Wskazówki dotyczące zdania egzaminu z serii 6

Rozpoczynając studia i przygotowania do serii 6, pamiętaj o dwóch rzeczach:

1. Jakie papiery wartościowe serii 6 kwalifikują kandydata do sprzedaży
2. Względne znaczenie tematów, które składają się na egzamin.

Kto potrzebuje Series 6?
Przewodnik po regulacjach dotyczących branży finansowej (dawniej NASD) dla bieżącego egzaminu z serii 6 stwierdza, że:

„Egzamin kwalifikacyjny reprezentowany przez firmę inwestycyjną / kontrakty zmienne dotyczące produktów (seria 6) służy do zakwalifikowania osób ubiegających się o rejestrację w NASD zgodnie z art. II ust. 2 Regulaminu NASD oraz obowiązującymi zasadami członkostwa, rejestracji i kwalifikacji NASD. Zarejestrowani przedstawiciele (RR) w tej ograniczonej kategorii rejestracji są dozwolone do przeprowadzania transakcji z udziałem członka w zbywalnych papierach wartościowych spółek zarejestrowanych zgodnie z Ustawą o spółkach inwestycyjnych z 1940 r., Papierami wartościowymi spółek zamkniętych zarejestrowanych zgodnie z Ustawą o spółkach inwestycyjnych z 1940 r. W okresie wyłącznie pierwotna dystrybucja oraz umowy zmienne i programy finansowania składek ubezpieczeniowych oraz inne umowy wystawione przez towarzystwo ubezpieczeniowe ... ”

Mówiąc wprost, osoba, która chce zostać zarejestrowanym przedstawicielem (RR) i sprzedawać fundusze wspólnego inwestowania, fundusze powiernicze (UIT), zmienne renty lub zmienne ubezpieczenie na życie, musi zdać egzamin z serii 6. RR Serii 6 nie może sprzedawać funduszy zamkniętych, z wyjątkiem ich IPO (oferta prospektu emisyjnego). (Aby uzyskać więcej informacji, przeczytaj artykuł Czy kariera w planowaniu finansowym w Twojej przyszłości? )

Egzamin z serii 6
Egzamin z serii 6 przeszedł gruntowną rewizję, która weszła w życie 30 listopada 2005 r. Jednak zmiany w egzaminie nie dotyczą głównie przedmiotu; są bardziej strukturalne. Po pierwsze, zmieniła się liczba pytań przypisanych do różnych tematów. Egzamin jest teraz bardziej ukierunkowany na interakcje RR z klientami. Po drugie, egzamin jest teraz podzielony na sześć części tematycznych zamiast czterech. Egzamin musi zostać zakończony w ciągu 135 minut i nadal zawiera 100 pytań. Wynik pozytywny 70% również pozostaje niezmieniony.

W ramach 100 pytań egzaminacyjnych kandydaci otrzymują także pięć pytań „eksperymentalnych” lub „pilotażowych”, które nie zostały zidentyfikowane i nie będą wliczane do wyniku kandydata.

Drapak, ołówki i kalkulatory są wypożyczane kandydatom w centrum testowym.

Tematy egzaminacyjne
Egzamin z serii 6 zostanie podzielony na następujące pytania:

1. Rynki papierów wartościowych, inwestycyjne papiery wartościowe i czynniki ekonomiczne - 8 pytań
2. Przepisy dotyczące papierów wartościowych i podatków - 23 pytania
3. Prezentacje marketingowe, prospektowe i sprzedażowe - 18 pytań
4. Ocena klientów - 13 pytań
5. Informacje o produkcie: Papiery wartościowe i kontrakty inwestycyjne - 26 pytań
6. Otwieranie i obsługa kont klientów - 12 pytań

Jak widać, sekcje 3, 4 i 6 są bezpośrednio związane z interakcją między RR a klientem. Te trzy sekcje stanowią 43% egzaminu.

Należy pamiętać, że tematy w sekcji 1 stanowią teraz tylko 8% (w porównaniu do poprzednich 23%) egzaminu.

Co to oznacza dla kandydatów do egzaminu z serii 6? Skup swoją uwagę na obszarach tematycznych, które liczą się najbardziej. Pamiętaj, że musisz zaliczyć ogólny wynik 70%.

Zarządzanie czasem egzaminu
Ponieważ na egzaminie jest 100 pytań i 135 minut na ich wypełnienie, kandydaci mają 1, 35 minuty na wypełnienie każdego pytania. Dlatego kandydaci powinni dokładnie zaplanować swój czas. (Istnieją techniki, które mogą pomóc Ci przejść test bez stresu. Dowiedz się, co to jest w 6 Sprawdzonych poradach dotyczących sukcesu serii 6 ).

Zgłoś trudne pytania
Kandydaci z serii 6 zwykle napotykają na egzaminie kilka pytań, które są długie i trudne. Są to pytania typowe dla sytuacji i mogą zająć sporo czasu, zanim przejdziemy i na nie odpowiemy. Chociaż łatwo jest się pochłonąć tymi pytaniami, należy pamiętać, że proste pytania są tak samo ważne, jak te długie i złożone. Dlatego dobrą strategią może być oflagowanie pytania - program komputerowy w twoim centrum testowym pozwoli ci to zrobić - zajmie to więcej czasu. W ten sposób możesz wrócić i pracować nad odpowiedzią po zakończeniu testu. Ostrożnie wybieraj pytania, które oflagujesz: nie będziesz chciał tego robić dla 30 pytań z rzędu!

Postępuj zgodnie z Bell Curve
Ci, którzy niedawno przystąpili do egzaminu, twierdzą, że struktura pytań jest „krzywą dzwonową”. Oznacza to, że pierwsze pytanie i ostatnie pytanie na egzaminie są dość proste. Poziom trudności wzrasta, dopóki jeden nie przekroczy punktu środkowego, a następnie stopniowo spada do końca. Pamiętaj, że może to być twoje doświadczenie i nie pozwól, aby coraz bardziej skomplikowane pytania Cię frustrowały. Włączyć. Łatwiejsze pytania będą w drodze.

Nie zgaduj
Większość osób, które biorą udział w serii 6, twierdzi, że pozostało im czasu po udzieleniu odpowiedzi na wszystkie pytania. Jeśli to się przydarzy, zakończ egzamin, poczekaj na wiadomość z gratulacjami, uśmiechnij się i kontynuuj swoje życie! Nie wracaj i zmieniaj odpowiedzi! Statystycznie, kiedy zmieniasz odpowiedzi, przez większość czasu się mylisz. Jeśli musisz zgadywać, pierwsze zgadywanie jest zwykle najlepsze.

Wyostrz swoje umiejętności
Aby przyspieszyć udzielanie odpowiedzi na pytania, zrób wiele ćwiczeń. Podczas zadawania pytań śledź swoje postępy, odnotowując najsłabsze tematy. Jeśli nie osiągasz dobrych wyników - szczególnie w obszarach, w których występuje znaczna liczba pytań - musisz dokładniej przyjrzeć się tematowi.

Dzień egzaminu: narzędzia
Kiedy idziesz do centrum testowego, koniecznie przyjedź wcześniej. Po zalogowaniu się i umieszczeniu osobistych rzeczy w szafce otrzymasz papier do pisania, ołówki i kalkulator do użycia podczas egzaminu.

Zwykle będziesz musiał używać kalkulatora tylko dwa lub trzy razy podczas całej sesji. Obecny test jest znacznie mniej matematycznym ćwiczeniem niż kilka lat temu. Musisz jednak pamiętać o podstawowych formułach funduszy inwestycyjnych. Baza danych zawiera szereg pytań, które wymagają od kandydata rozpoznania formuł, chociaż nie będziesz musiał ich używać do wykonywania obliczeń.

Drapanie papieru to inna sprawa. Przed przystąpieniem do egzaminu zrób wszystkie potrzebne notatki na zdrapce. Jednym z najbardziej przydatnych narzędzi jest chwiejny ruch ilustrujący zyski z obligacji dyskontowych i premiowych. Możesz je wykorzystać, aby uprościć udzielanie odpowiedzi na kilka pytań. Przed przystąpieniem do egzaminu cokolwiek innego, z czego chcesz skorzystać podczas egzaminu, powinno znajdować się na papierze do pisania.

Wskazówki dotyczące egzaminu

• Przeczytaj dokładnie każde pytanie i spójrz na wszystkie odpowiedzi. Następnie wróć do pytania przed próbą odpowiedzi. Czy widziałeś słowo „nie” lub „oprócz”? Czy potrafisz dostrzec powtarzające się słowa kluczowe w pytaniu i określoną odpowiedź?
• Po zakończeniu procesu spójrz na odpowiedzi. Wyeliminuj błędne odpowiedzi tak szybko, jak to możliwe. Jeśli dwie odpowiedzi są dokładnie przeciwne, szanse są bardzo duże, że jedna z nich jest poprawna.
• Jeśli masz do czynienia z pytaniem - szczególnie dotyczącym zasad - i nie możesz zdecydować między dwoma ostatnimi wyborami, rozważ dokładnie dłuższą odpowiedź. Autor pytania zwykle zawiera wszystko w poprawnej odpowiedzi. Tej techniki należy jednak używać tylko wtedy, gdy trzeba zgadywać
• Nie spiesz się. W pośpiechu możesz przegapić łatwiejsze pytanie, nie czytając uważnie. Niektóre pytania są trudne, ale nie daj się złapać żadnemu z nich; łatwe pytania liczą się tak samo jak te dłuższe, trudniejsze.

Wniosek
Jeśli zastosujesz się do przedstawionej tutaj porady, będziesz na dobrej drodze do zdania kolejnego egzaminu. Aby upewnić się, że jesteś w najlepszej formie, idź spać wcześnie wieczorem przed egzaminem i nie próbuj wcisnąć się w czas nauki bezpośrednio przed testem. Zrelaksuj się tak bardzo, jak to możliwe i przejdź do egzaminu, mając pewność, że zdasz pierwszy raz. Pamiętaj: 70% to wynik pozytywny - „A”. 71% to „A +”!

Aby dowiedzieć się o przygotowaniach do innych egzaminów finansowych, sprawdź Archiwum Edukacji Zawodowej.