8 najlepszych funduszy na regularny dochód z dywidendy

Reinwestycja, w ramach której generowane dochody pośrednie są ponownie inwestowane w inwestycję, powoduje zwiększenie długoterminowych zwrotów. Są jednak inwestorzy, którzy mogą chcieć otrzymywać małe porcje regularnych dochodów w regularnych odstępach czasu, aby zaspokoić swoje specyficzne potrzeby. Okresowa wypłata kuponu z obligacji i regularna dywidenda z akcji i funduszy wspólnego inwestowania oferuje tak niezbędną opcję regularnego dochodu z inwestycji.

W tym artykule omówiono najlepsze fundusze wspólnego inwestowania, o których wiadomo, że regularnie wypłacają dywidendy, pomagając inwestorowi w otrzymywaniu okresowych płatności.

Jak fundusze inwestycyjne wypłacają dywidendy?

Fundusze inwestycyjne inwestują w akcje, które wypłacają dywidendy. Dywidenda z tych części składowych jest otrzymywana w różnym czasie. Środki finansowe wynikające z planu reinwestycji dywidendy ponownie inwestują otrzymaną kwotę dywidendy z powrotem w akcje. Pozostałe, które postępują zgodnie z planem wypłaty dywidendy, agregują dochód z dywidendy przez okres miesiąc / kwartał / pół roku, a następnie wypłacają posiadaczom funduszu miesięczną / kwartalną / półroczną wypłatę dywidendy.

Fundusz płaci dochód po wydatkach. Jeżeli fundusz uzyskuje regularną stopę zwrotu z akcji składających się na dywidendę, wydatki te można pokryć (całkowicie / częściowo) z dochodów z dywidendy. W zależności od lokalnych przepisów dochód z dywidend może być zwolniony z podatku, co zwiększa korzyści inwestora.

Inwestorzy powinni również pamiętać, że spółki nie są zobowiązane do wypłaty dywidendy ze swoich akcji. Inwestorzy poszukujący dochodu z dywidendy mogą uznać fundusze wypłacające dywidendy za lepszy zakład niż poszczególne akcje, ponieważ te ostatnie agregują dostępny dochód z dywidendy z wielu akcji.

Najlepsze fundusze inwestycyjne wypłacające dywidendy

Oto najlepsze fundusze inwestycyjne, które wypłacają zwykłą dywidendę o wysokiej stopie dywidendy. Przydatnym punktem odniesienia do pomiaru wyników funduszu w zakresie wypłacania dywidendy jest porównanie rentowności funduszu wspólnego inwestowania z rentownością indeksu referencyjnego S & P500, który szacuje się na około 1, 99% w styczniu 2019 r. Rentowność funduszu w ciągu dwunastu miesięcy (tm) wartości (na 30 września 2015 r.) są uwzględnione dla każdego funduszu wymienionego poniżej.

1. Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VHDYX): VHDYX to fundusz indeksowy, który próbuje odtworzyć wyniki FTSE High Dividend Yield Index. Indeks ten zawiera akcje spółek, które zazwyczaj wypłacają dywidendy wyższe niż oczekiwano lub wyższe niż średnia. Będąc funduszem indeksowym, VHDYX replikuje składniki akcji porównawczych w tej samej proporcji. Fundusz ten od początku utrzymuje spójną historię wypłacania dywidend kwartalnych. Jako fundusz indeksowy ma to jeden z najniższych wskaźników kosztów 0, 18%, a rentowność funduszu (tm) 3, 29%. Może być idealnym, niedrogim funduszem dla każdego, kto poszukuje dochodu z dywidendy wyższego niż średni (prospekt emisyjny funduszu).
2. Vanguard Dividend Appention Index Fund (VDAIX): VDAIX to fundusz indeksowy, który próbuje odtworzyć wyniki wzorcowego indeksu NASDAQ US Dividend Achievers Select Index. Ten unikalny indeks składa się z akcji, które z czasem zwiększają wypłatę dywidendy. Będąc funduszem indeksowym, VDAIX replikuje składniki akcji porównawczych w tej samej proporcji. Fundusz ten od początku utrzymuje spójną historię wypłacania dywidend kwartalnych. Jako fundusz indeksowy ma jeden z najniższych wskaźników kosztów wynoszący 0, 2%, a rentowność funduszu (tm) wynosi 2, 33%. (Prospekt emisyjny funduszu)
3. Columbia Dividend Opportunity Fund (INUTX): INUTX oferuje zdywersyfikowany portfel pakietów obejmujący akcje zwykłe, akcje uprzywilejowane, instrumenty pochodne i instrumenty strukturyzowane zarówno dla amerykańskich, jak i zagranicznych papierów wartościowych różnych spółek o kapitalizacji rynkowej. Podstawowym kryterium wyboru papierów wartościowych jest wypłata dywidendy. Ma wskaźnik kosztów 1%, a stopa dywidendy (tm) 3, 17%. Co kwartał wypłaca regularne dywidendy. (Prospekt emisyjny funduszu)
4. Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX): Fundusz ten inwestuje przede wszystkim w zdywersyfikowany portfel dużych spółek amerykańskich i globalnych o dużej kapitalizacji (a czasami o średniej kapitalizacji), które są niedowartościowane w stosunku do rynku i mogą potencjalnie regularnie wypłacać dywidendy. Badanie funduszu próbuje zidentyfikować firmy, które mają duży potencjał wzrostu zysków, co prowadzi do większych dochodów, a także chęci kierownictwa firmy do zwiększenia wypłat dywidendy. Ma wydajność (ttm) wynoszącą 1, 95%. Przy współczynniku kosztów wynoszącym 0, 32% fundusz od samego początku prowadzi spójną historię wypłat dywidendy kwartalnej. (Prospekt emisyjny funduszu)
5. T. Rowe Price Dividend Growth Fund (PRDGX): W oparciu o zasadę, że rosnące dywidendy w danym okresie są pozytywnymi wskaźnikami kondycji finansowej i wzrostu firmy, PRDGX zamierza inwestować w akcje o dużej lub średniej kapitalizacji, które mają ponadprzeciętny wzrost w zyskach i dywidendach. Inwestuje zarówno w amerykańskie, jak i globalne firmy w różnych sektorach przemysłu, chociaż ich udział zwykle pozostaje jednocyfrowy. Chociaż bieżąca rentowność (ttm) 1, 73% może pozostawać w tyle za zyskiem Indeksu Standard & Poor's 2%, fundusz ten oferuje dobrą mieszankę wzrostu z przychodami z dywidend. Będąc aktywnie zarządzanym funduszem, ma wskaźnik kosztów na poziomie 0, 65% i utrzymuje spójną historię kwartalnej wypłaty dywidendy (prospekt emisyjny funduszu)
6. Federalny Fundusz Dywidend Wartościowych (SVAAX): Nie jesteś zadowolony z kwartalnych dywidend i chcesz częstszych wypłat? SVAAX oferuje miesięczne dywidendy. Inwestując w akcje spółek amerykańskich i zagranicznych o dużej i średniej kapitalizacji oraz amerykańskie kwity depozytowe (ADR), fundusz ten wybiera spółki, które mają duży potencjał wzrostu w zakresie przyszłych wypłat dywidend i charakteryzują się wartością nastawioną na dywidendę. Ma wskaźnik kosztów na poziomie 1, 06%, a rentowność funduszu (tm) na poziomie 3, 13%. (Prospekt emisyjny funduszu)
7. Vanguard Equity Income Fund (VEIRX): Fundusz ten koncentruje się na dużych i średnich przedsiębiorstwach krajowych w USA, które są spółkami o powolnym wzroście, ale wysokodochodowymi. Fundusz próbuje wybrać niedowartościowane spółki, które wypłacają ponadprzeciętny dochód z dywidendy. Fundusz wypłaca regularne kwartalne dywidendy. Co ciekawe, w przeszłości fundusz ten wypłacał wyższe wypłaty, szczególnie w grudniu (choć sporadycznie), co widać w historii wypłat dywidendy. Ma wskaźnik kosztów wynoszący 0, 2%, a rentowność funduszu (tm) 2, 96%. (Prospekt emisyjny funduszu)
8. Neuberger Berman Equity Income Fund (NBHAX): Fundusz ten inwestuje w akcje wypłacające wysokie dywidendy, które obejmują akcje zwykłe, REIT, zamienne akcje uprzywilejowane, zamienne papiery wartościowe i instrumenty pochodne, takie jak opcje kupna i sprzedaży, w celu wygenerowania bieżącego dochodu, który jest lepsza niż średnia wydajność benchmarku S&P 500 Index. Ma wydajność (ttm) wynoszącą 2, 60%. Płaci dywidendy kwartalne (historia dywidend) i ma wskaźnik kosztów 1, 05%. (Prospekt emisyjny funduszu)

Dolna linia

Regularna wypłata dywidend zasadniczo zabiera pieniądze z kapitału obrotowego spółki. Zamiast tego firma mogła wygenerować wyższe zyski, reinwestując pieniądze na dywidendę w swoją działalność, co doprowadziło do aprecjacji cen akcji. Co więcej, wypłata dywidendy wpływa również na korzyści związane ze składaniem. Inwestorzy poszukujący regularnych dochodów z dywidendy powinni pamiętać o tych ograniczeniach i skutkach, zanim zaczną inwestować w fundusze inwestycyjne wypłacające wysokie dywidendy.

Oświadczenie: Autor nie posiadał żadnego z wymienionych funduszy w momencie pisania tego artykułu.