8 powodów, by pokochać ETF z comiesięcznej dywidendy

Coraz większą popularnością cieszą się fundusze typu ETF, które wypłacają dywidendy, zwłaszcza wśród inwestorów poszukujących wysokich zysków i większej stabilności ze swoich portfeli. Podobnie jak w przypadku akcji i wielu funduszy inwestycyjnych, większość funduszy ETF wypłaca dywidendy kwartalnie - raz na trzy miesiące. Dostępne są jednak również fundusze ETF, które oferują miesięczne zwroty dywidendy. Ten regularny miesięczny dochód pomaga wielu osobom o stałym dochodzie, ale może również stanowić doskonały wybór dla wszystkich inwestorów w niestabilnej atmosferze rynkowej.

Miesięczne dywidendy mogą być wygodniejsze w zarządzaniu przepływami pieniężnymi i pomóc w budżetowaniu z przewidywalnym strumieniem dochodów. Ponadto produkty te dają większe całkowite zwroty, jeśli miesięczne dywidendy są reinwestowane.

Zakres wyborów i ryzyka

Na szczęście istnieje mnóstwo miesięcznych funduszy ETF na dywidendę oferowanych przez główne firmy, w tym State Street Global Advisors, Vanguard Group i BlackRock, Inc. Jednak są też mniejsze firmy, takie jak Global X Funds, które zwiększają swoją obecność w Arena ETF. Te produkty inwestycyjne stały się niemal markami domowymi i obejmują popularne produkty Spider SPDR i iShares.

Większość miesięcznych płatników dywidendy pochodzi z segmentu obligacji na rynku, ale ponad 40 inwestuje w akcje, akcje uprzywilejowane lub różne aktywa.

Zanim jakikolwiek inwestor zakocha się w tych produktach, musi dołożyć należytej staranności i sprawdzić ETF pod kątem jego wydatków i ryzyka. Chociaż uzyskiwanie dochodu z dywidend co miesiąc może wydawać się atrakcyjne, inwestor musi zrównoważyć wydatki holdingu z korzyściami.

Zarządzający funduszami czasami oferują wysokie dwucyfrowe stopy zwrotu, których nie są w stanie utrzymać, aby przyciągnąć inwestorów, którzy inaczej by je zignorowali. Ważne jest również zwrócenie uwagi na wskaźniki kosztów. Pamiętaj, że im mniej pieniędzy trafi do kieszeni menedżera, tym lepiej. Niektóre fundusze mogą zwrócić swoje wysokie dochody poprzez zastosowanie dźwigni, która może nie odpowiadać tolerancji ryzyka wszystkich inwestorów.

(Aby uzyskać więcej informacji, zobacz: Należyta staranność w zakresie dywidend ).

Poniższa lista funduszy będących przedmiotem obrotu giełdowego nie pojawia się w określonej kolejności i jest oferowana jedynie jako przykład funduszy, które należą do kategorii ETF wypłacających miesięczne dywidendy. Dane dotyczące wydajności pochodzą z października 2017 r.

Global X SuperDividend

Zarządzane aktywa: 1, 03 mld USD

Wydatki ogółem: 0, 58%

Wydajność (12 miesięcy): 6, 57%

Zwrot 2016 (cena): 13, 31%

Ten fundusz ETF (SDIV) śledzi indeks 100 spółek o równorzędnej wadze, które należą do najbardziej wypłacających dywidendy na całym świecie - strategia, która przyniosła mu uznanie w prasie finansowej.

Fundusz obejmuje akcje zwykłe, fundusze inwestycyjne w nieruchomościach (REIT) i główne spółki komandytowe (MLP), które muszą łączyć najwyższe stopy zwrotu z niższą niż średnia zmiennością, aby zostać uwzględnione w indeksie.

Global X US SuperDividend US

Zarządzane aktywa: 425, 6 mln USD

Wydatki ogółem: 0, 45%

Wydajność (12 miesięcy): 6, 13%

Zwrot 2016 (cena): 10, 61%

Założona w 2013 r. DIV jest stosunkowo małą ETF. Podobnie jak jego międzynarodowy odpowiednik, koncentruje się na koszyku papierów wartościowych o niskiej zmienności i wysokiej rentowności, celem jest śledzenie wyników 50 równorzędnych akcji zwykłych, MLP i REIT w ramach indeksu INDXX SuperDividend US Low Volatility Index.

Osiągnął bardzo dobre wyniki w stosunku do swojego benchmarku, zwracając roczną średnią 6, 2% w ciągu ostatnich czterech lat. Papiery wartościowe wymienione w indeksie należą do najlepiej rentownych w Stanach Zjednoczonych i charakteryzują się niższą względną zmiennością niż rynek. Bardzo dobrze łączy się z SDVI dla inwestorów, którzy chcą prawdziwie globalnej kontroli nad wysokodochodowymi akcjami.

PowerShares S&P 500 High Dividend

Zarządzane aktywa: 3, 02 mld USD

Wydatki ogółem: 0, 30%

Wydajność: 3, 6%

Zwrot 2016 (cena): 22, 36%

Jak mówi puszka, ETF (SPHD) PowerShares S&P 500 High Dividend Low Volatility poszukuje akcji, które zarówno wypłacają wysokie dywidendy, jak i charakteryzują się niską zmiennością. Jest mocno obciążony narzędziami. Inne gospodarstwa obejmują Health Care REIT, Inc. (HCN) i Altria Group, Inc. (MO). Niskie wydatki funduszu są szczególnie atrakcyjne.

WisdomTree US High Dividend

Zarządzane aktywa: 1, 24 miliarda USD

Wydatki ogółem: 0, 38%

Wydajność (12 miesięcy): 3, 25%

Zwrot 2016 (cena): 8, 63%

DHS naśladuje WisdomTree High Dividend Index, fundamentalnie ważony indeks, który przedstawia spółki uszeregowane według stopy dywidendy ze średnim dziennym wolumenem obrotu wynoszącym co najmniej 200 milionów USD. Zasoby funduszu są bardzo zróżnicowane w różnych sektorach, takich jak nieruchomości, opieka zdrowotna, energetyka / usługi komunalne i podstawowe towary konsumpcyjne.

Preferowane PowerShares

Zarządzane aktywa: 5, 31 mld USD

Wydatki ogółem: 0, 5%

Wydajność (12 miesięcy): 5, 6%

Zwrot 2016 (cena): 0, 85%

PowerShares Preferred Fund (PGX) to kolejny preferowany ETF akcji, który zapewnia rentowność. Celem PGX jest odtworzenie wydajności i rentowności indeksu BofA Merrill Lynch Core Fixed-Rate Preferred Securities. W jego portfelu znajduje się ponad 200 akcji uprzywilejowanych o dużym znaczeniu dla sektora finansowego. oraz mniejsza obecność w telekomunikacji, przemyśle i energetyce. Mniej niż 5% portfela jest inwestowane w papiery wartościowe A i AA, a reszta inwestowana jest głównie w papiery wartościowe BBB lub BB. Uruchomiony w styczniu 2008 r. Fundusz zwrócił w ujęciu rocznym 5, 66% od 2013 r .; ostatni rok był trudny, ale obecnie jest o 10% wyższy niż w roku poprzednim.

PowerShares KBW High Dividend

Zarządzane aktywa: 329, 94 mln USD

Wydatki ogółem: 2, 99%

Wydajność (12 miesięcy): 8, 32%

Zwrot 2016 (cena): 20, 48%

Bazując na jednym z prestiżowych indeksów Keefe, Bruyette & Woods NASDAQ, PowerShares KBW High Dividend Yield Portfolio Finansowy dochód z dywidendy funduszu ETF jest dość kuszący. KBWD ma znaczną wagę (co najmniej 90%) w stosunku do publicznych spółek finansowych, które powinny osiągać lepsze wyniki w środowisku rosnących stóp procentowych.

iShares US Preferred Stock

Zarządzane aktywa: 18, 7 mld USD

Wydatki ogółem: 0, 47%

Wydajność (12 miesięcy): 5, 68%

Zwrot 2016 (cena): 1, 3%

ETF (PFF) iShares US Preferred Stock jest realną alternatywą dla inwestorów poszukujących wysokich stóp zwrotu. PFF został uruchomiony w marcu 2007 r., A od października 2017 r. Był największym funduszem w swojej kategorii. PFF dąży do odzwierciedlenia wyników i rentowności indeksu preferowanych akcji S&P US. Portfel jest dobrze zdywersyfikowany, a waga nie jest większa niż 3, 23%. Jednak zazwyczaj faworyzuje spółki finansowe, które są dużymi emitentami preferowanych papierów wartościowych. Ponad 80% portfela jest inwestowane w papiery wartościowe o ratingu BBB lub B, a mniej niż 8% jest inwestowane w papiery wartościowe o ratingu A lub wyższym. Preferowane giełdowe fundusze inwestycyjne typu ETF są generalnie zaprojektowane pod kątem dochodu, a nie lepszych wyników, jak ma to miejsce w przypadku PFF, które zapewniały stały całkowity zwrot w wysokości 5, 29% w ciągu ostatnich pięciu lat.

SPDR Dow Jones Industrial Average

Zarządzane aktywa: 19, 1 mld USD

Wydatki ogółem: 0, 17%

Wydajność (12 miesięcy): 2, 11%

Zwrot 2016 (cena): 16, 37%

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA) nie oferuje najwyższej rentowności, ale inwestorzy, którzy preferują pewien potencjał wzrostu wartości kapitału, mogą uznać jego portfel za atrakcyjny. Fundusz został uruchomiony w styczniu 1998 r. (Co czyni go jednym z najstarszych funduszy ETF) i jest jednym z niewielu podmiotów, które bezpośrednio grają w indeks Dow Jones Industrial Index (DJIA) - sam dziadek indeksów giełdowych, składający się z 30 najbardziej niebieskich chipów firmy. Wykonał godną pochwały pracę polegającą na śledzeniu DJIA, zwracając 7, 41% w ciągu 10 lat od 2005 r. I 10, 70% w ciągu pięciu lat od 2010 r.

(Aby uzyskać więcej informacji, zobacz 3 najlepsze fundusze ETF śledzące Dow w 2017 r. )

Dolna linia

Fundusze ETF o wysokiej dywidendy oferują tani, łatwy sposób na dodanie dodatkowego strumienia dochodów do portfeli emerytów i początkujących inwestorów. Jak zawsze, ważne jest, abyś dołożył należytej staranności w stosunku do dowolnego funduszu przed przekazaniem ciężko zarobionych środków pieniężnych.