3 Vanguard Funds ocenione 5 gwiazdkami przez Morningstar

Fundusze awangardowe, w tym fundusze typu ETF i fundusze wspólnego inwestowania, pozwalają inwestorom uzyskać ekspozycję na rynki akcji i obligacji po rozsądnych kosztach przy wysoce konkurencyjnych wskaźnikach kosztów w branży funduszy. Fundusze Vanguard zazwyczaj są dostarczane bez opłat za załadunek, a wiele z nich jest dostępnych bez opłat transakcyjnych za pośrednictwem wielu platform brokerów inwestycyjnych.

System oceny Morningstar ma na celu wyważenie różnych czynników funduszu, takich jak wyniki osiągnięte w przeszłości, zarządzanie, opłaty i proces, który fundusz stosuje do wyboru swoich aktywów. Niektóre fundusze Vanguard mają pięć gwiazdek od Morningstar.

Vanguard Wellesley Income Fund

Vanguard Wellesley Income Fund dąży do osiągnięcia długoterminowego wzrostu dochodów i zrównoważonego poziomu dochodów bieżących. Fundusz może pochwalić się pięcioma gwiazdkami za ostatnie trzy, pięć i 10 lat okresu swojej działalności. Fundusz przeznacza około 60% swoich aktywów na obligacje skarbowe USA, obligacje agencji rządowych i papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką (MBS). Prawie wszystkie obligacje Vanguard Wellesley Income Fund mają rating inwestycyjny. Ponieważ średni termin zapadalności funduszu wynosi 8, 9 lat, posiadane obligacje podlegają ryzyku stopy procentowej. Pozostała część aktywów funduszu jest inwestowana w akcje amerykańskie z 30% alokacją i akcje międzynarodowe z 6% alokacją. Vanguard Wellesley Income Fund wybiera akcje, które mają ponadprzeciętną dywidendę, która ma wzrosnąć w przyszłości.

Vanguard Wellesley Income Fund ma doświadczenie w zarządzaniu, które ma udokumentowane osiągnięcia w zakresie zapewniania wysokich zysków. Od 2005 do 2015 r. Fundusz generował średni roczny zwrot w wysokości 6, 72% i odchylenie standardowe w wysokości 6, 25%, co daje współczynnik Sharpe'a 0, 86. W przyszłości znaczna alokacja obligacji funduszu może okazać się niekorzystna dla jego przyszłych wyników, biorąc pod uwagę zbliżającą się podwyżkę stóp procentowych przez Rezerwę Federalną USA. Fundusz charakteryzuje się bardzo niskim wskaźnikiem kosztów wynoszącym 0, 25% i 30-dniową rentownością SEC wynoszącą 2, 83%. Jest to najbardziej odpowiednie dla inwestorów, którzy są zainteresowani inwestowaniem dochodów przy bardzo niskich kosztach.

Fundusz zwolnień podatkowych Vanguard High-Yield

Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund inwestuje swoje aktywa w obligacje komunalne o dochodach bieżących zwolnionych z federalnych podatków dochodowych. Fundusz ma bardzo konserwatywną alokację, która faworyzuje wysoko ocenione obligacje komunalne o ratingu kredytowym A lub wyższym. Jedynie mniej niż 26% wszystkich obligacji ma rating BBB lub niższy, a pozostałe 74% akcji funduszu jest na poziomie A lub wyższym. Średni termin zapadalności funduszu zwolnionego z podatku Vanguard o wysokim dochodzie wynosi 6, 8 lat, co czyni go nieco wrażliwym na ryzyko stopy procentowej. Według stanu na październik 2015 r. 30-dniowa stopa zwrotu z funduszu wynosi 2, 75%.

W latach 2005–2015 Vanguard High-Yield Fund zwolniony z podatku generował średnią roczną stopę zwrotu w wysokości 4, 79% i standardowe odchylenie w wysokości 5, 31%, co daje współczynnik Sharpe'a 0, 66. Według Morningstar fundusz osiągnął lepsze wyniki niż inne w kategorii komunalnych obligacji pośrednich o ponad 90 punktów bazowych. Fundusz ma bardzo niski wskaźnik kosztów wynoszący 0, 2% i otrzymał ocenę Five Star od Morningstar w ciągu ostatnich trzech, pięciu i 10 lat. Fundusz zwolnień podatkowych Vanguard High-Yield jest najbardziej odpowiedni dla inwestorów, którzy są w bardzo wysokich przedziałach podatkowych i chcieliby uzyskać ekspozycję na obligacje wysokiej jakości zwolnione z podatków federalnych.

Vanguard Strategiczny fundusz akcyjny o małej kapitalizacji

Vanguard Strategic Small-Cap Equity Fund dąży do długoterminowych zysków kapitałowych poprzez inwestycje w amerykańskie akcje o małej kapitalizacji rynkowej. Około 22% jego aktywów inwestuje się w akcje o średniej kapitalizacji, a 55% przeznacza na akcje o małej kapitalizacji. Akcje w postaci mikrokapitów mają 23% alokacji. Fundusz ostrożnie dobiera swoje zasoby w oparciu o względny potencjał zwrotu akcji, który uwzględnia równowagę między oczekiwanym wzrostem akcji a jej wyceną w stosunku do innych spółek z branży. Vanguard Strategic Small-Cap Equity Fund dokonuje oceny ilościowej wszystkich akcji z indeksu MSCI US Small Cap 1750 na podstawie jego kryteriów wyboru. Fundusz jest dobrze zdywersyfikowany w różnych branżach w USA, a żaden pojedynczy fundusz nie stanowi więcej niż 1%.

W latach 2010–2015 fundusz wykazywał średni roczny zwrot w wysokości 14, 98% i odchylenie standardowe w wysokości 15, 62%. Według Morningstar fundusz osiągnął lepsze wyniki od swoich konkurentów w kategorii małych mieszanek o 400 punktów bazowych przy porównywalnym stopniu zmienności. Fundusz ma wskaźnik kosztów 0, 38%, co jest znacznie mniej niż średnia dla małych funduszy mieszanych wynosząca 1, 26%. Otrzymał pięć gwiazdek od Morningstar na okres trzech i pięciu lat. Vanguard Strategic Small-Cap Equity Fund jest najbardziej odpowiedni dla inwestorów, którzy szukają ryzykownego i agresywnego przydziału do amerykańskich akcji o małej kapitalizacji przy niskim koszcie.