Jak działa oprogramowanie do analizy ryzyka Riskalyze

Riskalyze opiera się na założeniu, że tolerancję ryzyka inwestora można skwantyfikować w jedną liczbę, która jest następnie wykorzystywana do utworzenia portfela, który pasuje do tej tolerancji. Został założony przez Aarona Kleina, Michaela McDaniela i Matta Pistone, którzy podzielali wspólną wizję dotyczącą zastosowania analizy ryzyka. Z siedzibą w Auburn w Kalifornii zyskał popularność wśród doradców, którzy znaleźli system jednocyfrowy oraz łatwy i skuteczny sposób wprowadzania na rynek produktów i tworzenia profili klientów. w przeszłości walczyły o oszacowanie ryzyka jako sposobu wprowadzania na rynek produktów lub usług.

(Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Ryzykowne pozyskiwanie środków w wysokości 20 mln USD w celu poprawy technologii doradcy ).

Jak działa Riskalyze

Usługa, którą świadczy, pozwala doradcom zadawać klientom pytania dotyczące ryzyka finansowego, a następnie przypisuje liczbę na podstawie tych odpowiedzi. Opatentowana technologia Numer ryzyka wykorzystuje platformę obliczeniową, która zdobyła Nagrodę Nobla w dziedzinie ekonomii w 2002 roku. Doradcy mogą wykorzystywać liczby wygenerowane przez ten program do tworzenia portfeli, które zawierają dokładnie odpowiednią ilość ryzyka. Mogą również użyć go do pokazania klientom, że mogą podejmować większe ryzyko w swoich bieżących portfelach, niż sobie zdają sprawę.

Riskalyze oferuje kwestionariusz ryzyka. Po przesłaniu doradca wprowadzi opcje inwestycyjne klienta bezpośrednio do programu. Doradcy uważają program za wyjątkowo przydatny podczas kompilowania złożonych danych, ponieważ pojedynczą liczbę łatwiej sprzedać niż teoretyczne profilowanie ryzyka. Z tego powodu firma odniosła znaczący sukces w dziedzinie doradców inwestycyjnych.

Riskalyze sprzedaje swoje produkty zarejestrowanym doradcom inwestycyjnym (RIA), niezależnym maklerom, maklerom hybrydowym, sieci RIA, powiernikom planów i rachunków, firmom rozliczeniowym i zarządzającym aktywami, a także bankom lokalnym. Produkty firmy pomogły doradcom zbudować portfele o wartości ponad 2 miliardów dolarów w 2012 r. Obecnie nie ma konkretnych planów rozpoczęcia sprzedaży produktów poza USA ani upublicznienia prywatnej firmy. (Aby uzyskać więcej informacji, przeczytaj Zarządzanie ryzykiem klienta: spojrzenie na ryzyko ).

Dostępne narzędzia

Firma oferuje również automatyczny program inwestycyjny o nazwie AutoPilot, który może służyć do zarządzania kontami i planami detalicznymi i emerytalnymi. Inne produkty to Compliance Cloud, kompleksowy program zgodności, który automatycznie monitoruje księgę działalności doradcy i wysyła ostrzeżenie w przypadku naruszenia przepisów. Moduł ten pozwala doradcom przeszukiwać księgę biznesową i szybko znajdować niedopasowane cele i nadmiernie skoncentrowane stanowiska oraz inne potencjalne problemy, zanim staną się problemami. Może także pomóc doradcom w zautomatyzowaniu przepływu pracy i inteligentnym ustaleniu priorytetów swoich kont zgodnie z różnymi kryteriami.

Oprócz oceny ryzyka w jedną liczbę, program Riskalyze pozwala również doradcom na przeprowadzanie testów warunków skrajnych na portfelu przy użyciu szerokiej gamy scenariuszy, takich jak załamanie rynku lub skok stóp procentowych. Narzędzie do testów warunków skrajnych pozwala klientom zobaczyć, gdzie są narażeni na ryzyko w swoich portfelach oraz w jaki sposób mogą ograniczyć te ryzyka. Moduł mapowania portfela programu daje doradcom sposób na prognozowanie z 95% dokładnością, czy portfolio danego klienta osiągnie pożądane przez niego zyski. Te unikalne narzędzia przyniosły firmie znaczne zainteresowanie inwestycyjne ze źródeł zewnętrznych, których kwoty stale rosną od momentu uruchomienia do ostatniej rundy finansowania pod koniec 2016 r. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Ryzyko analizy w wysokości 20 mln USD w celu poprawy technologii doradcy ).

Integracja z MoneyGuidePro

W listopadzie 2016 roku PIEtech ogłosił, że integruje swoje oprogramowanie do planowania finansowego MoneyGuidePro z Riskalyze. Integracja pozwoli użytkownikom jednego z programów uruchomić jeden system z drugiego. „Łącząc narzędzia do profilowania ryzyka w krótkim horyzoncie czasowym Riskalyze z całościowym podejściem do profilowania ryzyka MoneyGuidePro, doradcy będą mogli lepiej ocenić bieżącą ekspozycję klienta na ryzyko i prawdziwą zdolność do ryzyka”, powiedział Kevin Knull, prezes PIEtech w oświadczenie. (Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Jak technologia pomaga doradcom finansowym .)