5 najlepszych programów używanych przez doradców finansowych

Technologia znacząco wpłynęła na profesjonalne planowanie finansowe. Niezależni doradcy, zarejestrowani przedstawiciele, a nawet księgowi zaczęli polegać na zaawansowanym oprogramowaniu finansowym zaprojektowanym, aby pomóc im nie tylko opracować odpowiednie plany inwestycyjne i emerytalne dla klientów, ale także pomóc im lepiej zaangażować klientów.

Kluczowe dania na wynos

• Doradcy finansowi mogą korzystać z oprogramowania mającego na celu zwiększenie sprzedaży i wydajności, a także zapewnianie analiz rynkowych i informacji.
• Platformy Fintech są szczególnie przydatne dla niezależnych specjalistów finansowych, którzy nie mają korzyści z posiadania dużej firmy lub organizacji w celu zapewnienia narzędzi programowych.
• Według najnowszych badań wśród najlepszych programów do planowania finansowego wykorzystywanych przez profesjonalnych doradców finansowych są MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree oraz Advicent / NaviPlan.

Oprogramowanie dla profesjonalnych doradców

Programy finansowe zazwyczaj dostarczają dane historyczne; możliwość bezpośredniego porównania dwóch inwestycji i wizualnego przedstawienia porównania w sposób, który jest łatwy do zrozumienia dla klienta; oraz różnorodne formuły wyceny akcji dla akcji, w tym miary ryzyka i zmienności, takie jak wskaźniki Sharpe, Beta i Sortino. Inne typowe cechy to możliwość weryfikacji historycznej i pokazania skutków ponownego bilansowania, reinwestycji dywidendy i różnych scenariuszy podatkowych.

Pięć najlepszych programów do planowania finansowego wykorzystywanych przez profesjonalnych doradców finansowych, zgodnie z najnowszą ankietą przeprowadzoną przez T3, Adviser Perspectives i Inside Information, to MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree i Advicent / NaviPlan. W ankiecie wzięło udział ponad 1000 doradców z doświadczeniem branżowym od kilku lat do ponad dwóch dekad, reprezentujących firmy, które polegają na oprogramowaniu do CRM, zarządzania portfelem i usług planowania finansowego.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro wygrał pod względem udziału w rynku: 36, 10% ankietowanych, którzy w swojej praktyce korzystają z oprogramowania do planowania finansowego, korzysta z MoneyGuidePro. Uznany za jeden z najbardziej wszechstronnych programów i uruchomiony w 2001 r. Przez PIETech, szybko wszedł na szczyt listy i nie wykazuje żadnych oznak utraty udziału w rynku.

Częścią sukcesu MoneyGuidePro jest wciągająca wizualnie i przyjazna dla użytkownika prezentacja. Główny portal ma na celu pełne zaangażowanie klienta, w tym Strefę Play, w której klient może wprowadzić różne opcje i opcje, aby zobaczyć potencjalne efekty. Jednak doradca zachowuje najwyższą kontrolę nad programem, w tym także tymi częściami programu, które klient może zobaczyć. MoneyGuidePro oferuje bardziej interaktywny interfejs z programami firm trzecich, umieszczając ponad 40 na swojej stronie internetowej.

Jedną z krytyek tego programu jest to, że ponieważ nie opiera się on na analizie przepływów pieniężnych, jego prognozy dotyczące wyników akcji mogą być mniej wiarygodne. W 2014 roku firma zaprezentowała myMoneyGuide, narzędzie do prezentacji sprzedaży dla doradców finansowych.

eMoney Advisor

eMoney oferuje bardzo dogłębny program i jest znany ze szczegółowego modułu analizy przepływów pieniężnych. Spośród ponad 1000 respondentów, którzy zgłosili się przy użyciu oprogramowania do planowania finansowego, 29, 02% zgłosiło użycie eMoney, w porównaniu z 25% w 2017 r. Dodatkowo uzyskał najwyższą średnią ocenę użytkowników (8, 0) spośród wszystkich narzędzi planowania finansowego, które zawierały badanie.

Badanie wykazało również, że eMoney to najlepsze oprogramowanie, które doradcy zastanawiają się nad powiększeniem swojego arsenału zasobów planowania finansowego. Możliwym wyjaśnieniem tego jest przejęcie oprogramowania przez Fidelity na początku 2015 r., Dzięki czemu zyskuje ono reputację zarówno użytecznej, jak i godnej zaufania.

Jedną z mocnych stron eMoney jest kanał finansowy, który dostarcza danych w czasie rzeczywistym, alertów i wiadomości, pomagając doradcom być na bieżąco z ważnymi sytuacjami klientów i rynku. Kolejną godną uwagi funkcją jest portal klienta eMoney (emX), który umożliwia klientom dostęp do wydruku ich finansów w dowolnym momencie.

RightCapital

Nowicjusz RightCapital pokonał Money Tree na trzecim miejscu w tegorocznej ankiecie, zdobywając 9, 97% udziału w rynku. Jako stosunkowo nowe oprogramowanie było jednym z najlepiej ocenianych (7, 97). Ponadto zajął trzecie miejsce w przypadku programów, które ludzie myślą o dodaniu. RightCapital jest liderem na rynku dla nowych, mniejszych doradców, ale ostatnio wkroczył na rynek dzięki większym, bardziej dojrzałym firmom.

RightCapital jest idealny dla tysiącletnich klientów, którzy potrzebują pomocy w zakresie budżetowania, i został stworzony, aby istnieć pośrodku między zbyt ograniczonymi i zbyt kompleksowymi narzędziami planowania. Robi więcej niż niektóre aplikacje przeznaczone do jednego wąskiego celu, takie jak prognozy emerytalne lub oszczędności edukacyjne.

Jednocześnie nigdy nie pogarsza to interfejsu użytkownika ani doskonałej obsługi klienta. Znaczna część wstępnego tworzenia planu dla nowych klientów jest zautomatyzowana. Ta funkcja upraszcza podstawy i udostępnia wiele informacji. Istnieje jednak wiele możliwości dostosowywania, a zdolność doradców do tworzenia ilustracji i modeli dla klientów to jedna z funkcji, która podnosi atrakcyjność RightCapital.

Drzewo pieniędzy

Całkowity udział Money Tree w rynku plasuje go na czwartym miejscu na liście, a 7, 27% ankietowanych wybrało go ponad wszystkie inne programy. Jest to również najpopularniejsze oprogramowanie dla weteranów, które działają na rynku od ponad 20 lat.

Jednym z najlepszych produktów Money Tree jest program Silver. Dzięki niższemu kosztowi niż programy takie jak MoneyGuidePro i eMoney Advisor, program planowania finansowego Money Tree Silver jest przeznaczony głównie dla bankowców. Oferuje dobrą elastyczność w zakresie podstawowych możliwości podejścia, ponieważ może koncentrować się na różnych celach, takich jak emerytura, planowanie nieruchomości lub plany finansowania edukacji. Chociaż nie jest tak wszechstronny jak niektóre inne programy, Silver jest wysoko oceniany pod względem łatwości użytkowania i integracji z programami firm trzecich, a także modułu do oceny programów ubezpieczeniowych.

Zarówno Money Tree Silver, jak i Money Tree Total są uważane za jedne z najlepszych programów do uruchamiania „A co jeśli?” scenariusze, zmienianie różnych zmiennych wejściowych. Oprócz tego Money Tree Total oferuje zarówno plany, jak i prognozy oparte na przepływach pieniężnych, niezwykle przydatną funkcję, która spełnia unikalne potrzeby różnych klientów.

Advicent (NaviPlan)

Oprogramowanie Advicent otrzymało pozytywne odpowiedzi od nieco ponad 5% respondentów ankiety, przy czym większość powołuje się na NaviPlan jako preferowany produkt do planowania finansowego. Podczas gdy Advicent oferuje wiele produktów dostosowanych do szerokiego zakresu potrzeb doradców finansowych, NaviPlan jest najbardziej wszechstronnym i użytecznym dostępnym programem.

Program oparty na przepływach pieniężnych, NaviPlan jest najbardziej popularny wśród podwójnie zarejestrowanych doradców, ponieważ jest łatwo skalowalny dla różnej liczby klientów i różnej wartości netto. Obejmuje analizę emerytury akumulacji i wypłat oraz kompleksową analizę aktywów i pasywów, w tym zadłużenia.

NaviPlan oferuje jeden z najbardziej szczegółowych modułów zarządzania gotówką i wizualnie lepsze porównania ekranowe inwestycji, a także symulacje scenariuszy Monte Carlo, które pomagają aktualizować informacje.