Top 6 funduszy Janus na emeryturę w 2019 r

Janus Capital Group, Inc. (NYSE: JNS) jest globalnym menedżerem inwestycyjnym z 359, 8 USD w zarządzanych aktywach (AUM) od czerwca 2019 r. Oferują fundusze inwestycyjne od ponad 40 lat i są bardzo szanowane za badania, zarządzanie jakością i przekonanie o ich podejściu inwestycyjnym. Ponad 50% funduszy Janus ma ogólną ocenę czterogwiazdkową lub pięciogwiazdkową Morningstar, a większość z nich plasuje się powyżej średniej pod względem całkowitego zwrotu w porównaniu do konkurentów. Zapewnienie dywersyfikacji planu emerytalnego przy użyciu odpowiednich funduszy oznacza, że ​​nie musisz poświęcać całkowitego zwrotu z inwestycji na rzecz większego bezpieczeństwa.

Janus Balanced Fund (JBALX)

Janus Balanced Fund ma pięć gwiazdek w rankingu Morningstar. Celem funduszu jest zapewnienie solidnych zwrotów przy defensywnej zmianie koszyka aktywów zgodnie ze zmieniającymi się warunkami rynkowymi. Fundusz utrzymuje od 35 do 65% aktywów, głównie w amerykańskich akcjach o dużej kapitalizacji, a saldo w papierach wartościowych o stałym dochodzie o ratingach Standard & Poor's BBB lub wyższych. Tytuły uczestnictwa klasy A funduszu osiągają trzyletni roczny całkowity zwrot w wysokości 11, 96% i rentowność w wysokości 1, 69%. Konserwatywnym inwestorom dobrze służy utrzymywanie dużej części funduszy do zainwestowania w Zrównoważonym Funduszu.

Inwestorzy, którzy są bliscy przejścia na emeryturę, powinni inwestować zachowawczo, aby zmniejszyć narażenie na ryzyko; Fundusz Wzrostu i Dochodu oraz Fundusz Zrównoważony są najbardziej odpowiednie dla tej grupy demograficznej.

Janus Growth and Income Fund (JNGIX)

Janus Growth and Income Fund dąży do połączenia dochodu ze wzrostem kapitału. Fundusz inwestuje w ponad 60 dużych spółek amerykańskich, które wypłacają wysokie dywidendy. Spółki muszą być dobrze ugruntowane, z długą historią rosnących dywidend i dużym potencjałem wzrostu przyszłych dywidend. Tytuły uczestnictwa klasy D funduszu mają trzyletni roczny całkowity zwrot oparty na wartości aktywów netto w wysokości 15, 18% i rentowności wynoszącej 1, 9%.

Kluczowe dania na wynos

• Grupa Kapitałowa Janus to globalna grupa inwestycyjna oferująca fundusze wspólnego inwestowania i inne narzędzia inwestycyjne.
• Grupa miała 359, 8 USD w AUM na czerwiec 2019 r.
• Ponad 50% funduszy Janus ma ogólną ocenę czterogwiazdkową lub pięciogwiazdkową Morningstar, a większość z nich plasuje się powyżej średniej pod względem całkowitego zwrotu w porównaniu do konkurentów.
• Inwestorzy, którzy mają 20 lat od przejścia na emeryturę, powinni inwestować w trzy fundusze rozwoju, ze szczególnym uwzględnieniem funduszy Enterprise i Triton.

Janus Global Allocation Fund - Conservative (JMSCX)

Fundusz Globalnej Alokacji Janus przyjmuje konserwatywne podejście do zachowania kapitału, z trzyletnim rocznym zwrotem w wysokości 6, 64% dla Globalnego Funduszu Alokacyjnego - Umiarkowane - Akcje I i poświęceniem wzrostu stałego dochodu. Jak sama nazwa wskazuje, jest to fundusz konserwatywny aktywnie równoważący akcje, obligacje i inwestycje alternatywne.

Janus Enterprise Fund (JMGRX)

Naprawdę zdywersyfikowany portfel emerytalny wymaga ekspozycji na spółki o różnych rodzajach kapitalizacji. Janus Enterprise Fund, pięciogwiazdkowy fundusz Morningstar, inwestuje w spółki o średniej kapitalizacji. Fundusz oferuje tradycyjne podejście do tej klasy aktywów o wyższym wzroście. Poszukuje firm konkurujących na dużych rynkach z możliwością bycia liderami na tych rynkach. Fundusz Enterprise Fund - I Tytuły uczestnictwa mają trzyletni roczny zwrot oparty na NAV w wysokości 18, 91%.

Janus Triton Fund (JSMGX)

Fundusz Janus Triton dodaje dodatkową dywersyfikację, wprowadzając do portfela potencjał szybkiego wzrostu inwestycji o małej kapitalizacji. Ten pięciogwiazdkowy fundusz Morningstar inwestuje głównie w spółki o kapitalizacji rynkowej od 1 do 10 miliardów dolarów. Firmy te są wystarczająco duże, aby można je było założyć, ale wystarczająco małe, aby mieć potencjał gwałtownego wzrostu. Fundusz zmniejsza ryzyko, rozkładając aktywa na ponad 100 akcji. Jej akcje klasy A mają trzyletni roczny zwrot z NAV w wysokości 17, 09%.

Szybki fakt

Stopy obrotu portfela funduszy mogą zwiększyć zobowiązanie podatkowe posiadacza, co sprawia, że ​​fundusze wspólnego inwestowania są bardziej odpowiednie do posiadania w IRA.

Dolna linia

Stopy obrotu portfeli funduszy mogą zwiększać zobowiązania podatkowe, co sprawia, że ​​fundusze te są bardziej odpowiednie do przechowywania w IRA. Posiadanie Zrównoważonego Funduszu oraz Funduszu Wzrostu i Dochodu w ramach Roth IRA umożliwia wycofanie dochodu bez podatku. Alokacja aktywów zależy od indywidualnej tolerancji ryzyka. Inwestorzy, którzy mają 20 lat od przejścia na emeryturę, powinni zainwestować większość funduszy w trzy fundusze wzrostu, ze szczególnym uwzględnieniem funduszy Enterprise i Triton. Inwestorzy, którzy zbliżają się do przejścia na emeryturę, powinni zainwestować prawie wszystkie fundusze w fundusz wzrostu i dochodów oraz fundusz zrównoważony.