Dziesięć funduszy ETF z najwyższej dywidendy na rok 2019

Inwestowanie w dochód może być świetnym sposobem na maksymalizację całkowitego zwrotu z portfela inwestycyjnego. Inwestycje dywidendowe oferują inwestorom wypłatę z inwestycji w akcje, które są ustalane przez kierownictwo. Wypłaty dywidendy można planować regularnie lub dywidendy specjalne. Niezależnie od tego, obietnica gotówki wraz z zyskownym zwrotem akcji może mieć jeszcze większy urok niż opcje inwestowania o stałym dochodzie o niższym ryzyku.

Inwestorzy poszukujący części rynku z tytułu dywidend kapitałowych znajdą kilka opcji, które mogą być nieco przytłaczające. Z tego powodu popularne są fundusze typu ETF w kategorii dywidend. W niektórych przypadkach fundusze ETF zapewniają przewagę dywersyfikacji oraz profesjonalne zarządzanie. Większość funduszy ETF to fundusze pasywne śledzące indeks, ale oferty indeksów na rynku stają się coraz bardziej dostosowane, aby pomóc inwestorom w znalezieniu dokładnie tego, czego szukają. W funduszach ETF na dywidendy inwestorzy korzystają z regularnych wypłat dywidend przekazywanych z funduszu.

Kluczowe dania na wynos

• Jednym z najlepszych sposobów na maksymalne wykorzystanie zysków jest inwestowanie w dochód.
• Dywidendy kapitałowe mogą pochodzić z REIT, MLP, dywidend niebieskich i wielu innych.
• Fundusze ETF o wysokiej dywidendach często mają wysoką stopę dywidendy.

Inwestowanie w fundusze ETF na dywidendy kapitałowe

Ogólnie rzecz biorąc, dywidendy kapitałowe mogą pochodzić z funduszy inwestycyjnych w nieruchomości (REIT), głównych spółek komandytowych (MLP), dywidend blue-chip, inwestycji na wzrost dywidend i innych. We wszystkich tych kategoriach utworzono fundusze ETF, aby uprościć proces inwestowania w dywidendy.

Poniżej znajduje się lista najlepszych funduszy ETF na dywidendy z kilku najpopularniejszych kategorii dywidend kapitałowych, którymi inwestorzy mogą być zainteresowani, szukając dochodu z dywidendy kapitałowej. Fundusze zostały wybrane przede wszystkim na podstawie rocznego zwrotu, dywidendy, inwestycji w USA i zarządzanych aktywów według stanu na kwiecień 2019 r. Zgodnie z ETFDB.com. Wybory nie obejmują dźwigni finansowej ETF.

1. Fundusze powiernicze na rynku nieruchomości (REIT): ETF (REZ) iShares Residential Real Estate Real Estate ma roczny zwrot w wysokości 27, 31%. Jego stopa dywidendy wynosi 3, 15%. ETF obejmuje akcje i REIT w amerykańskim sektorze nieruchomości mieszkalnych. Jest to fundusz pasywny, który śledzi indeks FTSE NAREIT All Residential Capped Index.
2. Master Limited Partnerships (MLP): Global X MLP & Energy Infrastructure ETF (MLPX) ma roczny zwrot w wysokości 12, 72%. Jego stopa dywidendy wynosi 4, 95%. ETF obejmuje MLP z sektora energetycznego z największymi udziałami w TransCanada, Kinder Morgan, Enbridge, Williams Companies i Oneok.
3. Blue Chip Dividends: Akcje z niebieskim dywidendami obejmują większość kategorii wartości dywidendy. Jako takie, S&P 100, Dow Jones i S&P 500 mogą być dobrymi wszechświatami dla blue chip, wartości dywidendy. SPYD znajduje się na szczycie tej listy pod względem portfela najlepiej wypłacających dywidendę akcji w S&P 500. SPYD ma roczny całkowity zwrot w wysokości 12, 88%. Jego stopa dywidendy wynosi 4, 25%.
4. Wzrost dywidendy: ETF (VSDA), VictoryShares Dividend Accelerator, zajmuje pierwsze miejsce w kategorii wzrostu dywidend. Całkowity roczny zwrot z funduszu wynosi 18, 91%. Jego stopa dywidendy wynosi 1, 55%.
5. Arystokraci dywidendy: arystokraci dywidendy są popularni wśród inwestorów dywidendowych, ponieważ są znani z tego, że co 25 lat co roku zwiększają wypłatę dywidendy. ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL) to ETF złożony ze wszystkich arystokratów dywidendowych na rynku amerykańskim, śledzący indeks S&P 500 Dividend Aristocrats. Całkowity roczny zwrot z funduszu wynosi 14, 21%. Jego stopa dywidendy wynosi 2, 12%.
6. Inteligentna beta: Nowo wprowadzona ETF AAM S&P 500 o wysokiej dywidendowej wartości (SPDV) jest jedną z najlepszych inteligentnych ETF-ów beta skupionych na sprawdzaniu cech dywidendy. SPDV śledzi indeks dochodu z dywidendy i wolnych przepływów pieniężnych S&P 500, który filtruje firmy w S&P 500 według dywidendy i wolnych przepływów pieniężnych. AAM oferuje również ETF (DMDV) AAM S&P Developed Markets Developed Markets i EDF High Markets dla rynków wschodzących.
7. Sektorowe: Poszukiwanie dywidend z określonych sektorów jest często opłacalną strategią inwestowania w dywidendy. Na całym rynku istnieją setki ETF sektorowych i kilka, które zapewnią korzyści sektorowe i dywidendowe. W tej kategorii najlepszym wyborem jest First Trust NASDAQ Technology Dividend ETF (TDIV). Całkowity roczny zwrot z funduszu wynosi 18, 93%. Jego stopa dywidendy wynosi 2, 46%. Ponadto w kategorii dywidend sektorowych ETF-y dywidendy na rynku międzynarodowym mogą być również dobrą inwestycją geograficzną dla poszczególnych segmentów.
8. Preferowane akcje: Preferowane akcje są znane z oferowania wyższych dywidend niż ich zwykłe akcje. Są również wyżej na liście staży, co obiecuje większą wypłatę w przypadku niewypłacalności. Invesco Preferred ETF (PGX) ma roczny całkowity zwrot w wysokości 7, 14% i stopę dywidendy 5, 64%.
9. Comiesięczne dywidendy: Comiesięczne dywidendy mogą być świetną inwestycją dla poważnych inwestorów, którzy chcą częściej uzyskiwać dochód z inwestycji jako dodatek. ETF (SPHD) Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility oferuje miesięczną dywidendę z roczną stopą dywidendy na poziomie 3, 93%. Całkowity roczny zwrot z inwestycji wynosi 12, 96%.
10. Najwyższy zwrot: na rynku ETF z kapitałem dywidendowym najwyższy roczny zysk dla ETF mieści się w przedziale od 5% do 6%. Legg Mason International Low Volatility High Dividend ETF (LVHI) plasuje się w tej kategorii z roczną stopą dywidendy na poziomie 5, 31% i rocznym całkowitym zwrotem na poziomie 9, 42%.

Inne uwagi szczególne

Inwestując w dochody z dywidend za pośrednictwem funduszy ETF, należy rozważyć kilka innych ważnych pytań.

Co to jest ETF o wysokiej dywidendy? ETF o wysokiej dywidendy to portfel inwestycji o wysokiej stopie dywidendy. ETF wybiera własną dywidendę na podstawie dywidend zebranych ze wszystkich swoich udziałów. Fundusze ETF o wysokim kapitale dywidendowym mogą osiągać stopy dywidendy nawet od 5% do 6%. Inwestorzy poszukujący dochodu mogą również polubić inne ETF-y dochodowe, takie jak te skupione w wielu popularnych kategoriach rynku kredytowego o wysokim dochodzie.

Jakie są względy podatkowe? ETF-y oferują same korzyści podatkowe, w szczególności nie generują zysków kapitałowych, które są przekazywane inwestorom co roku w celu opodatkowania. W niektórych przypadkach inwestowanie przez ETF w dywidendę może oferować przewagę kwalifikowanej dywidendy, która jest opodatkowana według niższej stawki lub wcale, dla osób o niskich dochodach.

Dlaczego całkowity zwrot jest ważny dla inwestowania w dywidendy? Inwestując w przychody z tytułu dywidend zwykle najlepiej jest spojrzeć na całkowity zwrot wraz z zyskiem z dywidendy. Spółka lub fundusz ETF mogą wykazywać wysoką stopę dywidendy, ale nie zwiększają kapitału. Jest to przede wszystkim różnica między dochodem z kredytu a inwestowaniem na rynku akcji.

Gdzie mogę kupić ETF z dywidendą? Zasadniczo inwestorzy chcą kupować fundusze ETF na dywidendy za pośrednictwem trzech kanałów: doradców, brokerów oferujących pełen zakres usług i dyskontowych platform maklerskich.

Jakie są opłaty związane z funduszami ETF na dywidendy? ETF-y z tytułu dywidend będą zazwyczaj miały niższe opłaty niż fundusze wspólnego inwestowania. Większość funduszy ETF śledzi indeks, który pozwala na niższe opłaty, ponieważ koszty handlu i zarządzania są niższe. Wskaźniki kosztów ETF są również zwykle niższe niż fundusze wspólnego inwestowania, ponieważ nie uwzględniają opłat 12b1, które są częścią struktury opłat funduszy wspólnego inwestowania.