Co robią bankierzy inwestycyjni w swojej pracy

Jedną z głównych funkcji banku inwestycyjnego jest działanie jako pośrednik między spółkami, które chcą zbierać pieniądze poprzez emisję papierów wartościowych, a inwestorami indywidualnymi lub instytucjonalnymi, którzy są gotowi zapewnić pieniądze w zamian za papiery wartościowe. Bankierzy inwestycyjni zajmują się każdym aspektem tych transakcji.

Co robi bankier inwestycyjny?

Bankierzy inwestycyjni doradzają firmom, jakie papiery wartościowe emitować, takie jak akcje lub obligacje, oraz w jaki sposób, kiedy i za jaką cenę je emitować. Zajmują się także lokowaniem papierów wartościowych wśród inwestorów, co jest procesem zwanym gwarantowaniem emisji. Oprócz współpracy z prywatnymi i publicznymi spółkami bankierzy inwestycyjni gwarantują również obligacje komunalne i inne rodzaje dłużnych papierów wartościowych.

Poza działalnością finansową firmy bankowcy inwestycyjni zajmują się także wieloma innymi złożonymi transakcjami finansowymi. Na przykład bankier inwestycyjny może ułatwić fuzję i przejęcie firmy (M&A), zapewniając doradztwo i inne powiązane usługi stronom zaangażowanym po obu stronach potencjalnej transakcji. Mogą pomóc klientowi w fuzjach i przejęciach w wycenie firmy, tworzeniu strategii i negocjowaniu transakcji. Bankowcy inwestycyjni mogą być również zaangażowani w finansowanie ostatecznej transakcji, jeżeli wymaga ona emisji nowego długu lub akcji.

Kluczowe dania na wynos

• Banki inwestycyjne ułatwiają zawieranie umów między firmami, które chcą zbierać pieniądze, poprzez emisję papierów wartościowych, a inwestorami, którzy są gotowi zapłacić w zamian za papiery wartościowe.
• Bankierzy inwestycyjni zajmują się kwestiami finansowymi, w tym pomagają korporacji w wyborze rodzaju papierów wartościowych do emisji lub lokowaniu tych papierów inwestorom, zwanym także gwarantowaniem emisji.
• Bankierzy inwestycyjni pomagają również w przeprowadzaniu fuzji i przejęć, w tym w wycenie spółek, strategowaniu i finalizowaniu transakcji.

Jaka jest typowa ścieżka kariery?

Wielu bankowców inwestycyjnych rozpoczyna działalność w branży, uczestnicząc w stażach w bankach inwestycyjnych w czasie, gdy są studentami. Chociaż staż nie jest wymagany, aby wejść na pole, jest to doskonały sposób na rozpoczęcie pracy.

Po ukończeniu studiów licencjackich można rozpocząć pracę w tej dziedzinie jako analityk bankowości inwestycyjnej, który prowadzi badania i przygotowuje raporty analityczne dla starszych pracowników. Praca jako analityk finansowy w firmie zarządzającej majątkiem, banku, funduszu hedgingowym lub innej organizacji finansowej jest również dobrym sposobem na rozpoczęcie zdobywania doświadczenia.

Zazwyczaj z kilkuletnim doświadczeniem i dobrą historią dobrych wyników analityk często może przejść na stanowisko młodszego szczebla jako bankier inwestycyjny stowarzyszony. To stanowisko może być również dostępne dla wysoko wykwalifikowanego kandydata z tytułem magistra i silnym CV, ale z niewielkim doświadczeniem w bankowości inwestycyjnej.

Większość nowych pracowników ma zapewnione solidne szkolenie w miejscu pracy, które może trwać nawet dwa miesiące. Młodsi bankierzy inwestycyjni ostatecznie uczestniczą w większości aspektów bankowości inwestycyjnej, w tym w planowaniu, strukturyzacji i realizacji dużych transakcji finansowych. Dzięki dobrym wynikom młodsi bankierzy mogą przejść na wyższe stanowiska nadzorujące transakcje od początku do końca.

Jaki rodzaj edukacji jest najczęstszy?

Licencjat to minimalne kwalifikacje edukacyjne wymagane do pracy jako bankier inwestycyjny. Początkowe stanowiska analityków w tej dziedzinie są zazwyczaj otwarte dla absolwentów studiów licencjackich, aw wielu bankach inwestycyjnych możliwe jest przejście na stanowisko starszego bankiera bez tytułu magistra. Jednak tytuł magistra jest bardzo powszechny wśród pracowników średniego i wyższego szczebla w tej branży, ponieważ pomaga utorować drogę do awansu zawodowego. W niektórych bankach inwestycyjnych wymagany jest tytuł magistra, aby wejść na ścieżkę kariery bankiera inwestycyjnego.

Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Barclays, Bank of America Corporation i Morgan Stanley to pięć największych banków inwestycyjnych na świecie.

Większość banków inwestycyjnych preferuje stopnie naukowe w dziedzinie finansów, rachunkowości, administracji biznesowej i innych dyscyplin biznesowych. Przedmioty licencjackie mają mniejszy wpływ na proces rekrutacji, jeśli kandydat ma tytuł magistra administracji biznesowej, finansów lub innego bardzo istotnego przedmiotu. Zajęcia z finansów, ekonomii i matematyki są wysoce zalecane.

Jakie certyfikaty są wymagane?

Rzadko wymagane są profesjonalne certyfikaty, aby rozpocząć pracę w bankowości inwestycyjnej lub awansować na wyższe stanowiska. To powiedziawszy, tytuł Chartered Financial Analyst (CFA), przyznany przez CFA Institute, może potencjalnie zapewnić przewagę na rynku pracy. To profesjonalne oznaczenie jest ogólnie uważane za najważniejszy certyfikat dla profesjonalistów pracujących w dziedzinie inwestycji. Jest on dostępny dla analityków inwestycyjnych i innych rodzajów analityków finansowych, którzy mają minimum cztery lata doświadczenia kwalifikacyjnego. Aby zdobyć oznaczenie, kandydaci muszą zdać trzy egzaminy.

Bankierzy inwestycyjni muszą uzyskać odpowiednie licencje od Urzędu Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA), organu nadzorczego odpowiedzialnego za firmy papierów wartościowych i brokerów działających w Stanach Zjednoczonych. Ponieważ proces licencjonowania wymaga sponsoringu od firmy zatrudniającej, specjaliści w branży kariery w bankowości inwestycyjnej zazwyczaj wypełniają wymagania licencyjne po zatrudnieniu. Wielu bankowców inwestycyjnych wymaga licencji na serie 63 i 79, chociaż wymagania mogą się różnić w zależności od stanowiska.