Starsze planowanie
Starsze planowanie to strategia finansowa, która przygotowuje osobę do przekazania majątku ukochanej osobie lub jej najbliższej rodzinie po śmierci. Sprawy te są zwykle planowane i organizowane przez doradcę finansowego.
Objaśnienie planowania starszych wersji
Należy rozważyć wcześniejsze planowanie, zanim dana osoba umrze. Po śmierci danej osoby jej majątek i mienie przekazywane są krewnym lub osobom lub organizacjom charytatywnym określonym w testamencie. Jeśli nie masz planu dla swojego osiedla, jego zarząd może być niezgodny z twoimi życzeniami po jego przekazaniu. Starsze planowanie jest szczególnie ważne w przypadku małych firm lub innych aktywów wymagających konserwacji.
Doradcy finansowi i starsze planowanie
Podobnie jak w przypadku pisania testamentu, ważne jest, aby zacząć planować swoje dziedzictwo wcześniej, aby kiedy nadejdzie czas, twoje sprawy będą w porządku. Doradca finansowy udziela porad, jak najlepiej przygotować spuściznę i udziela pomocy w przypadku jakichkolwiek pytań lub specjalnych wniosków, które mogą się pojawić. Po pierwsze, doradca finansowy prowadzi cię do osiągnięcia poziomu bezpieczeństwa finansowego, który zapewni zarówno wygodne życie, jak i pozostawienie bogactwa w ramach dziedzictwa. Wiele osób zapomina, że nie mogą pozostawić dziedzictwa finansowego, jeśli nie byłyby wystarczająco zabezpieczone finansowo, aby zgromadzić to dziedzictwo.
Po zajęciu się kwestią bezpieczeństwa finansowego doradca finansowy udziela porad, jak zapewnić, że twoje sprawy są zarządzane i że nadal mają się dobrze po ich przekazaniu. Doradca zazwyczaj zaleca spotkanie z najbliższą rodziną w celu omówienia sposobu zarządzania posiadłością, aby nie było niespodzianek. Dzięki temu możesz przekazać swoje preferencje lub życzenia dotyczące sposobu zarządzania lub tego, co powinno się z tym stać. Zawsze dobrze jest mieć te życzenia na piśmie, na przykład w testamencie. Doradca finansowy może również pomóc Ci w przekazaniu dowolnej części twojego majątku na cele charytatywne.
Na przykład, jeśli jesteś właścicielem małej firmy, możesz również martwić się ochroną swojego majątku przed kwestiami prawnymi lub wierzycielami. Doradcy finansowi mogą udzielić porady, jak podjąć kroki w celu zapewnienia ochrony aktywów po ich przekazaniu.
Podatki od nieruchomości
Oprócz pomocy w rozwoju i zarządzaniu osiedlem doradca finansowy omówi wszelkie podatki, które mogą mieć wpływ na twój majątek. Do aktywów podlegających opodatkowaniu należą polisy ubezpieczenia na życie, indywidualne konta emerytalne (IRA) oraz renty. Wiele osób nie zdaje sobie sprawy z tego, jak wysokie mogą być podatki od nieruchomości, i często nie zdają sobie sprawy z prawdziwej wartości swoich aktywów, dlatego kluczowe jest spotkanie z doradcą finansowym podczas procesu planowania, aby upewnić się, że wszystkie potencjalne scenariusze podatkowe są brane pod uwagę.
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.