Ustawa o ochronie inwestorów
Ustawa o ochronie inwestorów jest częścią Ustawy o reformie i ochronie konsumentów z Wall Street z 2009 r., Mającej na celu rozszerzenie uprawnień Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC). Ustawa ustanowiła nagrodę dla informatorów za zgłaszanie oszustw finansowych, zwiększoną odpowiedzialność za pomoc i podżeganie do SEC oraz podwojenie finansowania w ciągu pięciu lat. Ustawa ta była częścią próby organów regulacyjnych, aby zapobiec niektórym problemom, które spowodowały, że kryzys finansowy w latach 2008–2009 nie powtórzy się w przyszłości.
PRZEŁAMANIE Ustawy o ochronie inwestorów
Ustawa o reformie i ochronie konsumentów z Wall Street z 2009 r. Została stworzona w celu poprawy rozliczalności i przejrzystości systemu finansowego. Obejmował on Agencję Ochrony Finansów Konsumenckich, która regulowałaby kredyty hipoteczne, kredyty samochodowe i karty kredytowe.
Ustawa o ochronie inwestorów, znana również jako ustawa o ochronie inwestorów z 2009 r., Ustanowiła Komitet Doradczy ds. Inwestorów w celu konsultacji z SEC. Komitet doradza w takich kwestiach, jak priorytety regulacyjne i kwestie otaczające nowe produkty finansowe, struktury opłat i strategie handlowe. Zapewnia również konsultacje w sprawie inicjatyw mających na celu ochronę interesów inwestorów i promowanie zaufania inwestorów do uczciwości rynku.
Uprawnienia przyznane organom regulacyjnym na mocy ustawy o ochronie inwestorów
Ustawodawstwo przyznało SEC dodatkowe uprawnienia, w tym upoważnienie do gromadzenia informacji, komunikowania się z inwestorami i społeczeństwem oraz uruchamiania programów ochrony inwestorów.
Ustawa o ochronie inwestorów zwiększyła zabezpieczenia i prawa osób zgłaszających przypadki naruszenia. Obejmowało to przyznanie SEC upoważnienia do zalecania demaskatorom nagród pieniężnych w wysokości do 30% sankcji przekraczających 1 milion USD. Prawo ustanowiło również Fundusz Ochrony Inwestorów SEC, który wypłaca nagrody informatorom. Fundusz wspiera również inicjatywy edukacyjne dla inwestorów.
Dalsza ochrona demaskatora oferowana przez ustawę obejmuje zakazy zdegradowania, zawieszania, zwalniania, grożenia lub dyskryminowania w inny sposób pracowników lub agentów, którzy udzielają informacji SEC lub pomagają w dochodzeniach. Informator jest upoważniony do podjęcia kroków prawnych, jeżeli takie problemy wystąpią.
Fałszywe lub fałszywe oświadczenia złożone przez niedoszłych demaskatorów podlegają ściganiu na podstawie ustawy. Ustawa zawiera zmiany do wcześniejszych przepisów, które obejmują ustawę o ochronie inwestorów papierów wartościowych z 1970 r. (SIPA) oraz ustawę Sarbanes-Oxley z 2002 r.
Zmiany w SIPA obejmują podwyższenie minimalnej oceny płaconej przez członków Securities Investor Protection Corporation Corporation z płaskiej kwoty 150 USD rocznie do 0, 02% procentowego dochodu brutto z działalności związanej z papierami wartościowymi. Limit pożyczek dla amerykańskich pożyczek skarbowych również został zwiększony z 1 mld USD do 2, 5 mld USD.
Poprawka do Sarbanes-Oxley dodała brokerów i dealerów do obszaru nadzoru Rady ds. Nadzoru Księgowości Spółki Publicznej.
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.