4 z najlepszych funduszy indeksów rynku ogółem

Fundusz indeksów rynkowych ogółem to fundusz wspólnego inwestowania lub fundusz giełdowy (ETF), który śledzi indeks giełdowy, taki jak Russell 3000 Index, S&P 500 lub Wilshire 5000 Total Index, jako jego punkt odniesienia. Inwestując w akcje powiązane z danym indeksem, wyniki całego funduszu rynkowego mają odzwierciedlać wyniki danego indeksu. Akcje bazowe, w które inwestują te rodzaje funduszy, mają z natury różnorodny charakter i mogą obejmować zarówno akcje o dużej kapitalizacji emitowane przez znane korporacje, jak i akcje o małej kapitale emitowane przez mniej znane spółki. Oto cztery z najbardziej znanych dzisiaj:

NAJWAŻNIEJSZE INFORMACJE NA TEMAT [PROSZĘ FORMATOWAĆ DO PRAWIDŁOWEGO SKRZYNKI POŁĄCZENIA]
- Fundusze indeksów rynkowych ogółem śledzą zapasy danego indeksu akcji.
- Trzy najlepsze indeksy stosowane jako wzorce to Russell 3000, S&P 500 i Wilshire 5000 Total Market Index.
- Najbardziej znaczącym funduszem indeksów rynku całkowitego jest Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) oraz Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).

Uwaga: Aktywa ogółem, ocena Morningstar, zwrot z YTD i wskaźniki kosztów są aktualne na dzień 20 sierpnia 2019 r.

Indeks giełdowy ogółem Vanguard

Indeks całkowitej giełdy papierów wartościowych Vanguard (VTSMX) ma na celu śledzenie wyników inwestycyjnych indeksu CRSP US Total Market, obejmującego około 100% inwestycji na amerykańskim rynku akcji. Jej spółki, które stanowią przekrój kapitalizacji rynkowych, handlują przede wszystkim na nowojorskiej giełdzie papierów wartościowych i NASDAQ.

Firmy technologiczne mają największy udział w portfelu VTSMX, wynoszący 22, 3%. Firmy usług finansowych mają 15, 6% alokacji, a firmy opieki zdrowotnej 14, 5%. Cykliczne i konsumenckie firmy konsumenckie dopełniają pięć największych sektorów, odpowiednio 12, 3% i 11%. Około 70% aktywów VTSMX inwestuje się w duże spółki o kapitalizacji rynkowej. Średnie spółki stanowią 19% portfela funduszu, a małe firmy mają 9% alokacji. Pięć największych funduszy funduszu - Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Berkshire Hathaway i Facebook stanowią około 11, 7% wszystkich zainwestowanych aktywów.

• Zarządzane aktywa: 823, 6 mld USD
• Zwrot YTD: 20, 33%
• Wskaźnik wydatków: 0, 14%
• Ocena Morningstar: 4 gwiazdki

Schwab Total Stock Market Index Fund

Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX) śledzi całkowity zwrot z całego amerykańskiego rynku akcji mierzony za pomocą indeksu Dow Jones Total Stock Market Index. SWTSX koncentruje się obecnie na technologii (22, 4% alokacji), usługach finansowych (15, 6%), opiece zdrowotnej (14, 4%), konsumentach cyklicznych (12, 4%) i przemysłach (10, 9%). Akcje o dużej kapitalizacji stanowią około 70% portfela SWTSX, którego pięć największych portfeli jest identycznych z portfelem wspomnianego wyżej funduszu Vanguard i podobnie stanowi 11, 7% portfela.

• Zarządzane aktywa: 9, 9 mld USD
• Zwrot YTD: 20, 42%
• Wskaźnik kosztów: 0, 03%
• Ocena Morningstar: 4 gwiazdki

iShares Russell 3000

IShares Russell 3000 (IWV) to fundusz giełdowy, który śledzi wyniki indeksu Russell 3000, który mierzy wyniki inwestycyjne na szerokim amerykańskim rynku akcji. Podobnie jak jego rówieśnicy, IWV stosuje metodę indeksowania, aby wybrać próbkę akcji reprezentujących bazowy punkt odniesienia. Przydziały sektorowe i najwyższe udziały w IWV są podobne do tych w funduszach Vanguard i Schwab, gdzie pięć największych nazwisk stanowi 12% jej portfela. Fundusz inwestuje około 75% swoich aktywów w spółki o dużej kapitalizacji.

• Zarządzane aktywa: 9, 5 mld USD
• Zwrot YTD: 17, 84%
• Wskaźnik kosztów: 0, 20%
• Ocena Morningstar: 4 gwiazdki

Wilshire 5000 Index Investment Fund Fund

Wilshire 5000 Index Investment Fund Fund (WFIVX) to fundusz wspólnego inwestowania, który śledzi wyniki inwestycyjne Wilshire 5000 Index, ważonego kapitalizacją indeksu wartości rynkowej wszystkich aktywnie notowanych akcji z siedzibą w USA. Podczas gdy indeks obejmuje około 3600 spółek, fundusz zwykle posiada od 1 000 do 2 500 akcji. Fundusz kładzie nacisk na duże spółki o kapitalizacji rynkowej, które stanowią 74% całego portfela. Firmy o średniej lub średniej kapitalizacji mają 18% alokacji, podczas gdy małe spółki mają 8% alokacji. Podobnie jak inne fundusze na liście, WFIVX jest ukierunkowany na sektory technologii, usług finansowych, opieki zdrowotnej, cykliczności konsumenckiej i przemysłu, jednak jego pięć największych pozycji stanowi zaledwie 14% jego portfela. W przeciwieństwie do innych funduszy, sam WFIVX obejmuje Alphabet Inc. (spółka holdingowa Google) w swoim najwyższym kwintecie.

• Zarządzane aktywa: 192, 8 mln USD
• Zwrot YTD: 19, 59%
• Wskaźnik kosztów: 0, 60%
• Ocena Morningstar: 3 gwiazdki

[Ważne: Małe akcje notowane w funduszu indeksu rynku ogółem są często słabo przedmiotem obrotu, co może skutkować wysokimi spreadami handlowymi i znacznymi kosztami transakcji.]