Porady na temat testamentów: Czy każde dziecko powinno otrzymać to samo?

Podział majątku na potomstwo może być trudnym przedsięwzięciem. Pamiętaj, co się stało z Królem Learsem Szekspira.

Poważnie, istnieje wiele sytuacji, w których oczywistą opcją - równy podział aktywów między dzieci - jest właściwy wybór. Ale w niektórych rodzinach nadanie każdemu dziecku identycznego dziedzictwa może nie mieć sensu. Jak podkreślają prawnicy ds. Planowania majątku, istnieje różnica między pozostawieniem równego spadku, w którym każde dziecko otrzymuje taką samą kwotę, a sprawiedliwym spadkiem, w którym każde dziecko otrzymuje to, co jest sprawiedliwe, biorąc pod uwagę jego okoliczności.

Kiedy więc sensowne jest pozostawienie każdemu swojemu dziecku takiego samego dziedzictwa, a kiedy inne ustawienie ma większy sens? W jaki sposób każdy wybór może wpłynąć na harmonię rodzeństwa i czy życzenia są realizowane zgodnie z zamierzeniami? Czytaj.

Kiedy robić równe kwoty

Jeśli jest troje dzieci, równy podział oczywiście oznacza, że ​​każde otrzyma jedną trzecią pozostałego majątku po śmierci obojga rodziców.

„Sensowne jest, aby każde dziecko otrzymało takie samo dziedzictwo, gdy każde dziecko ma podobne potrzeby i jest podobnie usytuowane w życiu, każde dziecko otrzymało podobne wsparcie w przeszłości od swoich rodziców, a każde dziecko jest zdolne i odpowiedzialne psychicznie i emocjonalnie” powiedziała Laura K. Meier, adwokat ds. planowania nieruchomości w Newport Beach w Kalifornii i autorka „Martw się dobrych rodziców, planu wielkich rodziców - testamentów, trustów i planowania nieruchomości dla rodzin małych dzieci”.

Na przykład, jeśli wszystkie dzieci ukończyły studia (wraz z opłaceniem czesnego) i nie polegają już na tobie w sprawie pomocy finansowej; jeśli żadne dziecko nie ma upośledzenia lub poważnej choroby; a jeśli wszyscy wykazali, że ponoszą odpowiedzialność za pieniądze, logiczne jest podzielenie między nie aktywów.

Jeśli zapisy obejmują nieruchomości i inne aktywa materialne, musisz ustalić wartość każdego składnika w dolarach i ustalić, co najlepiej jest pozostawić każdemu dziecku. Rozważmy powszechną sytuację, w której dzieci są rozproszone po całym kraju. „Jeśli jedno dziecko zawsze kochało główny dom w Connecticut i nadal mieszka w pobliżu, sensowne może być przekazanie go mu lub jej” - powiedział Eric Meermann, certyfikowany planista finansowy i menedżer portfela w Palisades Hudson Financial Group w Scarsdale, Nowy Jork dziecko, które mieszka na Florydzie, może odziedziczyć dom na plaży w Boca. „Wszelkie różnice w wartości nieruchomości można uzupełnić gotówką lub innymi aktywami”, mówi.

Istnieją również mniej przyjemne powody, by pozostawić równe dziedzictwo, nawet jeśli uważasz, że jedno lub więcej dzieci nie zasługuje na to: może to pomóc w uniknięciu kosztów konfliktu, zarówno emocjonalnych, jak i finansowych. Philip Ruce, prawnik ds. Planowania nieruchomości w kancelarii Stone Arch w Minneapolis, uważa, że ​​jedynie z punktu widzenia spraw sądowych najlepszym sposobem na rozważenie prawdopodobieństwa, że ​​dziecko przeciągnie osiedle w drodze sporu sądowego. Pozew „wyczerpuje finansowo i emocjonalnie dla twojej rodziny i majątku”, powiedział, i „spowoduje, że część twoich aktywów trafi w inne miejsce, niż się spodziewałeś - w kieszeniach prawników”.

Kiedy robić różne kwoty

Pozostawienie każdemu dziecku równego kawałka ciasta nie zawsze wydaje się właściwe. Być może jedno z twoich potomków działa jako twój opiekun, a ty chcesz go wynagrodzić za to poświęcenie lub wynagrodzić stracony czas i wynagrodzenie, powiedziała Candice N. Aiston, prokurator ds. Planowania nieruchomości w Aiston Law w Portland, Ore.

A może dałeś jednemu dziecku znacznie więcej pieniędzy w ciągu swojego życia niż drugiemu, powiedzmy, 50 000 $ na ślub, szkołę średnią lub zaliczkę na dom. W tym scenariuszu, jeśli w przeciwnym razie pozostawiłbyś dwójce dzieci równe dziedzictwo w wysokości 200 000 USD za sztukę, możesz zamiast tego pozostawić 175 000 USD dziecku, któremu wcześniej przekazałeś pieniądze, i 225 000 USD dziecku, którego nie otrzymałeś. Podział ten jest zgodny z sprawiedliwą, a nie równą wytyczną. (Aby uzyskać więcej informacji, zapoznaj się z „7 powodów, aby przejrzeć lub skorygować wolę” i „Planowanie nieruchomości musi: zaktualizować beneficjentów”).

Jeśli masz dziecko, które nie może się nim opiekować, możesz opuścić większość posiadłości, aby zapewnić opiekę temu dziecku dzięki zaufaniu specjalnej troski, powiedział Aiston. Niepełnosprawne dziecko może potrzebować wsparcia dochodu w celu pokrycia podstawowych kosztów utrzymania i funduszy na pokrycie bieżących potrzeb medycznych. Rodzeństwo prawdopodobnie zrozumie taką sytuację i nie obraża się, otrzymując mniej pieniędzy, ale nadal dobrze jest poinformować ich o twoich planach, aby po twojej śmierci nie było niespodzianek.

Możesz również zdecydować o zapisaniu różnej kwoty, gdy masz mieszaną rodzinę, a jedno dziecko może oczekiwać dalszego wsparcia od innego rodzica; gdy prowadzisz firmę rodzinną, a jedno dziecko ma większy udział własnościowy niż drugie; lub gdy jedno dziecko jest finansowo nieodpowiedzialne, ma nałóg, którego nie chcesz wspierać lub w inny sposób nie zasługujesz na nie lub nie można mu ufać z powodu gratyfikacji.

Aiston twierdzi, że ogólną wytyczną powinno być promowanie harmonii rodzinnej. „To niewiarygodne, jak wiele rodzin rozpada się po śmierci rodziców z powodu podziału majątku” - mówi.

Czy dziecko może pozwać o więcej?

Jeśli zdecydujesz się nie dzielić swoich aktywów równo między dzieci, zrozum, że narażasz swoje plany i dzieci na ryzyko związane z procesem sądowym. Jak znaczące jest to ryzyko i jak prawdopodobne jest, że rezultatem będzie inny podział aktywów niż ten, którego oczekiwałeś?

„Dzieci zawsze mogą wnieść pozew, ale na ogół musi istnieć ważna podstawa do przeprowadzenia konkursu testowego” - powiedział Jeffrey R. Gottlieb, prawnik ds. Planowania nieruchomości w Palatine, Illinois. Dzięki starannemu planowaniu nieruchomości można jednak złagodzić każde wyzwanie. Pierwszym krokiem jest sporządzenie testamentu z pomocą prawnika zajmującego się planowaniem majątku, przy zdrowym umyśle i pamięci, bez niepotrzebnego wpływu jednego z dzieci.

„Nieuprawniony wpływ” oznacza, że ​​jedno z pozostałych waszych dzieci uważa - a przynajmniej uważa, że ​​można to udowodnić na drodze sądowej - że zmanipulowaliście podczas procesu tworzenia woli. W rezultacie to dziecko twierdzi, że wyraziłeś życzenia, których inaczej byś nie miał lub które tak naprawdę nie byłyby tym, czego chciałeś. Nie będziesz tam bronić się przed takim roszczeniem, więc musisz się upewnić, że nikt nie będzie w stanie skutecznie się z nim kłócić.

„Brak zdolności”, inny sposób, w jaki można zakwestionować testament, oznacza, że ​​nie rozumiałeś, co robiłeś, kiedy tworzyłeś lub zmieniałeś swoją wolę, być może z powodu twojego wieku lub ponieważ choroba fizyczna lub psychiczna pogorszyła twoją zdolność do podejmować trafne decyzje. Dziecko może również próbować argumentować, że twoja wola nie jest ważna z powodu oszustwa lub dlatego, że twój podpis nie był świadkiem.

Istnieją sposoby na zminimalizowanie szans mniej uprzywilejowanego dziecka kwestionującego Twoją wolę w sądzie oraz sposoby zminimalizowania ich szans na wygraną, jeśli on lub ona tak zrobi. „Klauzula o zakazie konkurencji w połączeniu z co najmniej nominalnym prezentem może zniechęcać do rzucania wyzwania” - powiedział Gottlieb. Klauzula o zakazie konkurencji lub zakazie zakwestionowania jest, w zasadzie, językiem twojej woli, stwierdzającym, że każdy spadkobierca, który skieruje twoją wolę do sądu, traci zapisy. Tam właśnie pojawia się nominalny prezent - aby klauzula była skuteczna, twoje dziecko musi mieć coś do stracenia. Będziesz musiał zostawić mniej uprzywilejowane dziecko na tyle, aby prawdopodobnie zyskało więcej, zachowując ciszę niż udając się do sądu.

Z pewnością jest to niesmaczna opcja, ale może oznaczać najlepszą szansę na zachowanie twojej woli. Egzekwowalność tych klauzul różni się w zależności od stanu, dlatego przed rozważeniem tej opcji sprawdź przepisy swojego stanu.

Eksperci od planowania nieruchomości twierdzą, że inne sposoby uniknięcia wyzwań obejmują:

• Korzystanie z zaufania w celu zapewnienia struktury dziecku, które może nie być w stanie samodzielnie zarządzać spadkiem w sposób odpowiedzialny.
• Posiadanie swojego lekarza jako świadka podczas podpisywania woli unieważnienia roszczeń o brak zdolności.
• Wykluczenie wszystkich dzieci z procesu pisania testamentu w celu unieważnienia roszczeń o nieuzasadniony wpływ.
• Omówienie woli każdego dziecka, aby uniknąć niespodzianek i wyjaśnić swoje rozumowanie.

Ruce powiedział, że proces tego typu najprawdopodobniej zakończy się ugodą, dodając: „To ugoda w pewien sposób zmieni Twój plan nieruchomości, ponieważ fundusze prawdopodobnie znajdą się w innym miejscu lub z inną osobą, niż się spodziewałeś. ”

Dolna linia

„Najważniejszą rzeczą, o której należy pamiętać przy podziale spadku, jest to, że są to twoje pieniądze i masz prawo robić z tym, co wybierzesz” - powiedział Ruce. To powiedziawszy, równe dziedzictwo jest najbardziej sensowne, gdy jakiekolwiek prezenty lub wsparcie finansowe, które dałeś dzieciom przez całe życie, były minimalne lub zasadniczo równe, i gdy nie ma sytuacji, w której jedno dziecko zapewniło większość opieki opiekuńczej dla starzejącego się rodzica.

„Kiedy występuje rzeczywista lub domniemana nierówność, prawdopodobieństwo, że ktoś szuka środków prawnych, znacznie wzrasta.” Powiedział Ruce. Musisz zdecydować, jak znaczące jest to ryzyko, biorąc pod uwagę temperamenty twoich dzieci i ich relacje ze sobą oraz czy ryzyko pozostawienia nierównego dziedzictwa jest warte tego, co próbujesz osiągnąć.