Seria 26
Seria 26 to egzamin papierów wartościowych i licencja uprawniająca posiadacza do nadzoru nad tymi, którzy sprzedają fundusze, zmienne renty i zmienne ubezpieczenia na życie. Mówiąc szerzej, seria 26 uprawnia posiadacza do zarejestrowania się jako spółka z ograniczoną odpowiedzialnością, która nadzoruje i zarządza sprzedażą obejmującą: wykup papierów wartościowych zarejestrowanych zgodnie z ustawą o spółkach inwestycyjnych z 1940 r., Takich jak fundusze wspólnego inwestowania, umowy zmienne i programy finansowania składek ubezpieczeniowych emitowane firmy ubezpieczeniowe.
Celem serii 26 - znanej również pod nazwą „Firma inwestycyjna i badanie podstawowych kwalifikacji produktów na podstawie umów zmiennych” - jest ochrona inwestorów inwestujących poprzez ocenę wiedzy i kompetencji podstawowych firm inwestycyjnych i podmiotów o zmiennych kontraktach. Egzaminem z serii 26 zarządza Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA).
Wymagania dla serii 26
Aby wziąć udział w egzaminie z serii 26, który kosztuje 100 USD, kandydat musi być powiązany i sponsorowany przez firmę będącą członkiem FINRA i musi już zdać egzamin z firmy inwestycyjnej i przedstawiciela ds. Produktów o zmiennych umowach (seria 6) lub generalnego przedstawiciela papierów wartościowych (Seria 7) egzaminy. Ponadto kandydaci muszą również zdać egzamin Securities Industry Essentials (SIE).
Seria 26 Struktura i treść
Egzamin składa się ze 120 pytań, z których 10 jest nieskalowanych i losowo rozmieszczonych w trakcie testu. Kandydaci mają przydzielone 2 godziny i 45 minut na zakończenie egzaminu, który odbywa się za pomocą komputera. Wynik pozytywny to 70%. Zgadywanie nie jest karane, dlatego kandydaci powinni odpowiedzieć na każde pytanie. Aby uzyskać więcej informacji, zobacz Firma inwestycyjna FINRA i Kontrakty zmienne Produkty Główne badanie kwalifikacyjne (seria 26) Zarys treści.
- Funkcja 1: Działania związane z zarządzaniem personelem i rejestracja brokera-dealera (16 pytań) - Część 1: Prowadzi czynności zarządzania personelem i administruje rejestracją brokera-dealera i osób powiązanych w systemie centralnego depozytu rejestracyjnego (CRD) poprzez składanie, aktualizację lub zmieniając odpowiednie dokumenty. Część 2: Zapewnia szkolenia i edukację na temat struktury sektora papierów wartościowych, zasad i przepisów, cech produktu i polityk firmy.
- Funkcja 2: Nadzoruje osoby powiązane i nadzoruje praktyki sprzedaży (49 pytań) - Część 1: Monitoruje, nadzoruje i dokumentuje działania sprzedażowe osób powiązanych w celu osiągnięcia zgodności z zasadami i przepisami branży papierów wartościowych oraz polityką firmy oraz zapewnia informacje zwrotne na temat wiedzy o produktach i wydajności. Część 2: Monitoruje, weryfikuje i zatwierdza komunikację ze społeczeństwem w celu osiągnięcia zgodności z przepisami branży papierów wartościowych, przepisami, wymogami dotyczącymi składania wniosków oraz polityką firmy. Część 3: Nadzoruje zalecenia oraz obsługę rachunków klientów i transakcji w zakresie odpowiednich ujawnień dotyczących produktów, opłat za sprzedaż, ryzyka, usług, kosztów, opłat oraz dostarczania ujawnień i dokumentów prawnych. Część 4: Nadzoruje zgodność z przepisami FINRA dotyczącymi kompensacji gotówkowej i bezgotówkowej. Część 5: Przegląd i zatwierdza lub zabrania prowadzenia działalności gospodarczej i osobistej działalności finansowej osób powiązanych. Część 6: Podejmuje działania, w razie potrzeby, dotyczące postępowania osób powiązanych i zajmuje się naruszeniami lub potencjalnym naruszeniem zasad i przepisów branży papierów wartościowych oraz zasad i procedur firmy.
- Funkcja 3: Nadzoruje zgodność i procesy biznesowe brokera-dealera i jego biur (45 pytań) - Część 1: Nadzoruje procesy operacyjne firmy pod kątem zgodności z wymogami regulacyjnymi dotyczącymi otwierania i bieżącego prowadzenia rachunków klientów. Część 2: Monitoruje, identyfikuje i zgłasza podejrzane działania zgodne z wymogami regulacyjnymi i firmowymi oraz weryfikuje, czy dokumentacja jest przechowywana i przechowywana. Część 3: Opracowuje, wdraża i testuje adekwatność kontroli wewnętrznej i monitoruje działania biznesowe pod kątem zgodności z wymogami regulacyjnymi i sprawozdawczymi. Część 4: Przeprowadza wymagane kontrole w biurze w celu sprawdzenia zgodności z wymogami regulacyjnymi oraz firmowymi zasadami i procedurami. Część 5: Właściwe postępowanie, rozwiązywanie i wymagane raportowanie regulacyjne skarg klientów. Część 6: Nadzoruje wprowadzanie, utrzymanie i raportowanie wymagań dotyczących produktów / linii biznesowych oraz zgodność z odpowiedzialnością finansową.