7 najlepszych strategii handlowych ETF dla początkujących

Fundusze typu ETF są idealne dla początkujących inwestorów ze względu na wiele korzyści, takich jak niskie wskaźniki kosztów, obfita płynność, szeroki wybór opcji inwestycyjnych, dywersyfikacja, niski próg inwestycyjny i tak dalej. Aby uzyskać więcej informacji, zobacz Zalety i wady ETF.

Dzięki tym funkcjom ETF są idealnymi narzędziami do różnych strategii handlowych i inwestycyjnych używanych przez nowych inwestorów i inwestorów. Oto nasze siedem najlepszych strategii transakcyjnych ETF dla początkujących, które nie zostały przedstawione w określonej kolejności.

Kluczowe dania na wynos

• Fundusze ETF są coraz bardziej popularnym produktem dla traderów i inwestorów, którzy rejestrują szerokie indeksy lub sektory przemysłu w jednym zabezpieczeniu.
• Istnieją również ETF dla różnych klas aktywów, takich jak inwestycje lewarowane, które zwracają pewną wielokrotność bazowego indeksu, lub odwrotne ETF, które zwiększają wartość, gdy indeks spada.
• Ze względu na ich unikalny charakter można zastosować kilka strategii w celu maksymalizacji inwestycji ETF.

Uśrednianie kosztu dolara

Zaczynamy od najbardziej podstawowej strategii: uśredniania kosztu w dolarach. Uśrednianie kosztów w dolarach to technika kupowania określonej kwoty aktywów o ustalonej wartości w dolarach według regularnego harmonogramu, niezależnie od zmieniających się kosztów aktywów. Początkujący inwestorzy to zazwyczaj młodzi ludzie, którzy są zatrudnieni przez rok lub dwa i mają stabilny dochód, z którego są w stanie zaoszczędzić trochę każdego miesiąca. Tacy inwestorzy powinni brać kilkaset dolarów każdego miesiąca i zamiast umieszczać je na niskooprocentowanym rachunku oszczędnościowym, inwestuj je w ETF lub grupę ETF.

Są dwie główne zalety takiego okresowego inwestowania dla początkujących. Pierwszym z nich jest to, że wprowadza pewną dyscyplinę w procesie oszczędzania. Jak sugeruje wielu planistów finansowych, sensowne jest, aby najpierw zapłacić sobie, co można osiągnąć, regularnie oszczędzając. Po drugie, inwestując co miesiąc tę ​​samą kwotę w dolarach stałych w ETF - podstawową cechę funkcji uśredniania kosztu w dolarach - zgromadzisz więcej jednostek, gdy cena ETF jest niska, a mniej jednostek, gdy cena ETF jest wysoka, a zatem uśrednianie kosztów twoich gospodarstw. Z biegiem czasu takie podejście może się opłacać, o ile tylko przestrzega się dyscypliny.

Załóżmy na przykład, że zainwestowałeś 500 USD pierwszego dnia każdego miesiąca od września 2012 r. Do sierpnia 2015 r. W SPDR S&P 500 ETF (SPY), ETF, który śledzi indeks S&P 500. Tak więc, gdy jednostki SPY były sprzedawane po cenie 136, 16 USD we wrześniu 2012 r., 500 USD przyniosłoby ci 3, 67 jednostek, ale trzy lata później, gdy jednostki handlowały blisko 200 USD, miesięczna inwestycja w wysokości 500 USD dałaby 2, 53 jednostki. W ciągu trzech lat kupiłbyś łącznie 103, 79 jednostek SPY (w oparciu o ceny zamknięcia skorygowane o dywidendy i podziały). Przy cenie zamknięcia wynoszącej 210, 59 USD z 17 sierpnia 2015 r. Jednostki te byłyby warte 21 857, 14 USD, przy średnim rocznym zwrocie wynoszącym prawie 13%.

Alokacja zasobów

Alokacja aktywów, co oznacza alokację części portfela do różnych kategorii aktywów, takich jak akcje, obligacje, towary i środki pieniężne do celów dywersyfikacji, jest potężnym narzędziem inwestycyjnym. Niski próg inwestycyjny dla większości funduszy inwestycyjnych typu ETF - generalnie zaledwie 50 USD miesięcznie - ułatwia początkującemu wdrożenie podstawowej strategii alokacji aktywów, w zależności od jego horyzontu czasowego inwestycji i tolerancji na ryzyko. Przykładowo młodzi inwestorzy mogą być w 100% inwestowani w ETF-y kapitałowe, gdy są w wieku 20 lat ze względu na długi horyzont czasowy inwestycji i wysoką tolerancję na ryzyko. Ale kiedy osiągają trzydziestkę i rozpoczynają poważne zmiany w cyklu życia, takie jak zakładanie rodziny i kupno domu, mogą przejść do mniej agresywnej kombinacji inwestycyjnej, takiej jak 60% akcji ETF i 40% obligacji ETF.

Swing Trading

Transakcje huśtawkowe to transakcje, które mają na celu wykorzystanie znacznych huśtawek w akcjach lub innych instrumentach, takich jak waluty lub towary. Mogą one zająć od kilku dni do kilku tygodni, w przeciwieństwie do transakcji dziennych, które rzadko są otwarte z dnia na dzień. (Zobacz zalety i wady handlu dziennego vs. transakcje Swing)

Atutami ETF, które sprawiają, że nadają się do handlu na swing, są dywersyfikacja i wąskie spready kupna / sprzedaży. Ponadto, ponieważ ETF są dostępne dla wielu różnych klas inwestycji i szerokiego zakresu sektorów, początkujący może zdecydować się na handel ETF, który jest oparty na sektorze lub klasie aktywów, w których on lub ona ma określoną wiedzę specjalistyczną lub wiedzę. Na przykład osoba z zapleczem technologicznym może mieć przewagę w handlu technologią ETF, taką jak ETF Invesco QQQ (QQQ), która śledzi Nasdaq-100. Początkujący trader, który ściśle śledzi rynki towarowe, może preferować handel jednym z wielu dostępnych ETF towarowych, takich jak ETF Invesco DB Commodity Tracking ETF (DBC). Ponieważ fundusze ETF są zwykle koszykami akcji lub innych aktywów, mogą nie wykazywać takiego samego stopnia wzrostu cen jak pojedyncze akcje na hossie. Z tego samego powodu ich dywersyfikacja sprawia, że ​​są one mniej podatne niż pojedyncze zapasy na duży ruch w dół. Zapewnia to pewną ochronę przed erozją kapitału, co jest ważne dla początkujących.

Rotacja sektora

ETF-y ułatwiają również początkującym wykonywanie rotacji sektora w oparciu o różne etapy cyklu gospodarczego. (Zobacz: Sector Rotation: The Essentials)

Załóżmy na przykład, że inwestor został zainwestowany w sektor biotechnologii za pośrednictwem ETF (IBB) iShares Nasdaq Biotechnology. Biorąc pod uwagę wzrost IBB o 137% w ciągu ostatnich pięciu lat (na dzień 31 stycznia 2018 r.), Inwestor może chcieć czerpać zyski z tego funduszu ETF i przejść do bardziej defensywnego sektora, takiego jak zszywki konsumenckie, za pośrednictwem sektora konsumenckiego Select Staples SPDR ETF (XLP ).

Krótka sprzedaż

Krótka sprzedaż, sprzedaż pożyczonego papieru wartościowego lub instrumentu finansowego, jest zwykle dość ryzykownym przedsięwzięciem dla większości inwestorów i dlatego nie jest czymś, co większość początkujących powinna próbować. Jednak krótka sprzedaż za pośrednictwem ETF jest lepsza niż zwieranie pojedynczych akcji ze względu na mniejsze ryzyko krótkiego ściskania - scenariusz handlowy, w którym papier wartościowy lub towar, który został silnie zwarty, gwałtownie rośnie - a także znacznie niższy koszt pożyczki (w porównaniu z kosztami poniesionymi przy próbie skrócenia zapasów o wysokim krótkim oprocentowaniu). Te względy ograniczania ryzyka są ważne dla początkującego.

Krótka sprzedaż za pośrednictwem ETF umożliwia również traderowi skorzystanie z szerokiego zakresu inwestycji. Tak więc zaawansowany początkujący (jeśli istnieje taki oczywisty oksymoron), który zna ryzyko zwarcia i chce zapoczątkować krótką pozycję na rynkach wschodzących, mógłby to zrobić za pośrednictwem ETF (EEM) MSCI Emerging Markets iShares. Należy jednak pamiętać, że zdecydowanie zalecamy początkującym trzymać się z dala od odwrotnych ETF z podwójną dźwignią lub potrójną dźwignią, które szukają wyników równych dwukrotności lub trzykrotności odwrotności jednodniowej zmiany cen w indeksie, ze względu na znacznie wyższy stopień ryzyko związane z tymi funduszami ETF.

Obstawianie trendów sezonowych

ETF są również dobrym narzędziem dla początkujących, aby wykorzystać trendy sezonowe. Rozważmy dwa znane trendy sezonowe. Pierwszy z nich to fenomen sprzedaży w maju. Odnosi się to do faktu, że akcje amerykańskie historycznie osiągały gorsze wyniki w sześciomiesięcznym okresie maj-październik w porównaniu z okresem listopad-kwiecień. Innym sezonowym trendem jest tendencja złota do zdobywania we wrześniu i październiku, dzięki silnemu popytowi Indii przed sezonem weselnym i festiwalowi świateł w Diwali, który zwykle przypada między połową października a połową listopada. Tendencję do osłabiania szerokiego rynku można wykorzystać poprzez zwarcie SPDR S&P 500 ETF (SPY) pod koniec kwietnia lub na początku maja oraz zlikwidowanie krótkiej pozycji pod koniec października, zaraz po wystąpieniu mdleń rynkowych typowych dla tego miesiąca . Początkujący może również skorzystać z sezonowej siły złota, kupując jednostki popularnego złotego ETF, takiego jak SPDR Gold Trust (GLD), późnym latem i zamykając pozycję po kilku miesiącach. Należy pamiętać, że trendy sezonowe nie zawsze występują zgodnie z przewidywaniami i generalnie zalecane są stop-loss dla takich pozycji handlowych, aby ograniczyć ryzyko dużych strat.

Zabezpieczanie

Początkujący może czasami potrzebować zabezpieczenia lub ochrony przed ryzykiem spadku w znacznym portfelu, być może takim, który został nabyty w wyniku spadku. Załóżmy, że odziedziczyłeś spory portfel amerykańskich niebieskich żetonów i martwisz się ryzykiem dużego spadku akcji amerykańskich. Jednym z rozwiązań jest zakup opcji sprzedaży. Ponieważ jednak większość początkujących nie zna strategii handlu opcjami, alternatywną strategią jest zapoczątkowanie krótkiej pozycji na ETF-ach na szerokim rynku, takich jak SPDR S&P 500 (SPY) lub SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA). Jeśli rynek spadnie zgodnie z oczekiwaniami, twoja pozycja kapitałowa blue chip zostanie skutecznie zabezpieczona, ponieważ spadki w twoim portfelu zostaną skompensowane zyskami z krótkiej pozycji ETF. Zauważ, że twoje zyski zostaną również ograniczone, jeśli rynek wzrośnie, ponieważ zyski w twoim portfelu zostaną zrekompensowane stratami na krótkiej pozycji ETF. Niemniej jednak ETF-y oferują początkującym stosunkowo łatwą i wydajną metodę zabezpieczenia.

Dolna linia

Fundusze będące przedmiotem obrotu giełdowego mają wiele cech, które czynią je idealnymi instrumentami dla początkujących inwestorów i inwestorów. Niektóre strategie handlowe ETF, szczególnie odpowiednie dla początkujących, to uśrednianie kosztu dolara, alokacja aktywów, handel huśtawka, rotacja sektora, krótka sprzedaż, trendy sezonowe i zabezpieczenia.