Jak mogę kupić fundusz S&P 500?

Jeśli chcesz zainwestować w akcje S&P 500, ale nie masz temperamentu, by odpowiednio przeczesywać podstawy finansowe 500 pojedynczych firm, indeks S&P 500 może pomóc Ci uzyskać ekspozycję na te akcje - bez wyczerpującej analizy.

Indeks S&P 500 śledzi największe i najsilniejsze firmy w Stanach Zjednoczonych. Akcje składowe są kurowane przez Komitet Indeksów S&P, który wybiera spółki na podstawie wielu czynników, w tym kapitalizacji rynkowej, płynności i alokacji sektorowej.

W 1976 r. Vanguard wprowadził inwestorów indywidualnych do pierwszego w kraju funduszu wspólnego inwestowania, który ma naśladować indeks S&P 500. Około 20 lat później uruchomiono pierwszy fundusz giełdowy (ETF), który podobnie śledził indeks S&P 500. Obecnie prawie wszystkie duże domy maklerskie i towarzystwa funduszy oferują pewien rodzaj funduszu S&P 500. Inwestorzy mogą uzyskiwać dostęp do tych funduszy za pośrednictwem doradców finansowych, brokerów oferujących pełen zakres usług lub brokerów dyskontowych.

Kluczowe dania na wynos

• Jeśli zastanawiasz się nad możliwością dodania akcji S&P 500 do swojego portfela, fundusz indeksu S&P 500 może pomóc w ułatwieniu szerokiej ekspozycji na tego rodzaju akcje, przy minimalnym zachowaniu należytej staranności.
• Fundusze notowane na giełdzie (ETF) utrzymują strategię pasywnej replikacji indeksu, zapewniając inwestorom szeroki dostęp do wszystkich papierów wartościowych w ramach danego indeksu.

ETF vs. fundusz wspólnego inwestowania

Fundusze ETF koncentrują się przede wszystkim na pasywnej replikacji indeksu, zasadniczo zapewniając inwestorom dostęp do wszystkich papierów wartościowych w ramach określonego indeksu. Te fundusze ETF, które zwykle oferują niskie koszty, ze względu na zminimalizowane aktywne zarządzanie, handlują przez cały dzień, podobnie jak zapasy. W związku z tym są bardzo płynne i podlegają wahaniom cen w ciągu dnia - podobnie jak akcje.

Przeciwnie, fundusze wspólnego inwestowania S&P 500 mogą być pasywne lub aktywne. Zwykle mają nieco wyższe opłaty niż ETF ze względu na powiązane koszty 12b1. Ponadto fundusze wspólnego inwestowania mają nieco odmienną strukturę, w której inwestorzy mogą je kupować wyłącznie po cenie zamknięcia aktywów netto z dnia zamknięcia.

Modele opłat

Ci, którzy chcą tanio zainwestować w ETF-y S&P 500, mogą zyskać ekspozycję dzięki brokerom dyskontowym, którzy oferują bezproblemowy handel wszystkimi pasywnymi produktami ETF. Należy jednak pamiętać, że niektórzy brokerzy mogą nakładać minimalne wymagania inwestycyjne. Obecnie największym S&P 500 ETF jest SPDR S&P 500 ETF (SPY) State Street Global Advisors, który od kwietnia 2019 r. Posiada 279, 41 mld USD aktywów pod zarządzaniem.

Fundusze wspólnego inwestowania handlują również za pośrednictwem brokerów i brokerów dyskontowych, ale można je również uzyskać bezpośrednio od towarzystw funduszy. Niektórzy inwestorzy chcą całościowo zarządzać swoim portfelem za pośrednictwem doradcy lub brokera. Inni wolą zarządzać portfelem funduszy, które wszystkie mieszczą się w konkretnym dostawcy funduszy wspólnego inwestowania. Inwestorzy mogą również uzyskiwać dostęp do funduszy za pośrednictwem programów pracodawców 401k, indywidualnych kont emerytalnych lub platform roboadvisor

Awans poza pasywny fundusz indeksowy S&P 500

Inwestorzy poszukujący bardziej zaawansowanego podejścia do inwestowania w fundusze S&P 500 mogą rozważyć inteligentne indeksy beta, które nakładają niższe koszty i oferują korzyści z inwestowania podstawowego lub zindywidualizowanego. Przykłady takich funduszy to AAM Dividend Fund (SPDV) i S&P 500 Equal Weight Index Index (RSP). Inwestorzy mogą również celować w niektóre segmenty indeksu S&P 500, które oferują potencjał wzrostu wartości kapitału, za pomocą funduszy takich jak seria sektorowa SPDR lub fundusze nastawione na dywidendę.

Wielu zarządzających funduszami oferuje również aktywne fundusze S&P 500, które skupiają się głównie na nazwach S&P 500, ale aktywnie handlują nazwami wykraczającymi poza te ściśle określone w indeksie. Istnieją również fundusze lewarowane, które oferują uproszczone podejście zabezpieczające. Zwyżkowe fundusze lewarowane wykorzystują dźwignię, aby zwielokrotnić zwrot S&P 500, gdy osiąga dobre wyniki. Fundusze niedźwiedzi z dźwignią zwiekszają S&P 500, aby uzyskać dodatnie zwroty, gdy indeks spadnie.