Podatnik kontra oprogramowanie: jak wybrać

Płacisz profesjonalistom - CPA, prawnikowi, zarejestrowanemu agentowi lub innemu płatnemu podmiotowi przygotowującemu - aby przygotować zeznanie podatkowe. Wielu twoich znajomych korzysta teraz z oprogramowania podatkowego, produktu online lub aplikacji (w wielu przypadkach możesz je teraz łączyć, zmieniając z komputera na aplikację mobilną iz powrotem na twoją opcję). Czy jedno jest lepsze od drugiego?

Nie ma jednej odpowiedzi dla każdego podatnika. Wybierz metodę przygotowania podatku, która najlepiej pasuje do Twojej sytuacji. Oto niektóre z czynników, które należy wziąć pod uwagę przy dokonywaniu wyboru.

Punkt decyzyjny: złożoność sytuacji podatkowej

Zasadą jest, że im bardziej skomplikowana jest twoja sytuacja podatkowa, tym bardziej przekonujące jest zatrudnienie doradcy podatkowego. Co sprawia, że ​​złożoność? Jeśli wystąpi którakolwiek z poniższych sytuacji:

• Jesteś właścicielem firmy, w tym firmy pobocznej. Wynika to z faktu, że istnieje wiele złożonych zasad i różnych wyborów podatkowych, które możesz omówić z doradcą podatkowym. Na przykład, jeśli firma kupiła sprzęt, masz kilka sposobów na umorzenie kosztów; najlepszy sposób na zrobienie tego zależy od twojej obecnej sytuacji podatkowej, a także twoich perspektyw na przyszłość. Możesz oczywiście poradzić sobie ze skomplikowanymi sytuacjami za pomocą odpowiedniego oprogramowania podatkowego (np. TurboTax Home and Business umożliwia przygotowanie harmonogramu C dla Twojej wyłącznej działalności), ale nie otrzymasz osobistej porady.
• W tym roku miałeś duże wydarzenie życiowe. Na przykład, jeśli sprzedałeś firmę, przeszedłeś rozwód, sprzedałeś dom lub miałeś inną poważną zmianę życia, podatnik może ostrzec Cię o przepisach, z którymi musisz się teraz zmierzyć.
• Byłeś zajęty, zajęty, zajęty na rynku. Oprogramowanie może automatycznie wprowadzać wyniki z formularza 1099-B, który zgłasza transakcje papierami wartościowymi. Być może jednak będziesz musiał współpracować z doradcą podatkowym, aby upewnić się, że masz wszystkie informacje wymagane do zwrotu (np. Podstawa opodatkowania); może nie być w 1099.
• Chcesz wyszczególnić. Ponownie, oprogramowanie umożliwia umieszczenie wszystkich informacji w miksie; podatnik może udzielić porady na temat uzasadnionych kosztów uzyskania przychodu, uzasadnienia, którego potrzebujesz, i innych spraw, aby pomóc Ci zoptymalizować swoje odliczenia, unikając problemów z urzędem skarbowym.

Punkt decyzyjny: Twoja biegłość podatkowa

Dla niektórych osób sam pomysł liczb, podatków oraz proces przygotowywania i składania zeznań jest zniechęcający. Dla innych podatki stały się rutyną, którą należy wykonywać każdego roku.

Jeśli rozliczasz się z roku na rok i niewiele się zmieniło w twojej sytuacji finansowej lub osobistej, prawdopodobnie będziesz w stanie obsłużyć zeznanie podatkowe za rok 2018. Po prostu zapoznaj się ze zmianami, które nastąpiły w wyniku ustawy o obniżkach podatków i zatrudnieniu, zeszłorocznego ogromnego rachunku podatkowego. Na przykład standardowe odliczenie zasadniczo się podwoiło, zwolnienie osobiste zniknęło i nastąpiły poważne zmiany w sposobie obsługi odsetek od kredytów hipotecznych oraz podatków państwowych i lokalnych. I nie zapominaj, że nadal musisz złożyć wniosek o posiadanie ubezpieczenia zdrowotnego, aby postępować zgodnie z ustawą o niedrogiej opiece zdrowotnej. Postępuj zgodnie z instrukcjami zwrotu. Należy również pamiętać, że w roku podatkowym 2018 będzie nowy zwrot 1040 i nie będzie 1040EZ ani 1040A.

Jeśli nigdy wcześniej nie robiłeś zwrotu, zdecyduj, czy poradzisz sobie z zadaniem. Uznaj, że nie musisz być kreatorem matematyki, ponieważ oprogramowanie lub strony przygotowujące online wykonują obliczenia za Ciebie. I nie musisz być ekspertem podatkowym, ponieważ zostaniesz poproszony o podanie niezbędnych informacji w celu uzupełnienia zwrotu.

Punkt decyzyjny: Twój harmonogram

Czas jest zawsze ważnym czynnikiem decydującym o tym, czy samemu powrócić, czy zatrudnić przygotowującego. Tak czy inaczej, poświęcisz tyle samo czasu na zebranie dokumentacji potrzebnej do przygotowania zwrotu: informacje, które otrzymałeś (formularze W-2, 1098 i Harmonogram K-1s), anulowane kontrole dla szczegółowych potrąceń, dzienniki oraz inne uzasadnienie niektórych wydatków.

Różnica polega więc na czasie poświęconym na faktyczny zwrot. W zależności od sytuacji może to być skromne (około godziny) lub długie (6 godzin lub więcej). Jeśli nie masz tego czasu, lepszym wyborem jest użycie narzędzia przygotowującego.

Punkt decyzyjny: koszt

Koszt może wpłynąć na decyzję dotyczącą tego, kto przygotowuje zwrot. Według National Society of Accountants, średnia opłata pobierana w tym roku za zwrot, który nie obejmuje potrąceń z wyszczególnieniem, wynosi 159 USD lub 273 USD za zwrot z potrąceniami z wyszczególnieniem. Opłaty mogą być wyższe lub niższe, w zależności od regionu kraju.

Możesz dokonać własnego zwrotu za niewiele lub nic, i to nie tylko za pomocą długopisu i papieru, ręcznie. Jeśli skorygowany dochód brutto wynosi mniej niż 60 000 USD, możesz skorzystać z FreeFile, bezpłatnej usługi IRS, aby przygotować zwrot online i przesłać go elektronicznie bez żadnych kosztów.

Jeśli twój dochód uniemożliwia ci korzystanie z FreeFile, możesz kupić oprogramowanie lub skorzystać z rozwiązania online; Ceny zwrotu federalnego zaczynają się od około 20 USD. Jedna zła zmiana, która rozpocznie się w tym roku: jeśli dokonujesz podziału na pozycje, nie możesz już dłużej brać kosztów oprogramowania jako szczegółowego odliczenia w zeznaniu podatkowym za 2018 r. Odliczenie to zniknęło wraz z nowym rachunkiem podatkowym. Nadal istnieje oprogramowanie, które pozwala ci przygotować podatki za darmo.

Dolna linia

Zatrudnianie podatnika - lub korzystanie z pakietu oprogramowania lub internetowej witryny podatkowej - może dobrze działać, w zależności od sytuacji podatkowej i wygody w procesie.

Jeśli chcesz korzystać z oprogramowania podatkowego, pamiętaj, że czasami występowały problemy z niektórymi produktami - na przykład niektóre fałszywe zeznania podatkowe stanowe były składane za pomocą TurboTax kilka lat temu, co doprowadziło do zawieszenia składania wniosków stanowych na 24 godziny i spowodowało Kongres zbadać sprawę. (Kradzież tożsamości związana z podatkami to kwestia, o której wszyscy powinni wiedzieć, niezależnie od metody przygotowania zwrotu).

Jeśli zdecydujesz się skorzystać z płatnego podmiotu przygotowującego, upewnij się, że znajdziesz wiarygodnego i spełniającego Twoje potrzeby w tym roku podatkowym. Możesz potrzebować mniej lub bardziej skomplikowanej pomocy, w zależności od tego, co działo się w twoim życiu w ubiegłym roku. Skorzystaj z katalogu sporządzającego deklarację podatkową IRS wymieniając osoby z ważnymi numerami identyfikacji podatkowej osoby przygotowującej IRS (PTIN).

Tak czy inaczej, obowiązek złożenia zeznania podatkowego spoczywa na Tobie. Powodzenia. (W celu zapoznania się z tym tematem zobacz „Najlepsze oprogramowanie do przygotowywania podatków za darmo”)