Menedżer portfela: Ścieżka kariery i kwalifikacje

Zarządzający portfelami pracują dla firm zarządzających majątkiem, funduszy emerytalnych, fundacji, firm ubezpieczeniowych, banków, funduszy hedgingowych i innych organizacji z branży papierów wartościowych. Nadzorują codzienne zarządzanie portfelami inwestycyjnymi w imieniu klientów indywidualnych lub instytucjonalnych. Zarządzający portfelem zazwyczaj odpowiada za wszystkie aspekty portfela inwestycyjnego. Może to obejmować wszystko, od tworzenia ogólnej strategii inwestycyjnej i zarządzania nią, która odpowiada potrzebom klienta, po realizację tej strategii poprzez wybór odpowiedniego zestawu papierów wartościowych i produktów inwestycyjnych i zarządzanie tym zestawem na bieżąco.

Zarządzający portfelem zwykle nadzoruje zespół starszych analityków finansowych, którzy opracowują raporty analityczne i rekomendacje w celu podejmowania decyzji inwestycyjnych i tworzenia strategii. Zarządzający portfelem komunikuje się również z analitykami z banków inwestycyjnych i innych firm sprzedających się w celu zidentyfikowania produktów, które mogą być odpowiednie dla danego portfela. Niektórzy menedżerowie portfeli, często również ci, którzy pracują w firmach zarządzających majątkiem, mogą być również zobowiązani do spotkania się z klientami indywidualnymi i komunikowania się w celu omówienia strategii inwestycyjnej, wyjaśnienia decyzji inwestycyjnych i aktualizacji wyników działalności portfela.

Ścieżka kariery

Menedżer portfela często rozpoczyna karierę jako analityk finansowy pracujący nad akcjami, obligacjami lub innymi papierami wartościowymi dla firmy z branży papierów wartościowych. Młodsze stanowiska analityków są zazwyczaj otwarte dla absolwentów studiów licencjackich. Chociaż stopień magistra zwykle nie jest wymagany do dalszego rozwoju kariery, jest bardzo powszechny. Po kilku latach doświadczenia wielu młodszych analityków wraca do szkoły, aby uzyskać tytuł magistra zarządzania przedsiębiorstwem (MBA) lub inne odpowiednie stopnie magisterskie, zanim przejdzie na wyższe stanowiska analityka. Odpowiedni stopień magistra może natychmiast zakwalifikować nowego kandydata na stanowisko starszego analityka.

Starszy analityk finansowy, który pracuje nad inwestycjami, zazwyczaj tworzy raporty i rekomendacje dotyczące poszczególnych papierów wartościowych pod kierunkiem zarządzającego portfelem. Starsi analitycy często specjalizują się w poszczególnych kategoriach papierów wartościowych, spędzając większość czasu na przeprowadzaniu nowych badań i analiz, aktualizowaniu badań zgodnie z nowymi osiągnięciami, komunikowaniu się z kontaktami branżowymi oraz przedstawianiu rekomendacji kierownictwu i klientom. Starsi analitycy nadzorują i nadzorują pracę jednego lub więcej młodszych analityków.

Dzięki dobrej wydajności pracy i wykazanej wiedzy specjalistycznej starszy analityk finansowy może zostać menedżerem portfela. Mając dobre wyniki w tej roli, zarządzający portfelem może przejść do większych portfeli z większą ilością zarządzanych pieniędzy. Ta pozycja jest zazwyczaj końcem ścieżki kariery, chociaż niektóre osoby przechodzą na stanowiska kierownicze w swoich firmach lub same się rozpoczynają, aby założyć nowe firmy.

kwalifikacje edukacyjne

Licencjat w odpowiedniej dziedzinie jest podstawową kwalifikacją do pracy jako zarządzający portfelem. Jednak wielu pracodawców wymaga studiów magisterskich i większość menedżerów portfela je posiada, nawet jeśli nie są absolutnie wymagane. Według danych ankietowych zebranych przez US Bureau of Labor Statistics (BLS) w 2014 r. 65% zarządzających portfelami w Stanach Zjednoczonych posiadało co najmniej tytuł magistra.

Różne przedmioty licencjackie są ogólnie uważane za dobre przygotowanie do stanowisk podstawowych w tej dziedzinie, w tym ilościowe dyscypliny biznesowe, takie jak rachunkowość, finanse i ekonomia. Inne odpowiednie dyscypliny obejmują statystyki, matematykę, inżynierię i fizykę, z których wszystkie koncentrują się w dużej mierze na rozwoju umiejętności ilościowych i analitycznych. Na poziomie magisterskim MBA w dziedzinie finansów lub inny odpowiedni obszar zainteresowania jest bardzo powszechny wśród zarządzających portfelem. Godny stopień naukowy w dziedzinie finansów jest również godną opcją.

Inne kwalifikacje

Większość pracodawców wymaga od zarządzających portfelem posiadania certyfikatów analityków finansowych. Najważniejszym certyfikatem w tej dziedzinie i największym popytem ze strony pracodawców jest oznaczenie Chartered Financial Analyst (CFA) przyznawane przez CFA Institute. To oznaczenie jest dostępne dla każdego analityka finansowego, który posiada tytuł licencjata i cztery lata akceptowalnego doświadczenia zawodowego. Jest przyznawany kwalifikującym się kandydatom, którzy przejdą serię trzech egzaminów. Wielu pracodawców wymienia także certyfikat Certified Financial Planner (CFP), przyznawany przez zarząd CFP, jako kwalifikację opcjonalną.

Zarządzający portfelami muszą również posiadać odpowiednią licencję Urzędu Nadzoru Finansowego (FINRA), organu nadzorczego dla firm papierów wartościowych i brokerów działających w Stanach Zjednoczonych. Proces licencjonowania zasadniczo wymaga sponsoringu od firmy zatrudniającej wnioskodawcę licencji. Zazwyczaj analityk finansowy pracujący w branży papierów wartościowych uzyskuje licencję na początku swojej kariery.