W czym powinien aspirować główny doradca finansowy?

Doradca finansowy jest odpowiedzialny za prowadzenie konsumenta przez zagmatwany i często przytłaczający krajobraz inwestowania, podatków, nieruchomości i zarządzania finansami. Ostatecznym celem konsumenta jest posiadanie wystarczającej ilości pieniędzy do wydania w ciągu życia oraz ochrona i zachowanie części dla przyszłych pokoleń. Doradca finansowy pomaga również klientowi w osiągnięciu określonych celów, takich jak finansowanie edukacji w szkole dla dzieci lub zakup domu wakacyjnego. W związku z tym doradca musi być podobny do wszechstronnego doradcy pieniężnego - a często także osobistego doradcy i pewny siebie.

Doradca finansowy może pochodzić z różnych środowisk akademickich. Ponadto na odpowiedniego kierownika uczelni może mieć wpływ wyznaczenie doradcy finansowego i jego specjalizacji. Na przykład doradca finansowy pracujący dla firmy maklerskiej inwestycyjnej może potrzebować innego zestawu umiejętności niż planista finansowy tylko we własnym sklepie. Niezależnie od kierunków studiów, przyszły doradca finansowy będzie potrzebował specjalistycznego szkolenia na poziomie wyższym, aby zdać wymagane egzaminy licencyjne.

Biznes i finanse

Dla studenta rozpoczynającego naukę w celu uzyskania statusu doradcy finansowego idealny jest stopień biznesowy z koncentracją finansów. Student biznesu zyskuje szerokie zrozumienie kapitalizmu, pieniędzy, bankowości i ekonomii. Wszystkie są ważnymi tematami w zrozumieniu planowania finansowego i powiązanych kwestii. Koncentracja finansów polega na tym, jak wycenić wartość firmy, akcji lub innego produktu finansowego. Stopień ten zapewni każdemu studentowi solidne podstawy do wejścia w dziedzinę doradztwa finansowego. Specjalistyczne szkolenie z zakresu doradztwa finansowego uzupełni mocne zaplecze ilościowe i analityczne głównej firmy.

Obecnie na niektórych uniwersytetach pojawiają się kierunki lub programy certyfikacji związane z planowaniem finansowym. Na przykład Uniwersytet Stanowy w San Diego oferuje tytuł licencjata w zakresie usług finansowych z certyfikatem osobistego planowania finansowego. Dzięki dyplomowi biznesowemu i koncentracji w planowaniu finansowym, studia podyplomowe w celu uzyskania licencji doradcy finansowego można zminimalizować. Ten stopień obejmuje wiele aspektów roli doradcy finansowego, takich jak inwestycje, podatki i planowanie nieruchomości. (W celu zapoznania się z treścią zobacz: Chcesz zostać planistą finansowym? Kliknij tutaj .)

Ekonomia i rachunkowość

Dyplom ekonomiczny z kursami finansowymi stanowi również podstawę dla doradcy finansowego. Ekonomia przekazuje zarówno globalne, jak i ogólne koncepcje makro, a także ważne mikro tematy, takie jak polityka pieniężna i fiskalna. Planista z rozumieniem ekonomii jest wyposażony, aby pomóc swoim klientom przejść przez cykle biznesowe i finansowe.

Ogólnie rzecz biorąc, każda specjalizacja biznesowa jest solidną podstawą do planowania finansowego lub kariery doradczej. Podstawowe wymagania kierunków biznesowych - rachunkowość, ekonomia, marketing, finanse i zarządzanie - stanowią podstawę udanego przejścia na dziedzinę planowania finansowego. Przekonasz się, że wielu doradców finansowych posiada CPA lub inne profesjonalne oznaczenie. (Więcej informacji na ten temat można znaleźć w: CPA, CFA lub CFP - Ostrożnie wybierz skrót ).

Chociaż doradca finansowy preferuje dyplom ukończenia studiów biznesowych, osoba, która zdecyduje się wejść na pole planowania finansowego po ukończeniu studiów lub spóźnieniu się na studia, może z powodzeniem przejść bez dyplomu ukończenia studiów biznesowych. To jedna z zalet kariery doradcy finansowego; nie ma wymogu ukończenia studiów wyższych, aby wejść do zawodu.

Relacje z klientem

Licencjat z sztuk humanistycznych, komunikacyjnych lub psychologicznych oferuje ważne umiejętności komunikacyjne i analityczne. Chociaż zrozumienie koncepcji inwestowania i biznesu jest ważne, większość zadań doradcy finansowego polega na radzeniu sobie z ludźmi i ich emocjami związanymi z pieniędzmi. Mniej techniczne kierunki pomagają doradcy dobrze komunikować się i odnosić się do klienta.

Student psychologii uczy się o emocjach, lękach, niepokojach i o tym, jak działa umysł. Oczywiście kwestie finansowe i finansowe mogą być bardzo emocjonalne. To szkolenie pomaga doradcy finansowemu w relacjach z klientami.

Główne firmy komunikacyjne korzystają również z umiejętności analitycznych i umiejętności upraszczania złożonych tematów. Po uzupełnieniu koncepcji finansowania i inwestowania planista ze stopniem komunikacji może być skutecznym doradcą finansowym.

Sztuki wyzwolone uczą solidnego rozumowania i umiejętności analitycznych. Podczas integracji i proponowania planu finansowego doradca o doskonałych umiejętnościach krytycznego myślenia będzie dobrze przygotowany do edukacji i wyjaśnienia różnych opcji. (Literatura pokrewna: Wprowadzenie do organizacji planowania finansowego) .

Dolna linia

Nie ma wymogu ukończenia studiów wyższych jako doradca finansowy. To powiedziawszy, istnieją zalety i wady każdego rodzaju studiów wyższych, a odnoszący sukcesy doradcy pochodzą z różnych środowisk. Ponieważ wymagane są dodatkowe badania i certyfikacja, aby uzyskać licencję i rozpocząć praktykę jako doradca finansowy, oddany kandydat może mieć udaną karierę jako doradca finansowy z dowolnym kierunkiem uczelni. (Więcej informacji znajduje się w: Trendy wymagające doradcy finansowego ).