7 umiejętności niefinansowych potrzebnych w finansach

Czy wiesz, że posiadanie doskonałych umiejętności matematycznych i wiedzy finansowej to tylko wierzchołek góry lodowej, jeśli chodzi o wybitne osiągnięcia jako specjalisty ds. Finansów?

Mitch Pisik, który zajmował wiele stanowisk kierowniczych wyższego szczebla, w tym był dyrektorem generalnym Breckwell Products, i ma ponad 20-letnie doświadczenie w rozwoju biznesu, działalności operacyjnej i finansach, doradza, że ​​„księgowym / finansowym aspektem pracy jest podłoga - nie sufit ”.

Innymi słowy, jeśli nie możesz wykonywać innych podstawowych funkcji swojej pracy, nie zrobisz tego. Aby pozostać i osiągnąć postęp w finansach, musisz opanować te podstawowe umiejętności pozafinansowe.

Top 7 umiejętności niefinansowych wymaganych w finansach

1. Umiejętności komunikacyjne

Specjaliści finansowi nie mogą po prostu dobrze radzić sobie z licznymi liczbami - muszą umieć przekazywać swoją wiedzę umiejętnościami mówienia, pisania i prezentacji.

Beverly D. Flaxington, autor 7 kroków do skutecznego budowania biznesu dla doradców finansowych, mówi, że kiedy przedstawiasz się zarządowi, inwestorowi lub potencjalnemu klientowi, musisz wiedzieć, jak przekazywać złożone informacje w sposób, który ludzie mogą łatwo zrozumieć .

2. Umiejętności zarządzania relacjami

Umiejętności, których potrzebujesz, aby odnieść sukces jako specjalista finansowy, obejmują rozumienie różnych typów osobowości, słuchanie, zadawanie właściwych pytań, rozwiązywanie konfliktów, edukowanie innych i doradzanie klientom. Planistka finansowa z Ontario, Judith Cane, twierdzi, że sukces w finansach to „15% wiedzy technicznej i 85% psychologii. Kiedy ludzie przychodzą do mnie, to dlatego, że mają problemy z pieniędzmi. Wydają za dużo, nic nie oszczędzają lub nie zapisz wszystko ”. Dlatego klienci często potrzebują bezstronnego doradcy, który może zrozumieć ich potrzeby i pomóc im w podejmowaniu decyzji finansowych.

Zarządzanie relacjami to ważna umiejętność życiowa, bez względu na to, czy masz do czynienia z podwładnymi, współpracownikami, szefami czy osobami spoza firmy. Kiedy ludzie ci ufają, tak jak ty i czują, że ich szanujesz, będą chcieli pomóc ci odnieść sukces, czy to mówiąc o tobie, promując cię, czy rejestrując się jako klient.

3. Umiejętności marketingowe i sprzedażowe

Robert L. Riedl, dyrektor ds. Zarządzania majątkiem w Endowment Wealth Management w Appleton w stanie Wisconsin, mówi, że specjaliści finansowi muszą być w stanie sprzedawać swoje umiejętności zawodowe i wiedzę potencjalnym klientom na ich niszowych rynkach. Aby to zrobić, konieczne jest pełne zrozumienie zarówno swoich osobistych, jak i profesjonalnych zalet firmy.

Ponadto radzi, aby w ramach marketingu skierowanego do klientów nie tylko informować o tym, ile wiesz, ale także o tym, jak bardzo ci zależy, ponieważ „najcenniejszymi aktywami klienta i ich największą codzienną troską nie jest ich bogactwo finansowe, ale raczej ich rodzina . ”

Klienci chcą wiedzieć, że możesz pomóc im zarządzać ich pieniędzmi, aby jak najlepiej zaspokoić długoterminowe potrzeby rodziny.

4. Zdolność zarządzania projektem

Każde zadanie, które zajmuje więcej niż kilka minut, jest w zasadzie projektem - tym, który trzeba skutecznie zarządzać, aby być opłacalnym. Będziesz musiał efektywnie i efektywnie planować swój czas, zarządzać budżetami, dotrzymywać terminów i odbierać to, czego potrzebujesz od innych osób na czas, aby pomyślnie zakończyć projekt.

Zarówno w trakcie, jak i po zakończeniu projektu, kluczowe znaczenie ma także organizacja i zwracanie uwagi na szczegóły.

Myles Wolfe, specjalista ds. Finansów korporacyjnych, mówi: „W przypadku każdego projektu analitycznego ktoś zwykle będzie miał pytania dotyczące danych wejściowych i założeń. Jeśli nie możesz dostarczyć na czas informacji o kopii zapasowej, nawet jeśli są one w 100% dokładne, ludzie będą kwestionować dokładność ostatecznego wynik."

Mówi, że bardzo ważne jest zorganizowanie zarówno plików elektronicznych, jak i drukowanych, aby szybko uzyskać dostęp do informacji. Kilka miesięcy po wstępnej analizie może zostać zadane pytanie przez dyrektora finansowego, który potrzebuje informacji w ciągu 30 minut na połączenie konferencyjne. „Zwłaszcza w świecie finansów niechlujstwo jest nie do przyjęcia” - mówi.

5. Umiejętności rozwiązywania problemów

Zawsze będziesz mieć problemy w każdej pracy, a umiejętność ich rozwiązywania, a nie pękanie pod presją, jest niezbędna.

Aby iść naprzód, pomocne może być spojrzenie poza własne obowiązki. Pisik doradza, że ​​pomagając współpracownikom w rozwiązywaniu ich problemów, a nie tylko zgłaszając je wyższemu kierownictwu, będziesz postrzegany jako gracz zespołowy.

„Ludzie będą cię przyciągać, a twoja kariera rozkwitnie” - mówi.

6. Biegłość technologiczna

Bez względu na to, gdzie pracujesz, będziesz musiał biegle posługiwać się sprzętem komputerowym i oprogramowaniem oraz szybko wybierać nowe programy związane z pracą. Im więcej skrótów, klawiszy, programów i funkcji znasz w Excelu, tym lepiej będziesz mieć finanse. Powinieneś także zapoznać się z narzędziami do marketingu i komunikacji.

7. Wytrwałość i etyka

Konkurencyjna osobowość, pasja do pracy i wytrzymałość do pracy przez wiele godzin i wykraczania poza to, czego oczekujesz od ciebie i tego, co robią twoi współpracownicy i konkurenci, są kluczowe dla sukcesu finansowego. Jednocześnie nie możesz być tak konkurencyjny, aby dokonywać złych wyborów, w przeciwnym razie ucierpi Twoja kariera i reputacja.

Kevin R. Keller, CAE, CEO Rady Standardów Certyfikowanego Planisty Finansowego, mówi, że przestrzeganie zestawu standardów etycznych, takich jak te wymagane przez certyfikowanych planistów finansowych (CFP), ma kluczowe znaczenie dla odbudowy zaufania, które zostało złamane przez finanse skandale.

Rada Standardów Postępowania Certyfikowanych Planistów Finansowych wymaga, aby WPRyb zapewniały profesjonalne usługi z zachowaniem uczciwości, obiektywizmu, kompetencji, uczciwości, poufności, profesjonalizmu i staranności - ludzie, którzy pracują w finansach, powinni stosować się do tych zasad.

Przewidywanie

Spojrzenie w przyszłość, czego szefowie lub klienci będą potrzebować od ciebie w najbliższej, a nawet odległej przyszłości, pomoże ci wspiąć się na szczyt. Nie wystarczy po prostu rozwiązać codzienne wyzwania związane z pracą; musisz być w stanie myśleć długoterminowo. Rozważ następujące:

• Jakie umiejętności możesz rozwinąć i jakie osiągnięcia możesz umieścić za pasem, które zapewnią ci awans w obecnej firmie, pozwolą ci stanąć w drzwiach innej firmy lub zatrudnią cię, jeśli zostaniesz zwolniony lub?
• Jak możesz ułatwić sobie życie szefa, przewidując, czego on lub ona będzie potrzebować od ciebie jutro, w przyszłym tygodniu lub w przyszłym miesiącu, i dbając o to z wyprzedzeniem?
• Jak rozwijać relacje z klientami, zwracając szczególną uwagę na ich sytuacje? Na przykład, jeśli zauważysz, że kobieta, która przyszła do ciebie z prośbą o pomoc w zarządzaniu spadkiem, jest w ciąży, zdając sobie sprawę, że może potrzebować pomocy w oszczędzaniu i inwestowaniu w edukację szkolną dziecka, zaktualizowanie jej woli i ewentualnie stworzenie zaufania może pomóc ci stworzyć długoterminowe relacje biznesowe z tym klientem.

Mądrość i interpretacja

Elizabeth B. Danziger, założycielka Worktalk Communications Consulting i autorka książki „Get to the Point!”, Z Los Angeles, pisze: „Klienci specjalistów z branży usług finansowych szukają czegoś więcej niż wiedzy i liczb: szukają mądrość i interpretacja ”.

Dolna linia

Łącząc umiejętność analizowania liczb z umiejętnościami, takimi jak komunikacja, zarządzanie projektami i rozwój relacji, staniesz się liderem i zdobędziesz pozycję lidera w swojej dziedzinie.