Co oznaczałaby recesja dla funduszy ETF?

Mówiąc o eskalacji napięć handlowych między USA i Chinami, różne siły geopolityczne wywierają presję na gospodarkę, stłumiony sektor technologii i wiele innych, nic dziwnego, że wielu analityków rynkowych przygotowuje się na możliwość recesji w 2019 roku. S&P 500 spadł o około 3, 7% od momentu otwarcia rynku 17 grudnia 2018 r.

3, 7% to pogorszenie koniunktury gospodarczej, ale jeśli przerodzi się to w prawdziwą recesję, wielu inwestorów wpadnie w panikę. Wiele, ale nie wszystkie. Ci, którzy są odpowiednio przygotowani, mają większą szansę na przetrwanie w dół gospodarki recesyjnej, ale także na przetrwanie okresu recesji i osiąganie zysków na dłuższą metę. Świat funduszy będących przedmiotem obrotu giełdowego (ETF) oferuje szerokie możliwości udanych inwestycji, gdy rynek się załamie. Niemniej jednak inwestorzy będą musieli starannie planować, aby zminimalizować ryzyko i zmaksymalizować potencjał zysków.

Dlaczego Buy-and-Hold już tego nie wycina

W 2019 r. Niektórzy analitycy szacują, że dwie trzecie lub więcej amerykańskiego bogactwa znajduje się w rękach osób na emeryturze lub szybko zbliżających się do wieku emerytalnego. Według CMG Capital Management Group, tradycyjna strategia kupna i trzymania, w której codzienni inwestorzy rutynowo inwestują w IRA lub 401K, radząc sobie z krótkoterminowymi zwrotami akcji, nie jest w stanie obniżyć go dla starszych inwestorów. Dlatego.

Inwestorzy, którzy są obecnie w latach 60. i 70. po prostu nie będą mieli czasu na odbudowę funduszy utraconych w wyniku spowolnienia na rynku. Jak zauważa CMG Capital, po recesji w 1999 r. Niektórzy inwestorzy w Dow 12 lub więcej lat odzyskali utracone bogactwo. Co można zrobić, aby zmniejszyć potencjalne straty spowodowane recesją? CMG Capital zaleca umieszczenie „200-dniowej ruchomej średniej stop-loss na wszystkim”, aby zminimalizować negatywne skutki, jednocześnie pozwalając na potencjalne pozytywne skutki. Dzieje się tak zwłaszcza wtedy, gdy dana osoba nie ma czasu czekać na ożywienie rynków.

Jak fundusze ETF mogą pomóc w recesji

ETF to jedno narzędzie, które może pomóc przetrwać recesję. Jednak ze względu na spadek liczby prawie wszystkich sektorów S&P 500 w ciągu ostatniego roku inwestorom może być trudno wiedzieć, gdzie się zwrócić, jeśli chodzi o strategie i podejścia. CMG Capital sugeruje obecnie zmniejszenie ogólnej ekspozycji na akcje, stosując strategię długich / płaskich transakcji, aby umożliwić kontrolę ryzyka.

ETF, które mogą być przydatne dla inwestorów stosujących powyższą strategię, obejmują ETF Invesco S&P MidCap 400 Equal Weight (EWMC). Podczas gdy S&P 500 osiągnął w tym roku raczej słabe wyniki, sektor usług użyteczności publicznej jest wyjątkiem. Według stanu na dzień 17 grudnia 2018 r. Fundusz ETF Vanguard Utilities przynosił około 9, 5% w stosunku rocznym. Najważniejszą rzeczą, o której inwestorzy ETF powinni pamiętać, są potencjalne korzyści wynikające z równoważenia ekspozycji na akcje z instrumentami o stałym dochodzie i innymi strategiami.

Inwestuj zgodnie z zasadami, a nie emocjami

Pamiętaj, że nawet w czasach recesji kluczowe jest przestrzeganie zasad, które sam sobie wyznaczyłeś. CMG Capital zaleca stosowanie 200-dniowej średniej kroczącej, przechodząc na produkty koncentrujące się na rachunkach skarbowych, jeśli i kiedy liczba ta spadnie o 0, 5% od zlokalizowanego najwyższego poziomu. Odwrotna sytuacja może również mieć zastosowanie: gdy średnia wznosi się o 0, 5% od lokalnego minimum, cofnij się. Oczywiście indywidualne strategie stosowane przez inwestora będą zależeć od celów i perspektywy tego inwestora. Jednak posiadanie planu - niezależnie od tego, czy obejmuje on fundusze ETF, czy nie - jest niezbędne. Realizując plan, inwestorzy mają większą szansę, aby emocje nie rządziły ich decyzjami.