Morningstar: źródło Premier Mutual Fund

Inwestorzy wchodzący na rynek funduszy wspólnego inwestowania często mają do czynienia z oszałamiającym zestawem informacji i żargonu, który nie pozwala im ustalić, od czego zacząć. Witryny funduszy inwestycyjnych są pełne informacji o funduszach o dużej kapitalizacji, funduszach o małej kapitalizacji, funduszach sektorowych, alfa, beta, stylach i innych ezoterycznych koncepcjach.

Brokerzy i planiści finansowi chętnie polecają dowolną liczbę funduszy i rodzin funduszy swoim klientom, ale niektóre firmy inwestycyjne mają znacznie lepsze wyniki niż inne. Gdzie więc klienci mogą uzyskać rzetelne, obiektywne informacje o danym funduszu lub rodzinie funduszy? Czytaj dalej, aby się dowiedzieć.

Ostateczny zasób

Przez dziesięciolecia Morningstar była uważana za główne źródło informacji o funduszach inwestycyjnych w branży finansowej. Pierwszy źródłowy fundusz wspólnego inwestowania został opublikowany w 1984 roku, a z tego zasobu korzystają miliony inwestorów i tysiące doradców finansowych. Morningstar szereguje, ocenia i analizuje tysiące funduszy inwestycyjnych, zarówno obciążeniowych, jak i bez obciążenia, a także subkontowych funduszy o zmiennej rentie. Wiele lokalnych bibliotek publicznych oferuje dostęp do usługi Morningstar.

Jednym z głównych narzędzi, które Morningstar oferuje inwestorom, jest jednostronicowy arkusz informacyjny funduszu. Arkusz ten zawiera istotne informacje o danym funduszu, które pozwalają inwestorom szybko ocenić jego potencjał. Niektóre dane przedstawione w tym arkuszu obejmują te wymienione poniżej.

Pudełko w stylu Morningstar

To wspólne narzędzie klasyfikuje fundusze wspólnego inwestowania do jednej z dziewięciu różnych kategorii, z osobnymi zestawami kategorii funduszy akcyjnych i o stałym dochodzie. Na przykład fundusz akcyjny można zaklasyfikować jako fundusz wzrostu o dużej kapitalizacji lub fundusz wartości o małej kapitalizacji, w zależności od celów kapitalizacji i celów inwestycyjnych.

Statystyka ruchu ludności

Każdy arkusz informacyjny zawiera dane kontaktowe funduszu, datę początkową, sumę zarządzanych aktywów oraz minimalne początkowe i kolejne kwoty zakupu u dołu strony, wraz z pełnym podziałem harmonogramu opłat za sprzedaż funduszu (jeśli taki istnieje) dla wszystkich akcji zajęcia Wszystkie opłaty za zarządzanie i 12b-1 są tu również uwzględnione.

Wyniki historyczne

Arkusze informacyjne funduszu Morningstar zawsze pokazują średni roczny całkowity zwrot z funduszu za ostatnie trzy i sześć miesięcy, jeden, trzy, pięć i 10 lat, a także od momentu powstania funduszu. Liczby te są ustalane zarówno z, jak i bez szacowania istotnych opłat za sprzedaż dla wszystkich klas akcji detalicznych (a nawet klas jednostek instytucjonalnych, w niektórych przypadkach). Zaksięgowane są również łączne liczby zwrotów. Kwartalne zwroty są wykazywane za poprzednie pięć lat.

Wzrost o 10 000 USD

Każdy raport zawiera wykres przedstawiający wzrost inwestycji początkowej o wartości 10 000 USD dokonanej od początku istnienia funduszu do chwili obecnej, z uwzględnieniem wszystkich kosztów sprzedaży i innych wydatków.

Oceny w gwiazdkach i kategoriach

Są to często pierwsze wskaźniki, na które patrzą inwestorzy przy wyborze funduszu. Ocena w gwiazdkach klasyfikuje fundusze według wyników z przeszłości w ramach czterech szerokich klas aktywów, podczas gdy ocena kategorii jest bardziej szczegółowym porównaniem funduszy w tym samym stylu.

Skład i posiadane fundusze

Szczegółowy podział procentowy poszczególnych pakietów papierów wartościowych w ramach funduszu według klasy aktywów i sektora. W każdym arkuszu faktów znajduje się także lista 10 największych funduszy funduszu według firm. Obligacje i inne fundusze o stałym dochodzie zawierają również podział średniego czasu trwania i terminu zapadalności poszczególnych papierów wartościowych posiadanych przez fundusz.

Cel inwestycyjny

W każdym arkuszu informacyjnym wydrukowano określony cel inwestycyjny funduszu i ogólną strategię inwestycyjną, która zostanie wykorzystana do osiągnięcia tego celu.

Take Morningstar

Ta część arkusza informacyjnego zawiera krótki komentarz na temat funduszu i wyników jego zarządzających portfelem oraz generalnie przedstawia opinię na temat przyszłych wyników funduszu w perspektywie krótko- i długoterminowej.

Dane techniczne

Morningstar analizuje szereg wskaźników technicznych dla każdego funduszu, takich jak współczynnik Sharpe'a, beta, alfa i inne matematyczne kwantyfikacje ryzyka, zmienności i nagrody funduszu. Są one zawsze wymienione w osobnej sekcji.

Wymyślanie siebie na nowo

Morningstar wszedł na giełdę w 2005 roku. Od tego czasu firma nieustannie udoskonala i rozszerza swój pakiet produktów i usług. Jego usługi wykraczają obecnie poza proste analizy i obejmują zaawansowane oprogramowanie do zarządzania pieniędzmi dla planistów finansowych oraz usługi analizy portfela rentgenowskiego, które pozwalają planistom i inwestorom zobaczyć potencjalne nakładanie się pakietów w ich portfelach inwestycyjnych, dodając dodatkowe narzędzia do arsenału inwestorów.