Czy doradcy finansowi mogą uiścić opłatę za polecenie?

Doradca finansowy może wnieść opłatę za polecenie podmiotowi trzeciemu w celu pozyskania klientów. Jednak Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) nakłada kilka zasad na tę praktykę. Doradca jest odpowiedzialny za przestrzeganie i przestrzeganie tych zasad.

Jak działają opłaty za polecenie

Dla doradcy finansowego jednym z najtrudniejszych aspektów pracy jest znalezienie wykwalifikowanych klientów. Aby sprostać temu wyzwaniu, niektórzy doradcy oferują osobom trzecim opłaty za polecenie za znalezienie ich klientów. Doradca korzysta z tego, że otrzymuje nową opłatę lub prowizję, gdy nowy klient jest wysyłany swoją drogą, a osoba polecająca otrzymuje zryczałtowaną opłatę za wysłanie firmy.

Zasady opłat za polecenie

Zgodnie z SEC praktyka płacenia opłat za polecenie jest legalna, pod warunkiem że doradca i osoba trzecia utrzymają pisemne porozumienie szczegółowo określające charakter ich relacji, zakres działalności adwokata i strukturę opłat. W sytuacji, gdy doradca otrzymuje stałą opłatę za zarządzanie pieniędzmi klienta, może on przekazać część tej opłaty stronie trzeciej, o ile taka umowa pojawi się w pisemnym porozumieniu.

Chociaż SEC nie wymaga od polecającego zarejestrowania się jako doradca inwestycyjny, wiele stanów narzuca ten wymóg. Dlatego obowiązkiem doradcy jest poznanie zasad dotyczących konkretnego stanu, w którym prowadzi działalność. W przypadku doradców w stanach, w których wymagana jest rejestracja osób trzecich, zaleca się sprawdzenie danych uwierzytelniających przed nawiązaniem relacji polecającej.