Czy 2 fundusze ETF zapewniają wszystkie potrzebne dywersyfikacje?

Dla wielu inwestorów kluczowym aspektem funduszu giełdowego (ETF) jest jego przyjazny dla użytkownika charakter. W końcu, po co wybierać złożony instrument inwestycyjny, który wymaga starannego, aktywnego zarządzania, skoro można powierzyć swoje aktywa zarządzającemu ETF, który buduje dla ciebie równowagę i inne czynności konserwacyjne? Ten sposób myślenia, a także niskie koszty i stałe zyski generalnie związane z funduszami ETF jako grupą możliwości inwestycyjnych, spowodowały ogromny rozwój branży. Rzeczywiście, w ciągu zaledwie kilku lat fundusze ETF wkroczyły na rynek o wartości wielu bilionów dolarów. Istnieją setki różnych funduszy dostępnych pod parasolem ETF, w tym zarówno bardzo szerokie, jak i niezwykle konkretne.

W procesie niewiarygodnego rozwoju branży ETF, przemysł, który kiedyś był w dużej mierze zaprojektowany tak, aby inwestowanie było proste, paradoksalnie stał się znacznie bardziej skomplikowany. Nawet jeśli fundusze ETF oferują łatwiejszy sposób zarządzania inwestycjami niż niektóre z ich alternatyw, obecnie dostępnych jest tak wiele różnych opcji ETF, że inwestor prawdopodobnie spędziłby tyle samo czasu, próbując zdecydować, na których funduszach się skoncentrować. Na szczęście nadal można zachować prostotę, jeśli chodzi o ETF. Niedawny raport Motley Fool sugeruje w szczególności dwa fundusze ETF, które mogą zapewnić szeroką dywersyfikację. Koncentrując się na budowaniu majątku emerytalnego, te dwa fundusze dowodzą, że nadal można wykorzystać niewielką liczbę funduszy ETF, aby uzyskać dostęp do mocno zróżnicowanego koszyka zapasów. (Zobacz także: 7 najlepszych strategii transakcyjnych ETF dla początkujących ).

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Pierwszym funduszem wyszczególnionym w raporcie jest ETF Vanguard Total Stock Market. Być może nic dziwnego, że model VTI opiera się na tanich, zróżnicowanych funduszach indeksowych S&P 500. Fundusze te zwykle zapewniają inwestorom dostęp do setek największych spółek notowanych na giełdzie w Stanach Zjednoczonych. Jest jasne, dlaczego fundusze te cieszą się dużą popularnością - zwykle osiągają lepsze wyniki niż prawie cztery z pięciu aktywnie zarządzanych funduszy.

VTI wykracza jednak o krok poza podstawową strategię indeksową. Obejmuje również akcje o średniej i małej kapitalizacji oraz nazwy o dużej kapitalizacji. To z kolei zapewnia jeszcze bogatszą dywersyfikację funduszu, dodatkowo zmniejszając ryzyko dla inwestora. Zawiera również ważny element wzrostu, który może prowadzić do jeszcze większych zysków w perspektywie długoterminowej. Powodem tego jest to, że mniejsze firmy z czasem przewyższają swoich większych konkurentów. Posiadając ponad 3600 akcji reprezentujących spółki o różnych rozmiarach i sektorach, ETF Vanguard Total Stock Market może nawet zapewnić znaczną dywersyfikację dla inwestora we własnym zakresie. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: ETF Vanguard dołącza do klubu o wartości 100 mld USD ).

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

Drugim funduszem wskazanym w raporcie jest ETF Vanguard Total International Stock. Chociaż VTI zapewnia doskonałą dywersyfikację, robi to tylko w kontekście firm amerykańskich. To, co VXUS dodaje do miksu, to podobnie szeroka baza międzynarodowych firm. Rzeczywiście, VXUS oferuje jeszcze więcej firm w koszyku: w VXUS jest około 6000 akcji spoza USA. Z tych zapasów 80% pochodzi z rynków rozwiniętych, takich jak Wielka Brytania i Japonia, a 20% z rynków wschodzących, takich jak Indie i Chiny.

To, co oferuje VXUS, czego VTI nie oferuje, to dostęp do głównych gospodarek poza USA na całym świecie. Niektóre z tych gospodarek rosną szybciej niż gospodarka USA, zapewniając inwestorom łatwy dostęp do wyjątkowych wyników. Ponadto portfel obejmujący zarówno firmy amerykańskie, jak i międzynarodowe zwykle charakteryzuje się niższym ogólnym profilem ryzyka, ponieważ jest bardziej zdywersyfikowany.

Doskonałym aspektem obu ETF jest ich niski stosunek kosztów. W rzeczywistości VXUS ma opłaty w wysokości zaledwie 0, 11%, czyli mniej niż około 90% podobnych funduszy międzynarodowych.

Nie ma czegoś takiego jak gwarantowana inwestycja, ale VTI i VXUS oferują inwestorom dostęp do blisko 10 000 różnych nazw w zaledwie dwóch ETF-ach. Ten poziom dywersyfikacji jest wyjątkowy. (Aby uzyskać dodatkowe informacje, sprawdź: Budowanie portfela All-ETF .)