Więcej doradców staje się niezależnych, bez żalu

Zrób to sam nie tylko dla inwestorów - doradcy finansowi coraz częściej wybierają niezależną drogę, przekształcając branżę, w której od dawna dominują duże firmy maklerskie i kasyna. I okazuje się, że doradcy cieszą się, że dokonali zmiany. Ponad 90% respondentów ankiety przeprowadzonej przez Schwab Advisor Services Charlesa Schwaba twierdzi, że nie żałuje, że zdecydowali się pójść sami.

„Niezależni doradcy to historia rozwoju branży doradczej” - powiedział Jonathan Beatty, starszy wiceprezes, dyrektor ds. Sprzedaży i zarządzania relacjami w Schwab Advisor Services. „Będziemy nadal obserwować przyspieszenie tempa rozwoju, ponieważ coraz więcej doradców decyduje się na przejście do niezależnego modelu, mając pewność, że jest to lepszy sposób obsługi klientów, a jednocześnie oferuje możliwość budowania i rozwijania czegoś własnego. ”

Kluczowe dania na wynos

• Doradcy finansowi mają coraz więcej możliwości samodzielnego stawiania go jako niezależny jako zarejestrowany doradca inwestycyjny (RIA) zamiast bycia pracownikiem firmy.
• Bycie RIA zapewnia niezależność i elastyczność, nie musisz dzielić prowizji ani płacić za miejsce w biurze maklerskim.
• Utracisz wsparcie administracyjne, sprzedażowe i rynkowe, powierzchnię biurową, szkolenia oraz wsparcie finansowe, regulacyjne i prawne większych firm.
• Jednak niezależne RIA zwykle twierdzą, że są szczęśliwsze i mogą osiągać wyższe dochody.

Wzrost w niezależnych firmach doradczych

Cofnij się o kilka lat, a większość doradców finansowych była powiązana z większą firmą, czy to dużym bankiem na Wall Street, czy regionalnym brokerem. Ale w ciągu ostatnich kilku lat więcej doradców robiło skok, aby stać się niezależnymi doradcami dzięki pomocy takich osób jak Charles Schwab, który oferuje handel, rozliczenia i inne usługi wspierające ten model biznesowy, oraz Dynasty Financial Partners, który zapewnia zarządzanie majątkiem oraz platformy technologiczne dla wybranych niezależnych firm doradztwa finansowego.

W związku z przewidywanym znacznym wzrostem rynku RIA w nadchodzących latach, Schwab i niektórzy z jego konkurentów, w tym Fidelity Investments i TD Ameritrade, ostatnio odnotowali wzrost w branży dzięki fali brokerów skaczących ze statków takich jak Merrill Lynch i Morgan Stanley, dążąc do uzyskania większej kontroli nad własnymi liniami biznesowymi. Zmiany w regule powierniczej spowodowały również wzrost modelu biznesowego RIA. Cerulli Associates, na przykład, przewiduje, że OSR mogłyby kontrolować więcej aktywów niż główne maklerskie firmy połączone do 2020 roku.

RIA są szczęśliwsze, zarabiaj więcej

W badaniu Independent Advisor Sophomore, opublikowanym w marcu 2018 r., Schwab Advisor Services przeprowadził ankietę wśród niezależnych doradców finansowych i stwierdził, że spośród tych, którzy dokonali tego skoku, większość - ponad 90% - stwierdziła, że ​​nie żałuje i podjęłaby tę samą decyzję jeszcze raz. Co więcej, ci sami respondenci badania stwierdzili, że są bardziej szczęśliwi, gdy są niezależni. Badanie wykazało, że RIA skorzystały nie tylko na wolności wynikającej z niezależności, ale także z perspektywy dochodów, a siedmiu na dziesięciu twierdziło, że zwiększyło dochody od czasu uzyskania niezależności.

Podczas gdy 94% ankietowanych stwierdziło, że przekształcenie się w RIA było spowodowane chęcią zrobienia tego, co właściwe dla ich klientów, 73% zasygnalizowało, że chodzi o budowanie lepszych, długoterminowych relacji z klientami. Ta filozofia „robienia dobrze według klientów” wydaje się opłacalna, przynajmniej w przypadku ankietowanych przez Schwab. Badanie wykazało, że blisko połowa doradców, czyli 48%, uważa, że ​​praca z powiernikiem jest najważniejszą korzyścią dla klientów, podczas gdy doradcy twierdzą, że utrzymali średnio 87% swoich klientów po uzyskaniu niezależności.

Czy RIA powinny rozpocząć karierę w domach maklerskich?

Podjęcie decyzji o wymianie komfortu i ochrony pracy dla dużej firmy, aby stać się właścicielem firmy, może być zastraszające, ale kiedy doradcy finansowi zdecydowali się na przeprowadzkę, nie spoczęli na laurach. Schwab stwierdził, że dwie trzecie doradców stwierdziło, że podjęcie decyzji o przejściu na model RIA zajęło mniej niż trzy lata, a kiedy to zrobili, 90% doradców przeszło w ciągu roku. Nic dziwnego, że większość doradców w ankiecie rozpoczęła działalność w banku z pełną obsługą lub w firmie maklerskiej lub była zatrudniona w krajowym lub regionalnym brokerze-pośredniku przed przejściem na model niezależny.

Spośród tych, którzy rozpoczęli działalność w banku lub domu maklerskim, 33% stwierdziło, że wybrali tę ścieżkę, aby uzyskać niezbędne doświadczenie. I chociaż ta ścieżka kariery jest nadal bardzo powszechna wśród nowych doradców dopiero wchodzących w branżę zarządzania majątkiem, Schwab Advisor Services i Dynasty Financial Partners widzą alternatywę dla młodych doradców. Shirl Penney, prezes i dyrektor generalny Dynasty, opisuje niezależność jako zbliżoną do nauki języka obcego i zwraca uwagę, że doradcy coraz częściej chcą być niezależni, ale nie sami.

Dolna linia

Niezależność ma swoje zalety i wady. Zadaniem rozwijających się usług wsparcia RIA w branży będzie pokazanie nowym menedżerom majątkowym, że mogą znaleźć niezależny sukces w wspierającej społeczności innych przedsiębiorców.