Klucz do sukcesu w egzaminie CFP

Większość studentów, którzy przystąpili do egzaminu z certyfikowanego planisty finansowego (CFP), zgadza się, że studia przypadków są najtrudniejszą i najważniejszą częścią testu.

Sam egzamin trwa sześć godzin, a dwie trzygodzinne sesje mają 40-minutową przerwę. Egzamin składa się ze 170 pytań wielokrotnego wyboru, niektóre oparte na studiach przypadków lub scenariuszach. To sprawia, że ​​absolutnie konieczne jest, aby studenci umieli analizować i uzasadniać studia przypadków, aby zdać egzamin. (Zobacz także: Studia do egzaminu CFP .)

Format studium przypadku

Studia przypadków opisują hipotetyczną sytuację klienta. Może to obejmować informacje demograficzne wymieniające wszystkie zaangażowane osoby (zazwyczaj rodzinę, firmę lub jedno i drugie), ich wiek, stan zdrowia fizycznego i psychicznego, a także wszelkie relacyjne konflikty lub trudności między poszczególnymi postaciami.

Często badania te obejmują rozwód lub inną rozpadlinę w rodzinie, albo mają rozrzutne dziecko, z którym trzeba sobie poradzić. Studium przypadku może także zawierać podstawowe informacje o przepływach pieniężnych i bilansie, możesz zobaczyć zarys wszystkich osobistych i biznesowych aktywów i zobowiązań klienta, dochodów i wydatków oraz każdego rodzaju ochrony ubezpieczeniowej. Aktywa zostaną dalej podzielone na konta inwestycyjne i emerytalne klienta, a księga przychodów pokaże stopę zwrotu każdej inwestycji.

Ponadto studium przypadku może wyjaśnić podział majątku, w tym wszystkie istotne testamenty, trusty i inną dokumentację prawną. Jeśli istnieje firma, informacje mogą obejmować jej przepływy pieniężne i bilans oraz ogólne perspektywy na przyszłość firmy. Po całym tym czytaniu zostaną zadane pytania dotyczące przedstawionych informacji.

Sama wiedza to za mało

Egzamin zarządu CFP wymaga znacznie więcej niż znajomości materiału kursu. Uczeń musi również być w stanie poprawnie ocenić, zsyntetyzować i zastosować tę wiedzę podczas udzielania odpowiedzi na pytania. Dzieje się tak nawet w przypadku pytań niezwiązanych ze studium przypadku, ale pytania te często koncentrują się na jednym konkretnym problemie lub temacie. Studia przypadków skutecznie zmuszają studenta do proaktywnego ustalenia, jaka reguła lub temat odnosi się do informacji przedstawionych w podziale informacyjnym.

Pytania do studium przypadku często nie koncentrują się na konkretnym temacie, na przykład pytaniu, czy klienci przedstawieni w badaniu są uprawnieni do wniesienia wkładu w Roth IRA. Pytania do studium przypadku często zmuszają studenta do zbadania znacznie szerszych koncepcji, takich jak to, czy portfolio klienta ma zbyt duże ryzyko, czy odpowiednie rodzaje ryzyka. Oznacza to wystarczającą znajomość specyficznych cech każdej inwestycji lub rodzaju inwestycji, aby ocenić matematycznie lub za pomocą rozumowania opartego na zasadach inwestycji, czy portfel jest solidny, czy wymaga zmiany.

To oczywiście tylko przykład. Uczeń zostanie poproszony o wykonanie kilku trójwymiarowych ocen tego rodzaju w każdym studium przypadku, dotyczących wszystkich obszarów finansów klienta. Pytanie dotyczące planowania majątku może wymagać od studenta proaktywnego zapoznania się ze wszystkimi różnymi typami testamentów i trustów oraz wiedzieć, jakie typy byłyby odpowiednie dla klienta w danej sytuacji. Pytanie ubezpieczeniowe zmusi ucznia do dokonania tego samego rodzaju oceny dla wszystkich różnych rodzajów ubezpieczeń prowadzonych przez klienta. Pytania inwestycyjne i emerytalne będą wymagały oceny ogólnej sytuacji finansowej klienta.

Jak się na to przygotować?

Istnieje wiele sposobów na zwiększenie szans na sukces na egzaminie. Chociaż każda strategia musi zaczynać się od zrozumienia formatu i rodzaju informacji, które będą prezentowane w badaniach, samo to rzadko wystarcza, aby zapewnić ci zaplecze, które będziesz w stanie skutecznie uzasadnić na podstawie pytań do studium przypadku.

Kilka typowych strategii przedstawiono w następujący sposób:

• Dokładnie przeczytaj studium przypadku: Wydaje się oczywiste, jak się wydaje ta sugestia, jednak całe studium przypadku musi zostać przeczytane i ocenione przed próbą odpowiedzi na którekolwiek z pytań. Zdecydowana większość informacji podanych w badaniu będzie dotyczyła co najmniej jednego z zadanych pytań. Ilekroć pojawia się rozwód lub inna sprawa rodzinna, często zadawane są pytania dotyczące tego, jakiego rodzaju zaufania użyć. Dokładna ocena informacji bilansowych badania ujawni, czy podatki od nieruchomości będą problemem, i tak dalej. Nawet pozornie nieszkodliwe informacje mogą dostarczyć krytycznych wskazówek, które można wykorzystać do udzielenia odpowiedzi na pytania.
• Idź na sesję przeglądową: Jednym z najmądrzejszych ruchów, jakie może podjąć każdy student siedzący na egzaminie, jest zapisanie się na kurs przeglądowy. Kursy te często pomagają zebrać materiały do ​​zajęć i odkryć bardziej niejasne tematy. Co najważniejsze, wiele z tych kursów przeglądowych zawiera instrukcje z pierwszej ręki, jak skutecznie rozumować za pomocą każdego badania i odkrywa, jakie koncepcje dane badanie musi zastosować.
• Zdaj przykładowy egzamin: Strona internetowa CFP Board oferuje przykładowy egzamin, który możesz zdać. Po udzieleniu odpowiedzi na pytania możesz również zobaczyć przykładowe odpowiedzi.
• Nie angażuj w to prawdziwego życia : Jednym z błędów, które często popełniają niedoświadczeni studenci, jest zastanawianie się, co by zrobili, gdyby scenariusz przedstawiony w studium przypadku był sytuacją z życia wziętego. Tego pytania nie można zastosować do studiów przypadku. Rada ds. WPRyb opracowuje studia przypadków tak, aby wymagały uznania określonych koncepcji akademickich. Takie podejście zmusza ucznia do strawienia materiału, a następnie zastosowania go poprawnie. Na przykład w studium przypadku może pojawić się pytanie dotyczące zasadności alokacji aktywów. W prawdziwym życiu może się wydawać, że alokacja jest w porządku, ale w przypadku testu trzeba zdać sobie sprawę, że istnieją szczególne kryteria akademickie, które należy uwzględnić, na przykład zbyt duże obciążenie portfela w danym sektorze.

Wniosek

Ponieważ studia przypadków są najtrudniejszą częścią egzaminu, umiejętność ich opanowania pomoże zapewnić sukces także w pozostałej części testu. Uczniowie nie powinni dać się zastraszyć trudnością materiału, ponieważ najprawdopodobniej napotkają podobne sytuacje w swojej karierze. Poznanie procesu rozumowania leżącego u podstaw badań zapewni studentowi cenne doświadczenie w zakresie rozumowania i myślenia, które można następnie zastosować do jego prawdziwych klientów.

Aby dowiedzieć się więcej na temat przygotowań do egzaminów finansowych, zobacz nasze archiwa edukacji zawodowej.