potrzebach swoich klientów i przestać martwić się dążeniem do celów i zwiększaniem prowizji.

Skoncentruj się na kliencie, a nie na pieniądzach. Wielu doradców zapomina, że ​​nie zajmujemy się pieniędzmi. Jesteśmy w biznesie ludzi. Naszym zadaniem jest słuchać naszych klientów, naprawdę słyszeć ich cele i marzenia oraz znaleźć sposoby, aby pomóc im się tam dostać. Tak, pieniądze to pojazd, którego często używamy, ale nigdy nie powinien być jedynym celem.

Studiuj nauki miękkie. Twoi klienci szukają porady, nie tylko w kwestiach finansowych, ale także na różne tematy. Kiedy studiujesz nauki miękkie i dowiadujesz się więcej o ludzkich zachowaniach, emocjach i podatności na zagrożenia, możesz być dla nich znacznie lepszym mentorem. To nie tylko zwiększa twoją wartość w ich oczach, ale także sprawia, że ​​kariera jest bardziej satysfakcjonująca.

Jeśli Twoja firma zajmująca się planowaniem finansowym boryka się z problemami, niekoniecznie oznacza to, że musisz poszukać nowej kariery. Czasem wystarczy wprowadzić kilka zmian i spojrzeć na swoją firmę w nowym świetle. Kiedy stajesz się mentorem dla swoich klientów, dogłębnie ich rozumiesz i poprowadzisz w kierunku lepszej przyszłości, wtedy nauczyłeś się sposobów opiekuna finansowego. Dowiedziałeś się, co to znaczy być prawdziwym dostawcą porad i jak korzystać z pieniędzy jako drogi do bardziej satysfakcjonującego życia dla siebie i tych, którym służysz.