Największe firmy maklerskie w USA

W Stanach Zjednoczonych istnieją dziesiątki domów maklerskich. Ale cztery główne wyróżniają się nazwą, ofertą, całkowitą ilością aktywów klientów i liczbą obsługiwanych klientów. Są często nazywani „dużymi czterema biurami maklerskimi”. Każda z tych firm, Charles Schwab, Fidelity Investments, E * TRADE i TD Ameritrade, są najlepsi pod względem klientów i aktywów.

W tym krótkim artykule przedstawiono produkty, usługi i strukturę opłat każdego domu maklerskiego. Nie są wymienione w określonej kolejności.

Charles Schwab

Charles Schwab został założony w 1971 roku i ma siedzibę w San Francisco. Jest to jedna z wiodących maklerów inwestycyjnych i firm powierniczych IRA w USA

Na dzień 31 grudnia 2018 r. Charles Schwab posiadał 3, 25 biliona dolarów w aktywach klientów, w sumie 11, 6 miliona aktywnych rachunków maklerskich. Prowadzi również Schwab Bank, jeden z największych banków w Stanach Zjednoczonych, który umożliwia swoim klientom domom maklerskim powiązanie ich rachunków handlowych z kontem czekowym. Firma szczyciła się 1, 3 milionami aktywnych kont bankowych na koniec 2018 roku. Schwab naprawdę błyszczy kontami zarejestrowanych doradców inwestycyjnych (RIA), na których znajduje się 1, 5 biliona dolarów AUM.

Firma oferuje klientom szereg produktów inwestycyjnych, w tym akcje, fundusze wspólnego inwestowania, fundusze typu ETF, fundusze rynku pieniężnego, produkty o stałym dochodzie, opcje i kontrakty futures, ubezpieczenia i renty. Klienci mogą inwestować zarówno w produkty własne Schwab, jak i inne inwestycje podmiotów trzecich.

Schwab, pierwszy w kraju prawdziwy dom maklerski z rabatem, jest konsekwentnie oceniany jako jedna z najtańszych firm maklerskich w Stanach Zjednoczonych. Prowizje handlowe wynoszą 4, 95 USD za transakcję w przypadku standardowych transakcji online i opcji, a umowa opcji kosztuje 65 centów każda. Średnioważony aktywami wskaźnik kosztów operacyjnych (OER) w przypadku aktywnie zarządzanych opłat z funduszy wspólnego inwestowania wynosi 0, 69% i 0, 03% w przypadku pasywnie zarządzanych opłat. Schwab pobiera 0, 80% prowizji od klientów prywatnych za roczne opłaty za zarządzanie portfelem.

Firma oferuje również klientom bezproblemowe, pasywne podejście do inwestowania za pośrednictwem usługi robo-doradcy o nazwie Intelligent Portfolios. Platforma internetowa zapewnia klientom zautomatyzowaną obsługę, dając im dostęp do szeregu funduszy ETF, które ponownie równoważą zgodnie z celami inwestycyjnymi klienta. Usługa wymaga inwestycji o wartości co najmniej 5000 USD i nie wymaga opłat doradczych ani prowizji.

Inwestycje w wierność

Fidelity Investments jest największym w kraju posiadaczem 401 (k) planów oszczędności emerytalnych i największym dostawcą 403 (b) planów dla organizacji non-profit. Założona w 1946 roku jako Fidelity Management & Research, firma ma siedzibę w Bostonie.

Według strony internetowej firmy, do 30 września 2018 r. Miał 7, 4 bln USD w aktywach klientów, z aktywnymi 27, 2 milionami kont maklerskich. Firma szczyciła się również 28 milionami inwestorów indywidualnych i ponad 590 000 handlowców prowizyjnych dziennie.

Fidelity to najlepszy wybór dla klientów brokerskich, którzy również chcą inwestować w fundusze ETF i fundusze wspólnego inwestowania Fidelity. Firma oferuje również inwestycje w produkty innych firm. Opłaty wahają się od 4, 95 USD za akcje lub opcje i 65 centów za kontrakt na opcje. Klienci handlujący ETFami Fidelity lub iShares nie są obciążani opłatą. Ale za wszystkie inne transakcje ETF pobierana jest opłata 4, 95 USD za transakcję. Fidelity nie pobiera opłaty za wskaźnik kosztów dla niektórych własnych funduszy inwestycyjnych.

Opłaty za usługi doradcze w zakresie portfela wynoszą od 0, 50% do 1, 50% w zależności od zainwestowanej kwoty. Minimalne inwestycje wynoszą od 50 000 do 200 000 USD w zależności od opcji inwestycyjnych. Za automatyczną usługę Fidelity Go firma pobiera opłatę doradczą w wysokości 0, 35%, ale nie wymaga minimalnego konta, aby otworzyć konto.

Dzięki funduszom wspólnego inwestowania i innym usługom doradczym Fidelity ma dziesiątki milionów klientów niebędących pośrednikami, czego inni nie mogą twierdzić.

E * HANDEL

Założona w Palo Alto w 1982 r. Firma E * TRADE rozpoczęła działalność jako spółka holdingowa i przekształciła się w wiodącą internetową agencję rabatową. Firma mocno ucierpiała podczas kryzysu finansowego w latach 2007–2008 z powodu dużej ekspozycji na portfele kredytów hipotecznych subprime. Zapasy spadły o 86, 7% w 2007 r., Zanim firma wdrożyła „kompleksowy plan realizacji”.

Przebudowa się sprawdziła, a E * TRADE stało się wiodącą firmą finansową pod względem dostępności mobilnej, narzędzi handlowych online i możliwości dostosowywania użytkownika.

Na czwarty kwartał 2018 r. E * TRADE posiadało 414 miliardów USD w aktywach klientów ogółem i posiadało 4, 9 miliona aktywnych rachunków maklerskich.

Podobnie jak inne główne domy maklerskie, E * TRADE oferuje swoim klientom dostęp do funduszy ETF, funduszy inwestycyjnych, akcji, opcji i produktów o stałym dochodzie. Firma oferuje również dwa rachunki bieżące i hipoteki. Klienci mogą również wybrać wstępnie zbudowany portfel, co daje im zdywersyfikowany portfel funduszy inwestycyjnych lub funduszy inwestycyjnych typu ETF utworzonych przez zespół ds. Strategii inwestycyjnej.

Struktura opłat E * TRADE jest nieco wyższa niż Schwab i Fidelity. Za transakcje na akcje i ETF pobierana jest opłata 6, 95 USD, a za kontrakty opcji - 75 centów każda. Liczby te są obniżone do 4, 95 USD i 50 centów dla aktywnych handlowców. Aktywni handlowcy to ci, którzy wykonują 30 lub więcej transakcji na kwartał.

TD Ameritrade

TD Ameritrade została założona w 1971 roku, a jej główna siedziba znajduje się w Omaha w stanie Nebraska. Firma stała się TD Ameritrade po tym, jak stary Ameritrade przejął TD Waterhouse USA od TD Bank Financial Group. W 2017 r. Przejęła rywala Scottrade z St. Louis. Konta klientów zostały w pełni połączone i zintegrowane z systemem TD Ameritrade do lutego 2018 r.

TD Ameritrade jest uważana za jedną z najlepszych firm maklerskich w Stanach Zjednoczonych ze względu na swoją wartość i jakość usług. Firma zapewnia klientom całodobowy system obsługi klienta, przyjazną dla użytkownika stronę internetową z dostępem mobilnym, badaniami i zaawansowanymi narzędziami handlowymi.

Według strony internetowej firmy, TD Ameritrade ma ponad 1 bln USD aktywów klientów. Ponadto posiada ponad 11 milionów kont klientów, które zawierają około 500 000 transakcji dziennie.

Oferta inwestycyjna obejmuje akcje, fundusze ETF, opcje funduszy inwestycyjnych i środki o stałym dochodzie. Klienci mogą również inwestować w kontrakty futures i forex.

TD Ameritrade nie wymaga minimalnego konta, nie pobiera opłat platformowych i nie wymaga minimów handlowych. Za akcje i ETF pobiera stałą opłatę 6, 95 USD za transakcję online. W przypadku opcji sprzedawanych online klienci płacą 6, 95 USD plus dodatkowe 75 centów za kontrakt.