Studiowanie do egzaminu CFP

Oznaczenie Certified Financial Planner jest powszechnie uważane za ostateczny znak kompetencji wśród inwestorów i specjalistów finansowych. Osoby ubiegające się o oznaczenie WPRyb są w stanie zdobyć profesjonalne kompetencje z programu nauczania, a prestiż związany z posiadaniem oznaczenia może również zwiększyć osobisty biznes danej osoby. (Dotyczy to szczególnie tych, którzy chcą udzielać porad finansowych według stawki godzinowej).

Na najbardziej podstawowym poziomie oznaczenie WPRyb pomaga specjalistom finansowym lepiej zrozumieć ogólną sytuację finansową swoich klientów. Niezależnie od tego, czy aspirujesz do roli maklera papierów wartościowych, agenta ubezpieczeniowego, doradcy podatkowego lub specjalisty ds. Kredytów hipotecznych, możesz być w stanie kontynuować karierę, uzyskując oznaczenie WPRyb. Ale ci, którzy zamierzają realizować oznaczenie WPRyb, powinni wiedzieć, w co się pakują.

Czego można oczekiwać od egzaminu CFP

Egzamin WPRyb obejmuje pytania dotyczące pięciu obszarów finansów: inwestycji, podatków, emerytury, planowania majątku i ubezpieczeń, przy czym ten ostatni obejmuje sekcje dotyczące planowania edukacji, etyki i procesu planowania finansowego.

Test trwa około siedmiu godzin i jest podzielony na dwie trzygodzinne sesje z 40-minutową przerwą między nimi. W tym czasie osoby muszą odpowiedzieć na 170 pytań wielokrotnego wyboru, w tym na kilka krótkich i obszernych studiów przypadku. Studia przypadków pozwalają studentowi zaprezentować swoją wiedzę na temat materiałów szkoleniowych i zastosować je w rzeczywistych scenariuszach.

Badanie CFP przeprowadza się trzy razy w roku w marcu, lipcu i listopadzie. Chociaż uczniowie mogą i są zachęcani do wielokrotnego przystępowania do egzaminu CFP, szanse na zdanie tego testu są najwyższe dla pierwszego egzaminu i maleją z każdym kolejnym egzaminem. W 2017 r. Rada CFP poinformowała, że ​​ogólny wskaźnik zdawania wyniósł 64%, a wskaźnik zdawalności dla osób zdających egzamin po raz pierwszy wyniósł 69%.

Należy jednak zauważyć, że liczba zdanych nie jest dokładnym odzwierciedleniem twoich szans na zdanie egzaminu. Na dane zgłoszone przez Radę CFP wpływ mają studenci, którzy nie zdają egzaminu po raz pierwszy i próbują przystąpić do niego bez dodatkowego przygotowania. Studenci, którzy nie zdadzą egzaminu po raz pierwszy, nie powinni zniechęcać się do wykonania dodatkowej pracy nóg i spróbować ponownie.

Jak się uczyć

Chociaż badanie CFP trwa tylko siedem godzin, do osiągnięcia tego potrzeba średnio 1000 godzin nauki. Studenci, którzy zdali inne ubezpieczenia lub egzaminy z papierów wartościowych administrowanych przez FINRA, mogą czuć, że ich przygotowanie do tych testów pomoże im zaoszczędzić część z tych 1000 godzin, ale niestety nie zawsze tak jest. Podczas gdy w obu rodzajach testów występuje pewne nakładanie się materiału, egzamin CFP wymaga, aby uczniowie stosowali swoją wiedzę na temat tego materiału w różny sposób.

Oto kilka wskazówek, które pomogą Ci zmaksymalizować efektywność nauki.

1. Nie skupiaj się na zapamiętywaniu pojęć. Egzaminy licencyjne sprawdzają kandydatów pod kątem krótko- i długoterminowych odwołań do faktów, ale egzamin CFP wymaga znacznie więcej studentów. Aby zdać egzamin CFP, kandydaci muszą nie tylko znać program nauczania, ale także umieć go zsyntetyzować i zastosować w rzeczywistych scenariuszach planowania finansowego. W rzeczywistości sposób, w jaki możesz się uczyć do egzaminów licencyjnych, może faktycznie przynieść efekt przeciwny do zamierzonego, jeśli chodzi o egzamin CFP. Chociaż dla obu certyfikatów wymagane jest wiele zapamiętywania, osoby, które nie praktykują wycofywania i składania wniosków, nie będą przygotowane do egzaminu CFP.

2. Poznaj rozumowanie zarządu CFP. Wielu zdających test po raz pierwszy będzie zaskoczonych sposobem, w jaki odpowiedzi egzaminu oceniają Rada CFP. Tablica CFP ma określone uzasadnienie, które stosuje przy tworzeniu poprawnych odpowiedzi na pytania testowe. Aby mieć jak największe szanse na zdanie egzaminu, uczniowie powinni zrozumieć i zastosować to uzasadnienie tak dokładnie, jak to możliwe.

3. Staraj się osiągnąć jak najlepszą ocenę. Prawdopodobnie jest to oczywiste, ale kandydaci przystępujący do egzaminu CFP powinni dążyć do uzyskania jak najwyższego wyniku. Testy licencyjne są punktowane i oceniane w procentach, w których studenci muszą osiągnąć minimalny odsetek, aby zdać egzamin. Ale w przypadku WPRyb kandydaci nie otrzymują ocen. Zamiast tego otrzymują powiadomienie pocztą informujące, czy zdali egzamin, czy nie.

4. Zapisz się na kurs recenzji. Możesz także rozważyć zapisanie się na jeden z wielu kursów przeglądowych oferowanych w ramach przygotowań do egzaminu CFP. Instruktorzy, którzy uczą kursów przeglądowych, często udzielają studentom wewnętrznych wskazówek na temat rozumowania poprzez studia przypadków i mogą wskazywać, ile wagi zostanie przypisane każdej sekcji egzaminu. Biorąc pod uwagę szerokość materiału w programie nauczania WPRyb, niektóre tematy albo nie będą testowane, albo otrzymają bardzo niewiele pytań. Rozumiejąc, jak prawdopodobne jest przedstawienie tematu na egzaminie, osoby mogą skuteczniej ustrukturyzować swoje studia.

Jak odnieść sukces w dniu testu

Jeśli chodzi o testy wielokrotnego wyboru, słowa porady są dziesiątką, ale te strategie są bezcenne. Oto nasze najlepsze rekomendacje dla studentów, którzy chcą zwiększyć swoje szanse na zdanie egzaminu CFP.

1. Odpowiedz na każde pytanie. Upewnij się, że odpowiadasz na każde pytanie, nawet jeśli musisz zgadywać. Masz 25% szansy na prawidłowe odgadnięcie odpowiedzi, ale 0% szansy na uzyskanie odpowiedzi, jeśli pominiesz pytanie. Kandydaci na egzaminie CFP nie są karani za zgadywanie, dlatego należy odpowiedzieć na każde pytanie. Jeśli możesz bezpiecznie wyeliminować jedną lub nawet dwie z możliwych odpowiedzi, Twoje szanse na wybór prawidłowej odpowiedzi znacznie wzrosną.

2. Trzymaj się jelit. Twoja pierwsza odpowiedź na pytanie wielokrotnego wyboru jest zazwyczaj najdokładniejsza.

3. Zbadaj podatki. Jeśli chodzi o program nauczania WPRyb, uczniowie zgadzają się, że sekcja podatkowa jest najtrudniejsza do nauczenia się i zastosowania. Przed rozpoczęciem programu nauczania WPRyb warto poświęcić dodatkowy czas na studiowanie podatków. Jednym z przydatnych sposobów na to jest studiowanie i przystąpienie do egzaminu IRS Enrolled Agent, ponieważ większość materiałów z tego testu jest również obecna na egzaminie CFP.

Wkuwać albo nie wcisnąć

Niektórzy studenci potrzebują do pięciu lat, aby ukończyć program zajęć, który jest wymagany do zdania egzaminu zarządu CFP. Inni zajmują pięć miesięcy. Chociaż czas potrzebny na naukę do egzaminu zarządu CFP będzie różny dla każdego ucznia, wszyscy kandydaci stają przed tym samym zestawem pytań, kiedy nadchodzi dzień testu. Podręczniki przygotowujące do egzaminu często ostrzegają studentów przed wbijaniem się w testy, ale wielu kandydatów zdaje egzamin CFP każdego roku, właśnie to robiąc. Zanim zdecydujesz się na naukę w ostatniej chwili, zastanów się, ile już przygotowałeś i jak dobrze sobie radzisz, jeśli chodzi o wycofanie w krótkim okresie.

Praktyczne porady

Jak w przypadku każdego testu, studenci powinni wcześniej dobrze spać, zjeść śniadanie, nosić wygodne ubrania i przygotować się na intensywnie jasne światła i niewygodne krzesła, które są dostępne w każdym środowisku testowym. Podczas gdy szerokość materiału objętego programem WPRyb może być początkowo zastraszająca, praktycznie każdy uczeń, który poświęca czas na naukę, jest w stanie przejść - jeśli nie ich pierwsza próba, to następnym razem.