Zarządzanie majątkiem
Zarządzanie majątkiem to usługa doradztwa inwestycyjnego, która łączy inne usługi finansowe w celu zaspokojenia potrzeb zamożnych klientów. Jest to proces konsultacyjny, w którym doradca zbiera informacje o potrzebach klienta i dostosowuje strategię na zamówienie, wykorzystując odpowiednie produkty i usługi finansowe.
Doradca ds. Zarządzania majątkiem lub zarządca majątku jest rodzajem doradcy finansowego, który wykorzystuje spektrum dostępnych dyscyplin finansowych, takich jak doradztwo finansowe i inwestycyjne, planowanie prawne lub planowanie nieruchomości, usługi księgowe i podatkowe oraz planowanie emerytalne, w celu zarządzania majątkiem zamożnego klienta za jedną ustaloną opłatę. Praktyki zarządzania majątkiem różnią się w zależności od kraju, na przykład w przypadku Stanów Zjednoczonych i Kanady.
1:11Zarządzanie majątkiem
Zrozumienie zarządzania majątkiem
Zarządzanie majątkiem to coś więcej niż doradztwo inwestycyjne, ponieważ może obejmować wszystkie części życia finansowego osoby. Chodzi o to, że zamiast integrować porady i różne produkty od szeregu profesjonalistów, osoby o wysokiej wartości netto korzystają z całościowego podejścia, w którym pojedynczy menedżer koordynuje wszystkie usługi potrzebne do zarządzania swoimi pieniędzmi i planowania własnego lub własnego obecne i przyszłe potrzeby ich rodziny.
Chociaż korzystanie z usług zarządcy majątku opiera się na teorii, że on lub ona może świadczyć usługi w dowolnym aspekcie dziedziny finansów, niektórzy wybierają specjalizację w określonych obszarach. Może to opierać się na wiedzy eksperckiej danego zarządcy majątku lub na podstawowej działalności firmy, w której działa zarządca majątku.
W niektórych przypadkach doradca ds. Zarządzania majątkiem może być zmuszony do koordynowania wkładu zewnętrznych ekspertów finansowych, a także własnych agentów klienta (adwokata, księgowych itp.) W celu opracowania optymalnej strategii z korzyścią dla klienta. Niektórzy zarządcy majątkowi świadczą również usługi bankowe lub doradztwo w zakresie działalności filantropijnej.
Doradca ds. Zarządzania majątkiem potrzebuje osób zamożnych, ale nie wszystkie osoby zamożne potrzebują doradcy ds. Zarządzania majątkiem. Ta usługa jest zwykle odpowiednia dla osób zamożnych o szerokim spektrum różnorodnych potrzeb.
Kluczowe dania na wynos
- Zarządzanie majątkiem to usługa doradztwa inwestycyjnego, która łączy inne usługi finansowe w celu zaspokojenia potrzeb zamożnych klientów.
- Doradca ds. Zarządzania majątkiem jest profesjonalistą wysokiego szczebla, który zarządza majątkiem zamożnego klienta za jedną ustaloną opłatą.
- Zamożni klienci korzystają z holistycznego podejścia, w którym jeden menedżer koordynuje wszystkie usługi potrzebne do zarządzania pieniędzmi i planowania bieżących i przyszłych potrzeb własnych lub rodziny.
- Ta usługa jest zwykle odpowiednia dla osób zamożnych o szerokim spektrum różnorodnych potrzeb.
Przykład zarządzania majątkiem
Na przykład osoby zatrudnione bezpośrednio w firmie znanej z inwestycji mogą mieć większą wiedzę w dziedzinie strategii rynkowej, podczas gdy osoby zatrudnione w dużym banku mogą skoncentrować się na takich obszarach, jak zarządzanie trustami i dostępne opcje kredytowe, ogólne opcje planowania nieruchomości lub ubezpieczenia. Stanowisko to ma charakter konsultacyjny, ponieważ głównym celem jest zapewnienie potrzebnych wskazówek osobom korzystającym z usługi zarządzania majątkiem.
Struktury biznesowe zarządzania majątkiem
Menedżerowie ds. Majątku mogą pracować w ramach małej firmy lub większej firmy, zazwyczaj kojarzonej z branżą finansową. W zależności od firmy menedżerowie majątkowi mogą funkcjonować pod różnymi tytułami, w tym doradcą finansowym lub doradcą finansowym. Klient może otrzymywać usługi od jednego wyznaczonego zarządcy majątku lub może mieć dostęp do członków określonego zespołu zarządzania majątkiem.
Strategie menedżera majątku
Menedżer majątku zaczyna od opracowania planu, który utrzyma i zwiększy majątek klienta w oparciu o sytuację finansową, cele i poziom komfortu danej osoby z ryzykiem. Po opracowaniu pierwotnego planu menedżer regularnie spotyka się z klientami w celu aktualizacji celów, przeglądu i zrównoważenia portfela finansowego oraz sprawdzenia, czy potrzebne są dodatkowe usługi, a ostatecznym celem jest pozostanie w służbie klienta przez cały okres jego użytkowania. (W celu zapoznania się z tym tematem zobacz „Bankowość prywatna a zarządzanie majątkiem: jaka jest różnica?”)
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.