Pytania, które należy zadać swojemu pełnomocnikowi ds. Planowania nieruchomości

Myślenie o planowaniu majątku może być trudne. Ogólnie rzecz biorąc, zmusza to osoby do zastanowienia się nad kwestiami podatkowymi, które pojawią się za życia i po ich śmierci. Dlatego niezwykle ważne jest, aby upewnić się, że aktywa są zarządzane ostrożnie, a członkowie następnej generacji pokoleń otrzymają spadki bez żadnych incydentów.

Podczas gdy każdy prawnik może sporządzić prostą wolę na proste sytuacje, takie jak wskazanie beneficjenta swojej 401 (k), doświadczeni prawnicy ds. Trustów i nieruchomości mogą pomóc w nawigacji w bardziej skomplikowanych sytuacjach obejmujących kilka trustów i wielu spadkobierców.

Kompleksowo, przy tworzeniu planu osiedla może być wiele najistotniejszych problemów, z których niektóre obejmują:

1. Utrzymanie uporządkowanego zarządzania aktywami podczas życia
2. Elastyczność w zarządzaniu aktywami nieruchomości podczas życia
3. Nieruchomości angażujące najemców we wspólną lub wspólnotową własność
4. Aktywa w wielu stanach
5. Aktywa dla małych firm
6. Zapewnienie opiekuna prawnego dzieci
7. Zapewnienie, aby spadkobiercy i kochający otrzymali twoje aktywa
8. Pomaganie w zmniejszaniu lub unikaniu konfliktów i pomyłek
9. Minimalizowanie kosztów prawnych i podatków
10. Ochrona bogactwa

Wszystkie te obszary tematyczne i poniższe pytania mogą być dobrym miejscem do rozpoczęcia podczas otwierania procesu wyszukiwania w celu znalezienia najlepszego prawnika, który pomoże ci w zaspokojeniu twoich potrzeb i zapewni ci spokój ducha.

Kluczowe dania na wynos

• Ważne jest, aby mieć solidny plan nieruchomości, aby mieć pewność, że twoi bliscy otrzymają twoje aktywa bez kłopotów lub bez zbędnej zwłoki po twojej śmierci.
• Istnieje wiele pytań, które należy zadać potencjalnym prawnikom zajmującym się planowaniem nieruchomości przed zatrudnieniem jednego do opracowania planu nieruchomości.
• Przede wszystkim upewnij się, że zatrudniasz prawnika, który wykazuje wysoki poziom obsługi i z którym czujesz się swobodnie, dyskutując na bardzo osobiste tematy.

Wskazówki dotyczące planowania nieruchomości

Pytania do prawnika zajmującego się planowaniem nieruchomości

Poniższe pytania pomogą ci dowiedzieć się o planowaniu nieruchomości, a także pomogą ustalić, czy przyszły prawnik ds. Planowania nieruchomości jest dla Ciebie odpowiedni.

1) Czy koncentrujesz się głównie na planowaniu nieruchomości?

Postępuj tylko z kandydatem, którego odpowiedź na to pytanie jest trudna „tak”. Specjalista ds. Nieruchomości będzie na bieżąco z wszystkimi zmianami w statucie prawnym i będzie dysponował strategicznym know-how potrzebnym do starannego sformułowania dokumentów w najbardziej aktualny i skuteczny sposób możliwy sposób.

2) Jak długo ćwiczysz?

Oczywiście powinieneś dążyć do znalezienia najbardziej doświadczonego adwokata, który widział, jak przygotowane przez niego dokumenty zaczynają obowiązywać po śmierci klienta. Tacy prawnicy będą musieli stawić czoła wyzwaniom ze strony sądów i / lub IRS i będą wiedzieli, jak pokonać te przeszkody.

3) Czy faktycznie realizujesz plan?

Niektórzy prawnicy sporządzają jedynie dokumenty dotyczące planowania majątku, a inni także wykonują powiązane z nimi trusty. Zasadniczo bardziej efektywne jest zatrudnienie prawnika z tej drugiej kategorii, który może zapewnić, że odpowiednie aktywa zostaną przeniesione do trustu.

4) Czy przeprowadzasz okresowe przeglądy?

Za niewielką opłatą niektórzy prawnicy zajmujący się planowaniem nieruchomości będą co pół roku lub co roku weryfikować twoje sprawy. Może to być ważne, ponieważ korekty twojego planu nieruchomości mogą być konieczne, jeśli doświadczysz zmiany w życiu, zmienionych finansów lub jeśli zmiany legislacyjne potencjalnie zmienią niektóre aspekty twojego planowania nieruchomości.

5) Jakie masz doświadczenie w zakresie podatków od nieruchomości i jak najlepiej zarządzać podatkami od nieruchomości?

Przykład: ustawa o obniżkach podatków i zatrudnieniu z 2017 r. Podniosła zwolnienia z podatku od nieruchomości i pomijanie pokoleń do 2025 r. Aby dowiedzieć się więcej o tym, w jaki sposób podatki będą naliczane od nieruchomości, zobacz także: Podatek od nieruchomości i jaki wpływ ma nowe prawo podatkowe Twój plan nieruchomości?

6) Czy możesz mi pomóc w stworzeniu kompleksowego planu nieruchomości obejmującego testamenty, trusty i ubezpieczenie na życie?

Może istnieć wiele rodzajów testamentów, trustów i planów ubezpieczeń na życie. Niektóre złożone, kompleksowe plany nieruchomości mogą obejmować wszystkie z nich. Bardzo ważne jest upewnienie się, że Twój pełnomocnik ds. Nieruchomości posiada wiedzę w tych obszarach. Prawdopodobnie zechcesz również zwrócić się do swojego adwokata o poradę w sprawie niuansów każdego narzędzia planowania nieruchomości i które mogą być odpowiednie dla twojej indywidualnej sytuacji.

7) Jak ładujesz?

Wielu prawników zajmujących się planowaniem nieruchomości pobiera opłaty zryczałtowane zamiast rozliczania godzinowego. Niektórzy robią oba, gdy pobierają stałą stawkę za standardowe usługi, takie jak ustanowienie zaufania, a następnie pobierają stawkę godzinową za specjalne zadania badawcze. W każdym razie dobrze jest wcześniej zapytać o modele kompensacyjne, aby uniknąć niespodzianek.

8) Co sądzisz o odwołanym żywym zaufaniu?

Oddanie majątku w odwołalne powiernictwo może uniknąć kosztownego i uciążliwego procesu spadkowego (złożenie testamentu w sądzie). Ale to może nie być najlepszy ruch dla wszystkich, ponieważ odwołalne fundusze powiernicze nie unikają podatków spadkowych, majątkowych ani dochodowych. Niestety, niektórzy prawnicy zalecają te struktury po prostu, aby mogli pobierać więcej pieniędzy.

9) Jakie inne problemy rozwiązujesz?

Wraz ze wzrostem oczekiwanej długości życia rośnie również prawdopodobieństwo wystąpienia długoterminowych problemów ze zdrowiem fizycznym i psychicznym. Pełnomocnicy majątkowi powinni pomagać klientom w fiskalnym przygotowaniu się do możliwości niepełnosprawności lub demencji poprzez sporządzenie pełnomocnictw, dyrektyw dotyczących opieki zdrowotnej i testamentów.

10) Jak długo zajmie ci ukończenie mojego projektu planowania nieruchomości?

Chociaż na ogół nie ma skrajnego pośpiechu, pamiętaj, że możesz omówić aspekty swojego planu nieruchomości z innymi profesjonalistami, takimi jak księgowi, planiści emerytów lub zarządzający pieniędzmi. Podczas gdy wiedza specjalistyczna rzecznika nieruchomości może pokrywać się z tymi dziedzinami, zazwyczaj nie są oni ogólnymi ekspertami podatkowymi ani doradcami inwestycyjnymi. Daj sobie wystarczająco dużo czasu, aby uzyskać szerszy, szerszy obraz planu nieruchomości i logistycznych praktycznych aspektów jego realizacji.

11) Czy prześlesz mi dokumentację dotyczącą planowania nieruchomości do przejrzenia?

Nawet jeśli pracujesz z doświadczonym prawnikiem ds. Planowania nieruchomości, konieczne jest przejrzenie wszystkich dokumentów i formularzy, aby uniknąć nieporozumień. Wyjaśnij, co można później zmienić, a co nieodwołalne.

12) Czy ktoś w twoim biurze będzie mógł omówić moje problemy podczas Twojej nieobecności?

Podczas gdy większość prawników zajmujących się planowaniem nieruchomości stara się udostępnić swoim klientom w dowolnym momencie, nadal ważne jest, aby wiedzieć, że w sytuacjach awaryjnych będzie dostępny pracownik lub asystent prawny.

Pytanie dla siebie

Po tym wszystkim, co zostało powiedziane i zrobione, polegaj na instynktach, aby ustalić, czy dany prawnik ds. Planowania nieruchomości jest osobą, z którą czujesz się komfortowo blisko współpracując. Planowanie majątku może być skomplikowane, zarówno pod względem emocjonalnym, jak i prawnym, dlatego konieczne jest wybranie adwokata, który zręcznie poradzi sobie ze wszystkimi elementami.

Aby uzyskać więcej informacji na temat planowania osiedla, zobacz także: Jak wybrać właściwego wykonawcę dla swojego osiedla i 6 Planowanie osiedla, które należy wykonać