9 najważniejszych aktywów chroniących przed inflacją
Chociaż inflacja znajduje się obecnie w stagnacji, wielu uważa, że wróci z rykiem zemsty w ciągu zaledwie kilku lat, po masowej delewarowaniu wskaźnik aktywności zawodowej w USA poprawia się, a wzrost organiczny wraca do gospodarki światowej. Chociaż nie trzeba jeszcze naciskać przycisku paniki, zdyscyplinowani inwestorzy mogą zacząć planować inflację, rozwijając pomysły na klasy aktywów, które dobrze sobie radzą w warunkach inflacyjnych.
Kluczowe dania na wynos
- Chociaż obecnie nie jesteśmy w okresie inflacyjnym, prawdopodobnie zmierzamy w kierunku jednego z nich.
- Niektóre aktywa osiągają lepsze wyniki niż inne w klimacie inflacyjnym.
Aktywa powiązane z inflacją
W 2012 r. Fidelity testowało dziewięć aktywów pod względem inflacji w ujęciu rocznym w latach 1973–2012. Chociaż żaden pojedynczy składnik aktywów nie przekroczył inflacji w 100% przypadków, niektóre aktywa działały lepiej niż inne. Poniższa lista rzuca światło na zachowania dziewięciu różnych aktywów w okresach inflacyjnych.
Nr 9: Złoto
Na podstawie badań złoto pokonuje inflację tylko 54% czasu. Jeśli chcesz zabezpieczyć szeroką ekspozycję na złoto w przyszłości, rozważ SPDR Gold Shares, który śledzi cenę złota.
Aktywa netto | 23, 75 miliarda USD |
Dochód z dywidendy | Nie dotyczy |
Współczynnik kosztów | 0, 39% |
Średni dzienny wolumen obrotu | 5 610 170 |
Roczna wydajność | -15, 80% |
Nr 8: Towary
Towary to szeroka kategoria, która obejmuje zboże, metale szlachetne, energię elektryczną, olej, wołowinę, sok pomarańczowy i gaz ziemny, a także waluty obce, kredyty emisyjne i niektóre instrumenty finansowe. Na szczęście można szeroko inwestować w towary za pośrednictwem funduszy ETF. Biorąc pod uwagę, że towary przekraczają 66% czasu inflacji, warto spojrzeć na iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust.
Aktywa netto | 742 miliony USD |
Dochód z dywidendy | Nie dotyczy |
Współczynnik kosztów | 0, 82% |
Średni dzienny wolumen obrotu | 205, 467 |
Roczna wydajność | -43, 89% |
Nr 7: Portfel akcji / obligacji 60/40
Portfel akcji / obligacji 60/40 bije inflację w 69% przypadków. Jeśli nie chcesz wykonywać pracy samodzielnie i nie chcesz płacić doradcy inwestycyjnemu za złożenie takiego portfela, rozważ inwestowanie w DFA Global Allocation 60/40 I.
Aktywa netto | 2, 97 mld USD |
Dochód z dywidendy | 1, 91% |
Współczynnik kosztów | 0, 29% |
Średni dzienny wolumen obrotu | Nie dotyczy |
Roczna wydajność | -0, 19% |
Nr 6: REIT / kapitał nieruchomości
Kapitały nieruchomości / fundusze inwestycyjne nieruchomości również pokonują inflację w 69% przypadków. Jeśli szukasz szerokiej ekspozycji na nieruchomości w połączeniu z niskim wskaźnikiem kosztów, rozważ VFARD REIT ETF.
Aktywa netto | 49, 88 mld USD |
Dochód z dywidendy | 3, 86% |
Współczynnik kosztów | 0, 12% |
Średni dzienny wolumen obrotu | 4 052, 730 |
Roczna wydajność | + 3, 54% |
Nr 5: S&P 500
Zapasy oferują największy potencjał wzrostu. Co ciekawe, jeśli wyciągniesz maksymalne porównanie wykresów dla VNQ i S&P 500, odkryjesz, że handlują one prawie w tandemie, a S&P 500 przez większość czasu jest nieznacznie liderem. Ma to sens, biorąc pod uwagę, że S&P 500 pokonuje inflację w 70% przypadków, co jest nieco lepsze niż VNQ. Jeśli chcesz zainwestować w S&P 500 lub jeśli wolisz ETF, który śledzi go na liście obserwacyjnej, zajrzyj do SPDR S&P 500 ETF.
Aktywa netto | 176, 92 mld USD |
Dochód z dywidendy | 1, 92% |
Współczynnik kosztów | 0, 09% |
Średni dzienny wolumen obrotu | 106 640 000 |
Roczna wydajność | + 7, 10% |
Nr 4: Dochód z nieruchomości
Przychody z nieruchomości biją w 71% przypadków inflację. Dla przyszłej ekspozycji, rozważ Wektory Rynku Hipoteka REIT Dochód ETF.
Aktywa netto | 114, 99 miliona USD |
Dochód z dywidendy | 10, 49% |
Współczynnik kosztów | 0, 40% |
Średni dzienny wolumen obrotu | 42 127 |
Roczna wydajność | -12, 86% |
Nr 3: Barclays Aggregate Bond Index
Wskaźnik obligacji zbiorczych Barclays pokonuje inflację w 75% przypadków. Jeśli więc chcesz uzyskać ekspozycję, rozważ ETF iShares Core US Aggregate Bond, który śledzi indeks.
Aktywa netto | 25, 69 miliarda USD |
Dochód z dywidendy | 2, 32% |
Współczynnik kosztów | 0, 07% |
Średni dzienny wolumen obrotu | 1 866, 420 |
Roczna wydajność | -0, 13% |
Podział ratingu obligacji (% aktywów):
AAA | 72, 47% |
AA | 3, 35% |
ZA | 11, 33% |
BBB | 12, 85% |
Nr 2: Pożyczki lewarowane
Kredyty z dźwignią wyprzedzają inflację w 79% przypadków. Jeśli jesteś zainteresowany tym podejściem w pewnym momencie na drodze, zastanów się nad ETF pożyczki dla seniorów PowerShares.
Aktywa netto | 5, 43 mld USD |
Dochód z dywidendy | 3, 94% |
Współczynnik kosztów | 0, 64% |
Średni dzienny wolumen obrotu | 2 204 830 |
Roczna wydajność | -4, 27% |
Podział ratingu obligacji (% aktywów):
AAA | 1, 95% |
BBB | 11, 85% |
nocleg ze śniadaniem | 42, 91% |
b | 33, 30% |
Poniżej B. | 5, 09% |
Inny | 4, 90% |
Nr 1: WSKAZÓWKI
Nie powinno tu dziwić, że papiery wartościowe chronione przed inflacją (TIPS) są indeksowane do inflacji w celu wyraźnej ochrony inwestorów. W rezultacie TIPS pokonał inflację w 80% przypadków, dzięki czemu jest najlepszy w tej kategorii. Jeśli wolisz używać ETF jako pojazdu, trzy poniższe opcje mogą Cię zainteresować. Pierwsze dwa śledzą indeks papierów wartościowych Barclays US Treasury Inflation Protected Securities, a ostatnie śledzą indeks TIPS dla 3-letniego okresu docelowego iBoxx.
iShares TIPS Bond (TIP)
Aktywa netto | 13, 95 miliarda USD |
Dochód z dywidendy | 0, 54% |
Współczynnik kosztów | 0, 20% |
Średni dzienny wolumen obrotu | 545 598 |
Roczna wydajność | -2, 57% |
Schwab US TIPS ETF (SCHP)
Aktywa netto | 747, 69 mln USD |
Dochód z dywidendy | 0, 54% |
Współczynnik kosztów | 0, 07% |
Średni dzienny wolumen obrotu | 65 355 |
Roczna wydajność | -2, 74% |
FlexShares iBoxx 3Yr Target Dur TIPS ETF (TDTT)
Aktywa netto | 2, 12 mld USD |
Dochód z dywidendy | 0, 39% |
Współczynnik kosztów | 0, 20% |
Średni dzienny wolumen obrotu | 108 247 |
Roczna wydajność | -2, 67% |
Dolna linia
Prawdopodobnie nie zobaczymy gwałtownej inflacji przez kilka lat, dlatego te inwestycje niekoniecznie są dziś ostrożne. Ale utrzymanie tych klas aktywów na liście obserwacyjnej, a następnie uderzenie, gdy zobaczysz, że inflacja zaczyna kształtować się w prawdziwej gospodarce o wzroście organicznym, może pomóc w rozwoju portfela, gdy inflacja ostatecznie uderzy.
Dan Moskowitz nie ma żadnych pozycji w GLD, GSG, DGSIX, VNQ, SPY, MORT, AGG, BKLN, TIP, SCHP ani TDTT.
Porównaj rachunki inwestycyjne Nazwa dostawcy Opis Ujawnienie reklamodawcy × Oferty przedstawione w tej tabeli pochodzą od partnerstw, od których Investopedia otrzymuje wynagrodzenie.