Opłata za przyczepę
Opłata za przyczepę to opłata, którą zarządzający funduszem wspólnego inwestora płaci sprzedającemu, który sprzedaje fundusz inwestorom. Opłata za przyczepę płaci sprzedawcy za zapewnianie inwestorowi bieżących porad i usług inwestycyjnych. Opłata za przyczepę jest wypłacana doradcy co roku, dopóki inwestor jest właścicielem funduszu. Opłata za przyczepę jest również nazywana „prowizją od przyczepy”.
ZŁAMANIE Opłata za przyczepę
Opłata za przyczepę jest jedną z wielu opłat pobieranych przez fundusz wspólnego inwestowania za zarządzanie. Opłaty za fundusze wspólnego inwestowania są naliczane z różnych powodów. Transakcje inwestorskie często wiążą się z opłatą. Inwestorzy funduszy inwestycyjnych zwykle będą obciążani opłatą przy zakupie, wymianie lub wykupie udziałów w funduszach wspólnego inwestowania. Inne opłaty, w tym opłata za przyczepę, są powiązane z ogólnymi kosztami operacyjnymi funduszy inwestycyjnych. Inne wydatki związane z prowadzeniem funduszu wspólnego inwestowania obejmują opłaty za doradztwo inwestycyjne, koszty marketingu i dystrybucji, opłaty maklerskie, opłaty powiernicze, opłaty agencji transferowej, opłaty prawne i opłaty księgowe.
Jeżeli fundusz wspólnego inwestowania pobiera opłatę za przyczepę, zostanie on wyszczególniony w prospekcie emisyjnym funduszu wspólnego inwestowania i włączony do całkowitej opłaty za zarządzanie funduszem wspólnego inwestowania. Fundusze wspólnego inwestowania muszą zapewnić pełne ujawnienie wszystkich opłat pobieranych przez fundusz. Opłata za zarządzanie funduszem wspólnego inwestowania jest zazwyczaj wykazywana z cechami funduszu na jego zabezpieczeniach marketingowych.
Może być ważne, aby wiedzieć, czy sprzedawca twojego funduszu wspólnego inwestowania otrzymuje opłatę za przyczepę. Opłaty za przyczepy są nieco kontrowersyjne i zostały omówione ze względu na ich potencjał do powodowania konfliktu interesów. Doradca dokonujący wyboru między dwiema ofertami funduszy wspólnego inwestowania mógłby potencjalnie faworyzować ofertę funduszy wspólnego inwestowania z opłatą przyczepy nad jedną, bez względu na roczną rekompensatę, jaką otrzymywaliby, gdy inwestor byłby inwestowany w fundusz wspólnego inwestowania. Jeśli fundusz wspólnego inwestowania pobiera opłatę za przyczepę, zazwyczaj waha się w granicach od 0, 25% do 1% wydatków funduszu wspólnego inwestowania. Jasne zrozumienie ukierunkowanych celów i opłat funduszu wspólnego inwestowania może pomóc inwestorowi w upewnieniu się, że wybiera najlepszą inwestycję dla swoich osobistych potrzeb.
Zrozumienie harmonogramu opłat funduszu wspólnego inwestowania
Firmy inwestycyjne są zobowiązane do pełnego ujawnienia wszystkich opłat pobieranych przez zarejestrowaną ofertę funduszy inwestycyjnych. Szczegóły te można znaleźć w prospekcie emisyjnym funduszu wspólnego inwestowania, często pod nagłówkiem „opłaty dla akcjonariuszy”.
Przykład zgłaszania opłat za przyczepy można znaleźć w prospekcie Russell Investments: Uproszczony prospekt Russell Investments.
Uproszczony prospekt emisyjny Russell Investments określa, które fundusze uiszczają opłatę przyczepy. Szczegółowe informacje na temat opłat za przyczepy zaczynają się na stronie 40 i są przedstawione w podziale na serie funduszy i opcje zakupu.
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.